Je viens de revoir des données hypothécaires de fin octobre 2023 et les taux étaient assez fous ce mois-là. Le taux fixe sur 30 ans avait grimpé à 8,29 % avec un TAEG de 8,25 %, contre 8,07 % la semaine précédente. Cela signifiait qu’un $100k prêt hypothécaire coûtait environ $754 par mois en principal et intérêts. Les options sur 15 ans tournaient autour de 7,40 %, donc pas une énorme différence entre les deux.

Ce qui a attiré mon attention, c’est à quel point les hypothèques jumbo ont explosé - elles ont atteint 8,17 % cette semaine-là, en hausse de plus de 0,20 point. En gros, si vous regardiez un $750k jumbo, vous regardiez environ 5 600 $ par mois en paiements. Tout le marché réagissait aux décisions de la Fed sur les taux et aux rendements obligataires à l’époque.

Les taux d’intérêt en octobre 2023 étaient complètement instables à cause des préoccupations inflationnistes et des mouvements de la Fed. Si vous cherchiez une maison à cette époque, votre score de crédit et le pourcentage d’acompte faisaient une énorme différence - les emprunteurs avec un score de 670+ pouvaient obtenir de meilleurs taux, et verser 20 % d’acompte vous permettait d’éviter la PMI complètement. Les prêts hypothécaires conventionnels étaient plus compétitifs que les prêts FHA ou VA si vous aviez un bon crédit.

En regardant en arrière, cette période était difficile pour les acheteurs immobiliers avec des taux aussi élevés. Maintenant, je suis curieux de savoir combien cela a changé depuis.