Analisis Hukum tentang Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Uang Virtual
Baru-baru ini, layanan "jalur pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong resmi diluncurkan, menyediakan layanan remittance kecil yang nyaman bagi penduduk kedua wilayah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi tentang penarikan uang virtual. Artikel ini akan menganalisis hal ini lebih dalam.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan pembayaran lintas batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Online Lintas Bank" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individu di kedua wilayah, di mana pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) harus dimulai oleh entitas yang memiliki identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) harus dilakukan oleh entitas yang memiliki identitas daratan.
Batas maksimum remitansi harian saat ini adalah 10.000 HKD, dan batas tahunan adalah 200.000 HKD. Penduduk daratan masih terikat pada batas pembelian valuta asing sebesar 50.000 USD/tahun saat mengirim uang ke Hong Kong. Saat ini, beberapa bank di daratan dan Hong Kong telah membuka layanan ini.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual mainstream menjadi HKD, tetapi tidak mendukung transfer ke rekening bank di daratan.
Penarikan dari bursa yang terlisensi: Jika beberapa platform perdagangan menyediakan layanan ini, tetapi warga negara daratan murni tidak dapat membuka akun.
Perusahaan sekuritas menarik dana: Beberapa perusahaan sekuritas telah mendapatkan lisensi perdagangan Uang Virtual, tetapi juga tidak menerima pembukaan rekening untuk warga negara yang tinggal di daratan.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja atau bukti tempat tinggal di Hong Kong, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menyediakan layanan transfer lintas batas yang nyaman, tetapi ada risiko hukum yang terkait dengan penarikan langsung menggunakan Uang Virtual:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, sedangkan penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong juga sulit untuk melakukan operasi.
Pembatasan Lingkup Bisnis: Bank Sentral secara jelas menyatakan bahwa pembayaran lintas batas terutama digunakan untuk pembayaran pendidikan luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan kesehatan, dan pembayaran gaji.
Persyaratan kepatuhan: Lembaga yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Pemeriksaan Sumber Dana: Meskipun saat ini Saluran Pembayaran Lintas Batas mungkin tidak secara ketat memeriksa latar belakang bisnis, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk penarikan Uang Virtual dan masuknya dana.
Tren Pengembangan Industri
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas besar di Hong Kong mendapat persetujuan untuk layanan perdagangan aset virtual, yang menarik perhatian pasar. Ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang uang virtual, mencerminkan tren perkembangan industri.
Secara keseluruhan, meskipun saluran pembayaran lintas batas memberikan kemudahan untuk transfer kecil lintas batas, menggunakan ini untuk penarikan uang virtual masih memiliki risiko hukum. Investor harus bertindak hati-hati dan mematuhi hukum dan peraturan yang relevan. Seiring dengan lembaga keuangan tradisional secara bertahap terlibat dalam bidang uang virtual, mungkin akan ada lebih banyak saluran penarikan yang sesuai di masa depan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
20 Suka
Hadiah
20
7
Bagikan
Komentar
0/400
LootboxPhobia
· 07-27 19:25
Siapa yang menentukan apakah ini kepatuhan atau tidak?
Lihat AsliBalas0
HodlOrRegret
· 07-26 19:19
Keamanan dana adalah yang utama~
Lihat AsliBalas0
AirdropFreedom
· 07-24 20:44
Sepertinya kita harus memikirkan cara baru lagi.
Lihat AsliBalas0
All-InQueen
· 07-24 20:34
jebakan sebuah rompi untuk mendapatkan dana lebih baik istirahat
Pembayaran lintas batas sulit menjadi saluran penarikan uang virtual, risiko kepatuhan masih ada.
Analisis Hukum tentang Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Uang Virtual
Baru-baru ini, layanan "jalur pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong resmi diluncurkan, menyediakan layanan remittance kecil yang nyaman bagi penduduk kedua wilayah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi tentang penarikan uang virtual. Artikel ini akan menganalisis hal ini lebih dalam.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan pembayaran lintas batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Online Lintas Bank" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individu di kedua wilayah, di mana pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) harus dimulai oleh entitas yang memiliki identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) harus dilakukan oleh entitas yang memiliki identitas daratan.
Batas maksimum remitansi harian saat ini adalah 10.000 HKD, dan batas tahunan adalah 200.000 HKD. Penduduk daratan masih terikat pada batas pembelian valuta asing sebesar 50.000 USD/tahun saat mengirim uang ke Hong Kong. Saat ini, beberapa bank di daratan dan Hong Kong telah membuka layanan ini.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual mainstream menjadi HKD, tetapi tidak mendukung transfer ke rekening bank di daratan.
Penarikan dari bursa yang terlisensi: Jika beberapa platform perdagangan menyediakan layanan ini, tetapi warga negara daratan murni tidak dapat membuka akun.
Perusahaan sekuritas menarik dana: Beberapa perusahaan sekuritas telah mendapatkan lisensi perdagangan Uang Virtual, tetapi juga tidak menerima pembukaan rekening untuk warga negara yang tinggal di daratan.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja atau bukti tempat tinggal di Hong Kong, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menyediakan layanan transfer lintas batas yang nyaman, tetapi ada risiko hukum yang terkait dengan penarikan langsung menggunakan Uang Virtual:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, sedangkan penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong juga sulit untuk melakukan operasi.
Pembatasan Lingkup Bisnis: Bank Sentral secara jelas menyatakan bahwa pembayaran lintas batas terutama digunakan untuk pembayaran pendidikan luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan kesehatan, dan pembayaran gaji.
Persyaratan kepatuhan: Lembaga yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Pemeriksaan Sumber Dana: Meskipun saat ini Saluran Pembayaran Lintas Batas mungkin tidak secara ketat memeriksa latar belakang bisnis, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk penarikan Uang Virtual dan masuknya dana.
Tren Pengembangan Industri
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas besar di Hong Kong mendapat persetujuan untuk layanan perdagangan aset virtual, yang menarik perhatian pasar. Ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang uang virtual, mencerminkan tren perkembangan industri.
Secara keseluruhan, meskipun saluran pembayaran lintas batas memberikan kemudahan untuk transfer kecil lintas batas, menggunakan ini untuk penarikan uang virtual masih memiliki risiko hukum. Investor harus bertindak hati-hati dan mematuhi hukum dan peraturan yang relevan. Seiring dengan lembaga keuangan tradisional secara bertahap terlibat dalam bidang uang virtual, mungkin akan ada lebih banyak saluran penarikan yang sesuai di masa depan.