Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat telah menyelesaikan kesepakatan dengan pendiri MyConstant, memerintahkannya untuk membayar lebih dari $10 juta dalam bentuk denda dan restitusi karena menyalahgunakan dana investor dan membuat klaim palsu tentang layanan pinjaman kripto platformnya.
Ringkasan
Pendiri MyConstant, Huynh Tran Quang Duy, akan membayar lebih dari $10 juta karena menyalahgunakan dana investor.
Huynh menggunakan dana investor sebesar $11,9 juta untuk membeli TerraUSD, kehilangan hampir $8 juta ketika stablecoin tersebut runtuh.
MyConstant menghentikan operasinya pada tahun 2022; penyelesaian SEC mencakup pengembalian dana dan pembatasan lainnya.
Apa itu MyConstant?
MyConstant adalah platform pinjaman peer-to-peer yang beroperasi di bawah nama Const LLC. Didirikan pada tahun 2018 oleh Huynh Tran Quang Duy, yang juga dikenal sebagai Duy Huynh, platform ini mengklaim menawarkan peluang investasi dengan imbal hasil tinggi dengan mencocokkan pemberi pinjaman dan peminjam melalui pinjaman yang dijamin kripto.
Ini mengiklankan pengembalian tahunan berkisar antara 6% hingga 10%, menggambarkan produknya sebagai risiko rendah dan dijamin oleh cryptocurrency. Platform ini terutama menargetkan investor AS dan pada akhirnya menarik lebih dari $20 juta dari lebih dari 4.000 individu antara 2020 dan 2022.
Meskipun memasarkan dirinya sebagai layanan pencocokan pinjaman yang dijamin crypto, MyConstant mengumpulkan dana investor dan menjalankan kontrol penuh atas bagaimana uang itu dialokasikan.
Menurut SEC, perusahaan tidak secara konsisten menerbitkan pinjaman yang didukung oleh jaminan kripto seperti yang diiklankan. Sebaliknya, Huynh mengalihkan sebagian besar dana ke rekening pribadi dan aset kripto berisiko tinggi, melanggar pernyataan yang dibuat kepada investor.
Dia juga menghasilkan ringkasan pinjaman yang dipalsukan dan pembaruan pemasaran untuk mempertahankan kepercayaan investor dan mendorong reinvestasi.
Tuduhan terhadap MyConstant dan Hyunh
Komisi Sekuritas dan Bursa menemukan bahwa Huynh telah menyalahgunakan sekitar $415,000 untuk penggunaan pribadi dan menggunakan setidaknya $11.9 juta dari dana investor untuk membeli stablecoin algoritmik TerraUSD (UST)
Langkah ini bertentangan dengan model bisnis dan profil risiko yang dinyatakan oleh MyConstant
Ketika UST runtuh pada Mei 2022, Huynh kehilangan hampir $8 juta dari dana pelanggan. Meskipun demikian, ia terus memberikan jaminan palsu kepada investor tentang stabilitas platform dengan menerbitkan laporan kinerja yang menyesatkan yang mengklaim adanya aktivitas pinjaman yang sukses.
Pembelian UST oleh Huynh tampaknya merupakan upaya untuk memberikan imbal hasil tinggi yang dijanjikan MyConstant. Pada saat itu, TerraUSD menawarkan imbal hasil tahunan hingga 20% melalui Anchor Protocol, sebuah platform pinjaman DeFi yang terkait dengan blockchain Terra.
Namun, nilai UST tergantung pada pegangannya terhadap dolar AS, yang dipertahankan melalui algoritma yang terhubung dengan token asli Terra, LUNA. Pada Mei 2022, crash pasar yang tajam memicu peristiwa depegging yang menyebabkan kedua token tersebut runtuh. Eksposur MyConstant terhadap UST menjadi kewajiban yang katastrofik, dan platform tersebut akhirnya menghentikan operasinya pada November 2022.
Tindakan masa lalu terhadap MyConstant
MyConstant sudah menarik perhatian regulator tingkat negara sebelum penyelidikan SEC.
Kembali pada bulan Desember 2022, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mengeluarkan pesanan penghentian dan penghentian terhadap perusahaan tersebut. DFPI menuduh MyConstant melanggar undang-undang sekuritas California dengan menawarkan produk kripto yang menghasilkan bunga yang tidak terdaftar dan beroperasi sebagai broker pinjaman yang tidak berlisensi.
Pada akhir 2022, MyConstant mengakui bahwa mereka tidak dapat lagi beroperasi secara normal dan menghentikan penarikan pengguna di tengah gelombang turbulensi pasar dan penebusan pelanggan. Sejauh ini, mereka telah mengembalikan $1,8 juta kepada investor dan menempatkan sisa aset—dilaporkan kurang dari $10 juta—dalam sebuah trust untuk pemulihan potensial.
Penyelesaian SEC menandai tindakan formal pertama yang dapat mengarah pada restitusi yang lebih luas bagi investor yang terkena dampak.
Apa yang selanjutnya untuk Huynh?
Sesuai dengan ketentuan perintah SEC, Huynh harus membayar $8,3 juta dalam bentuk pengembalian dana, $1,5 juta dalam bentuk bunga sebelum putusan, dan denda sipil sebesar $750.000 dalam waktu 14 hari. Namun, ia menyetujui penyelesaian tersebut tanpa mengakui atau membantah tuduhan SEC.
Selain denda finansial, Huynh dilarang untuk menjabat sebagai pejabat atau direktur dari perusahaan yang terdaftar secara publik. SEC juga dapat membentuk Dana Fair untuk mendistribusikan dana yang dipulihkan kepada investor, tergantung pada kelayakan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Penyelesaian SEC sebesar $10 juta menghantam pendiri MyConstant karena investasi TerraUSD dan penyalahgunaan dana
Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat telah menyelesaikan kesepakatan dengan pendiri MyConstant, memerintahkannya untuk membayar lebih dari $10 juta dalam bentuk denda dan restitusi karena menyalahgunakan dana investor dan membuat klaim palsu tentang layanan pinjaman kripto platformnya.
Ringkasan
Apa itu MyConstant?
MyConstant adalah platform pinjaman peer-to-peer yang beroperasi di bawah nama Const LLC. Didirikan pada tahun 2018 oleh Huynh Tran Quang Duy, yang juga dikenal sebagai Duy Huynh, platform ini mengklaim menawarkan peluang investasi dengan imbal hasil tinggi dengan mencocokkan pemberi pinjaman dan peminjam melalui pinjaman yang dijamin kripto.
Ini mengiklankan pengembalian tahunan berkisar antara 6% hingga 10%, menggambarkan produknya sebagai risiko rendah dan dijamin oleh cryptocurrency. Platform ini terutama menargetkan investor AS dan pada akhirnya menarik lebih dari $20 juta dari lebih dari 4.000 individu antara 2020 dan 2022.
Meskipun memasarkan dirinya sebagai layanan pencocokan pinjaman yang dijamin crypto, MyConstant mengumpulkan dana investor dan menjalankan kontrol penuh atas bagaimana uang itu dialokasikan.
Menurut SEC, perusahaan tidak secara konsisten menerbitkan pinjaman yang didukung oleh jaminan kripto seperti yang diiklankan. Sebaliknya, Huynh mengalihkan sebagian besar dana ke rekening pribadi dan aset kripto berisiko tinggi, melanggar pernyataan yang dibuat kepada investor.
Dia juga menghasilkan ringkasan pinjaman yang dipalsukan dan pembaruan pemasaran untuk mempertahankan kepercayaan investor dan mendorong reinvestasi.
Tuduhan terhadap MyConstant dan Hyunh
Komisi Sekuritas dan Bursa menemukan bahwa Huynh telah menyalahgunakan sekitar $415,000 untuk penggunaan pribadi dan menggunakan setidaknya $11.9 juta dari dana investor untuk membeli stablecoin algoritmik TerraUSD (UST)
Langkah ini bertentangan dengan model bisnis dan profil risiko yang dinyatakan oleh MyConstant
Ketika UST runtuh pada Mei 2022, Huynh kehilangan hampir $8 juta dari dana pelanggan. Meskipun demikian, ia terus memberikan jaminan palsu kepada investor tentang stabilitas platform dengan menerbitkan laporan kinerja yang menyesatkan yang mengklaim adanya aktivitas pinjaman yang sukses.
Pembelian UST oleh Huynh tampaknya merupakan upaya untuk memberikan imbal hasil tinggi yang dijanjikan MyConstant. Pada saat itu, TerraUSD menawarkan imbal hasil tahunan hingga 20% melalui Anchor Protocol, sebuah platform pinjaman DeFi yang terkait dengan blockchain Terra.
Namun, nilai UST tergantung pada pegangannya terhadap dolar AS, yang dipertahankan melalui algoritma yang terhubung dengan token asli Terra, LUNA. Pada Mei 2022, crash pasar yang tajam memicu peristiwa depegging yang menyebabkan kedua token tersebut runtuh. Eksposur MyConstant terhadap UST menjadi kewajiban yang katastrofik, dan platform tersebut akhirnya menghentikan operasinya pada November 2022.
Tindakan masa lalu terhadap MyConstant
MyConstant sudah menarik perhatian regulator tingkat negara sebelum penyelidikan SEC.
Kembali pada bulan Desember 2022, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mengeluarkan pesanan penghentian dan penghentian terhadap perusahaan tersebut. DFPI menuduh MyConstant melanggar undang-undang sekuritas California dengan menawarkan produk kripto yang menghasilkan bunga yang tidak terdaftar dan beroperasi sebagai broker pinjaman yang tidak berlisensi.
Pada akhir 2022, MyConstant mengakui bahwa mereka tidak dapat lagi beroperasi secara normal dan menghentikan penarikan pengguna di tengah gelombang turbulensi pasar dan penebusan pelanggan. Sejauh ini, mereka telah mengembalikan $1,8 juta kepada investor dan menempatkan sisa aset—dilaporkan kurang dari $10 juta—dalam sebuah trust untuk pemulihan potensial.
Penyelesaian SEC menandai tindakan formal pertama yang dapat mengarah pada restitusi yang lebih luas bagi investor yang terkena dampak.
Apa yang selanjutnya untuk Huynh?
Sesuai dengan ketentuan perintah SEC, Huynh harus membayar $8,3 juta dalam bentuk pengembalian dana, $1,5 juta dalam bentuk bunga sebelum putusan, dan denda sipil sebesar $750.000 dalam waktu 14 hari. Namun, ia menyetujui penyelesaian tersebut tanpa mengakui atau membantah tuduhan SEC.
Selain denda finansial, Huynh dilarang untuk menjabat sebagai pejabat atau direktur dari perusahaan yang terdaftar secara publik. SEC juga dapat membentuk Dana Fair untuk mendistribusikan dana yang dipulihkan kepada investor, tergantung pada kelayakan.