Potensi Risiko dalam Perdagangan Aset Kripto dan Strategi Menghadapinya

Belakangan ini, beberapa pemegang Aset Kripto mengalami situasi di mana kartu bank mereka dibekukan atau menerima pemberitahuan "bantuan penyelidikan" dari polisi saat menjual aset digital (terutama USDT). Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab, risiko, dan cara menghadapinya.

Status Hukum Memiliki Aset Kripto

Pertama, perlu ditegaskan bahwa di bawah kerangka hukum yang berlaku di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah melanggar hukum. Saat ini, belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung ditujukan kepada Aset Kripto di dalam negeri. Meskipun ada beberapa dokumen normatif terkait, seperti "Pengumuman 9.4" dan "Notifikasi 9.24" yang terkenal, dokumen-dokumen ini terutama ditujukan untuk tindakan penggalangan dana melalui penerbitan token ilegal, dan tidak secara tegas melarang individu untuk memiliki atau memperdagangkan Aset Kripto.

Namun, ada risiko yang mungkin dihadapi saat menjual Aset Kripto, terutama mencakup beberapa aspek berikut:

Faktor Risiko Utama

1. Masalah Saluran Transaksi: Beberapa platform transaksi yang tidak resmi mungkin terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang mengakibatkan dana yang diterima pengguna mungkin terkait dengan sumber ilegal. Begitu bank mendeteksi transaksi yang mencurigakan, mereka mungkin mengambil tindakan seperti membekukan akun.

2. Risiko mengejar imbal hasil tinggi: Beberapa pengguna memilih untuk bekerja sama dengan "ahli" yang tidak dikenal untuk mendapatkan nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya yang lebih rendah. Orang-orang ini mungkin terlibat dalam bisnis money laundering, melibatkan perdagangan valuta asing ilegal atau kegiatan pencucian uang.

3. Perilaku Pribadi yang Tidak Tepat: Beberapa pengguna mungkin memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam aktivitas yang berada di tepi, yang dapat menarik perhatian tambahan selama proses penyelidikan.

Potensi Risiko Pidana

Secara umum, transaksi Aset Kripto yang murni tidak akan mengakibatkan tanggung jawab pidana. Namun, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana, atau mengetahui bahwa dana mungkin berasal dari jalur ilegal tetapi tetap melakukan transaksi, maka dapat menghadapi tuduhan "penyamaran, menyembunyikan hasil kejahatan, kejahatan hasil kejahatan" atau "membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi."

Strategi Penanganan

Jika Anda mengalami kartu bank dibekukan atau diminta untuk membantu penyelidikan, Anda dapat mengambil langkah-langkah berikut:

1. Lakukan penilaian risiko diri sendiri, pastikan tidak terlibat dalam aktivitas ilegal.
2. Hubungi bank untuk memahami situasi spesifik dan kontak lembaga peradilan yang relevan.
3. Mengumpulkan bukti seperti catatan transaksi dan laporan bank.
4. Siapkan penjelasan situasi yang detail, menjelaskan sumber dana dan tujuan transaksi.
5. Jika perlu bekerja sama dengan penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu dan melakukan persiapan yang matang.

Kesimpulan

Menghadapi pembekuan kartu bank, penting untuk tetap tenang. Bahkan jika transaksi dilakukan dengan niat baik, jika melibatkan dana ilegal, ada risiko dana dapat disita. Saat melakukan transaksi Aset Kripto, memilih platform dan metode perdagangan yang sesuai sangat penting untuk mengurangi risiko hukum yang potensial.