Ces derniers temps, beaucoup de personnes autour de moi se demandent comment acheter de l'or de la manière la plus rentable, alors je vais organiser ici mes expériences accumulées au fil des années, en espérant que cela pourra aider tout le monde.

Honnêtement, l'investissement dans l'or est vraiment devenu populaire ces dernières années. À partir de 2024, le prix de l'or a connu une envolée, les banques centrales ont également accumulé de l'or de manière folle, avec un achat net de plus de mille tonnes pendant trois années consécutives, ce qui a directement poussé le prix de l'or à dépasser 2700 dollars. En septembre dernier, il avait déjà atteint 3700 dollars, cette hausse est vraiment impressionnante. Goldman Sachs prévoit qu'il pourrait atteindre 4000 dollars cette année, si cela se réalise, ce sera encore plus intéressant à suivre.

Mais il y a un point clé à clarifier : quel est votre objectif en investissant dans l'or ? Voulez-vous préserver la valeur à long terme et vous couvrir contre les risques, ou cherchez-vous à profiter de gains à court terme ? Cela déterminera la méthode qui vous convient.

Si vous souhaitez détenir de l'or pour la conservation à long terme, je recommande d’acheter de l’or physique, des certificats d’or ou des ETF d’or. L’or physique est le plus direct, mais il faut supporter des coûts de stockage et une liquidité moindre, cependant, il procure une sensation rassurante d’avoir de l’or réel en main. Les certificats d’or sont beaucoup plus pratiques, la banque se charge de la garde, et l’achat ou la vente sont simples, des banques comme Taiwan Bank, E.SUN ou Cathay United Bank proposent ce service. Les ETF d’or ont le seuil d’entrée le plus bas, avec une bonne liquidité, adaptés aux petits investisseurs.

Si vous voulez faire rapidement des gains et que vous pouvez prendre des risques, il faut envisager les contrats à terme sur l’or ou les CFD sur l’or. Ces deux outils permettent une négociation bidirectionnelle, 24 heures sur 24, avec un effet de levier qui peut amplifier vos gains. La différence principale entre contrats à terme et CFD est que les contrats à terme ont une date d’échéance nécessitant un roulement, alors que les CFD n’ont pas cette limite, ce qui leur confère plus de flexibilité. Le seuil d’entrée pour les CFD est particulièrement bas, certaines plateformes permettent de commencer avec seulement une dizaine de dollars.

Concrètement, le coût d’achat et de vente de l’or physique se situe entre 1% et 5%, pour les certificats d’or environ 1%, pour les ETF d’or autour de 0,25%, et pour les contrats à terme ou CFD, les coûts sont encore plus faibles, respectivement 0,1% et 0,04%. Mais il faut faire attention : un coût faible ne signifie pas un risque faible, les outils à effet de levier peuvent aussi entraîner des pertes rapides.

Où acheter ? Si vous achetez de l’or physique sous forme de barres, Taiwan Bank est la plus fiable, avec une qualité garantie et des frais transparents. Pour les certificats d’or, je recommande Taiwan Bank, E.SUN ou Cathay United Bank. Les ETF d’or peuvent être achetés via des courtiers, avec des coûts relativement faibles pour le GLD et l’IAU cotés en bourse américaine. Pour les contrats à terme, la Bourse de Taiwan a des horaires de trading courts, alors que les courtiers étrangers proposent presque 24 heures de trading, avec une meilleure liquidité. Les plateformes CFD existent partout dans le monde, mais il faut privilégier celles réglementées officiellement pour éviter de tomber sur des plateformes frauduleuses.

En parlant de la manière la plus rentable d’acheter de l’or, je pense qu’il n’y a pas de réponse absolue, cela dépend surtout de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement. Pour les débutants, il est conseillé de commencer par les ETF d’or ou les certificats d’or, puis d’envisager les contrats à terme ou les CFD une fois que vous maîtrisez mieux le marché. Rappelez-vous une chose : le moment d’entrer en position est plus important que le choix de l’outil. Ne vous attardez pas à attendre que le prix monte pour entrer. De plus, quel que soit le mode choisi, il faut apprendre à analyser le marché, c’est la compétence de base pour gagner de l’argent.