La Commission financière modifie la législation anti-fraude : les VASP inclus dans les demandes intersectorielles, permettant la revente et la restitution des « cryptomonnaies » aux victimes en cas d'escroquerie

La Commission de la finance annonce la modification du « Règlement concernant les mesures à suivre pour prévenir la fraude par les institutions financières et les entreprises ou personnes fournissant des services d’actifs virtuels », dont les quatre points clés incluent l’établissement d’un mécanisme de consultation intersectoriel entre institutions financières et VASP, la mise en place de normes complètes pour la plateforme de prévention contre la fraude inter-organisationnelle, l’approfondissement de la communication intersectorielle entre les institutions de dépôt, les paiements électroniques et les VASP, ainsi que la clarification que les VASP peuvent vendre les actifs virtuels dans les comptes d’alerte pour les restituer aux victimes.
(Précédent : Far Eastern Bank, la Cour suprême signe un MOU : 95 % des flux cryptographiques à Taïwan intégrés dans le cadre d’enquêtes anti-blanchiment et anti-fraude)
(Contexte supplémentaire : La Commission de la finance annonce que 9 prestataires de services d’actifs virtuels sont conformes, 18 sont inscrits sur la liste noire VASP et ont cessé leurs activités de façon permanente)

Résumé des points clés

• La Commission de la finance modifie 52 articles de la sous-réglementation anti-fraude, ajoutant un mécanisme de consultation intersectoriel entre institutions financières et VASP, pour accélérer la détermination de l’implication d’un compte dans une fraude
• Établissement d’un système de communication inter-organisationnel entre institutions de dépôt, paiements électroniques et VASP pour prévenir la circulation de fonds frauduleux entre monnaies légales et actifs virtuels
• Les VASP peuvent vendre les actifs virtuels dans les comptes d’alerte pour les restituer aux victimes, résolvant ainsi le problème de l’impossibilité pour les victimes de recevoir des fonds sans compte d’actifs virtuels

Le 28 mai, la Commission de la finance de Taïwan a annoncé la modification du « Règlement concernant les mesures à suivre pour prévenir la fraude par les institutions financières et les entreprises ou personnes fournissant des services d’actifs virtuels », une modification correspondant à la révision du « Règlement sur la prévention des crimes de fraude » publiée le 21 janvier de cette année, visant à intégrer officiellement les VASP dans le cadre de la coopération intersectorielle anti-fraude du système financier.

Cette modification comprend 52 articles modifiés et 3 articles ajoutés, représentant une ampleur significative par rapport aux récentes réglementations anti-fraude de la Commission, avec pour objectif principal de combler les lacunes dans la coopération entre institutions financières et VASP.

Consultation et communication intersectorielle entre VASP et banques

Le premier point clé de la modification est l’établissement d’un « mécanisme de consultation intersectoriel », permettant aux institutions financières et aux VASP de se consulter activement pour vérifier si un compte ou une transaction spécifique est suspecte. La réglementation précise le champ d’application de ces consultations, les objets concernés, ainsi que les données à fournir lors de la consultation, afin de fournir aux acteurs une base d’informations plus complète pour évaluer les comptes suspects, accélérer la prise de décision et mettre en œuvre des mesures de contrôle en temps utile.

Le deuxième point clé concerne la « plateforme de prévention contre la fraude inter-organisationnelle », la réglementation précisant les documents nécessaires pour que l’organisme demande l’approbation de la plateforme auprès de la Commission, les opérations que les membres peuvent effectuer via cette plateforme, ainsi que la portée de la collecte, du traitement et de l’utilisation des informations clients des participants, en délimitant clairement la frontière légale entre la protection des données personnelles et la prévention de la fraude.

Le troisième point clé vise directement un problème passé : la « communication inter-organisationnelle de prévention contre la fraude » entre les institutions de dépôt, les prestataires de paiement électronique et les VASP. Par le passé, les groupes de fraude utilisaient la conversion entre monnaies légales et actifs virtuels pour blanchir de l’argent, et une fois que les fonds entraient dans les échanges via les comptes bancaires, les mécanismes d’alerte traditionnels perdaient leur capacité de suivi. Après la modification, un mécanisme de communication inter-organisationnelle sera établi entre ces trois parties pour prévenir cette « lacune dans la prévention entre flux financiers réels et virtuels ».

Vente et restitution des actifs virtuels frauduleux :

Le quatrième point clé concerne une problématique précédente : certains victimes de fraude ne disposent pas de comptes d’actifs virtuels pour recevoir les fonds frauduleux une fois convertis. La volatilité du marché des actifs virtuels aggrave la situation, car plus le délai s’allonge, plus la victime est désavantagée.

La nouvelle réglementation stipule que les VASP peuvent vendre les actifs virtuels restants dans les comptes d’alerte pour les restituer aux victimes en monnaie légale, permettant ainsi aux victimes de récupérer leurs fonds. Cela résout deux problèmes : d’une part, les victimes n’ont plus besoin d’ouvrir un compte d’actifs virtuels pour récupérer leurs fonds frauduleux ; d’autre part, en vendant rapidement, la valeur des actifs est mieux verrouillée, évitant des pertes supplémentaires dues à la volatilité du marché pendant l’attente de la restitution.

La Commission de la finance indique que le projet de modification sera publié dans le Journal officiel du Conseil exécutif, et que la version consolidée des textes modifiés sera disponible sur le site officiel de la Commission. Pendant 30 jours à compter de la publication, le public pourra soumettre ses commentaires via le « Système de consultation des règlements » de la Commission.

Questions fréquentes

Qu’est-ce que le mécanisme de consultation intersectoriel VASP ?

Les institutions financières et les prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) peuvent consulter activement l’un l’autre pour vérifier si un compte ou une transaction spécifique est suspecte, afin d’accélérer la détermination de leur implication dans une fraude et de prendre des mesures de contrôle en temps utile.

Comment les actifs virtuels frauduleux peuvent-ils être restitués aux victimes ?

Après modification, les VASP peuvent vendre les actifs virtuels dans les comptes d’alerte pour les convertir en monnaie légale, puis les restituer aux victimes, résolvant ainsi le problème de l’absence de comptes d’actifs virtuels pour recevoir les fonds frauduleux et la volatilité du marché.