Tokenisasi Aset: Masa Depan Keuangan dan Evolusi Pasar
Tokenisasi aset sedang menjadi tren penting dalam industri cryptocurrency. Hingga Mei 2024, ukuran pasar aset dunia nyata (RWA) telah melebihi 6,6 miliar dolar AS, mencerminkan minat yang semakin meningkat dari para investor terhadap produk keuangan inovatif ini. Menerapkan tokenisasi RWA dan memperkenalkannya ke dalam blockchain dapat memberikan peluang pendapatan baru dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi). Beberapa prediksi menunjukkan bahwa pasar tokenisasi aset mungkin mencapai ukuran 10 triliun dolar AS pada tahun 2030.
Daya tarik utama pasar yang muncul ini tidak hanya terletak pada penyediaan peluang pengembalian untuk DeFi. Dengan mendigitalkan aset menjadi Token, ia mewujudkan fragmentasi aset—memecah aset seperti obligasi pemerintah, saham, dan properti menjadi bagian yang lebih kecil. Proses ini meningkatkan likuiditas dan membuka peluang investasi baru bagi investor dengan berbagai tingkat modal.
Keuntungan utama dari tokenisasi aset termasuk: meningkatkan likuiditas dan aksesibilitas melalui aset yang dapat dioperasikan, memungkinkan investor kecil untuk berinvestasi dalam aset berimbal tinggi dengan hambatan yang lebih rendah; meningkatkan transparansi; dan meningkatkan komposabilitas dengan menghubungkan nilai aset dunia nyata ke ekosistem DeFi.
Nilai pasar obligasi pemerintah yang ditokenisasi di Amerika Serikat meningkat dari 114 juta USD pada tahun 2023 menjadi 845 juta USD. Sebuah studi terbaru menunjukkan bahwa 64% investor dengan kekayaan bersih tinggi dan 33% investor institusi berencana untuk meningkatkan investasi mereka dalam obligasi negara yang ditokenisasi sebelum akhir tahun 2024.
Meskipun masih dalam tahap awal, tokenisasi aset mewakili salah satu aplikasi teknologi blockchain yang paling menjanjikan. Beberapa protokol dengan layanan tokenisasi obligasi negara berada dalam posisi yang menguntungkan dalam tren ini, minat investor terus meningkat.
Ondo Finance: Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3
Ondo Finance sedang memanfaatkan teknologi blockchain untuk menyediakan produk keuangan tingkat institusi. Dengan tokenisasi aset stabil dalam keuangan tradisional, Ondo menggabungkan keandalan dengan efisiensi blockchain.
Ondo memiliki dua departemen utama: manajemen aset dan teknologi. Departemen manajemen aset menciptakan dan mengawasi produk keuangan yang tertokenisasi, sementara departemen teknologi mengembangkan protokol yang mendukung produk-produk ini.
Saat ini, Ondo Finance menawarkan dua pilihan investasi utama:
USDY(Ondo Koin Dolar AS Yield Token)
Surat berharga yang ditokenisasi didukung oleh obligasi pemerintah AS jangka pendek dan simpanan bank
Menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 5.30%(APY), total jumlah terkunci(TVL) adalah 315.35 juta USD
Lebih aman dan lebih transparan dibandingkan stablecoin tradisional
Dikelola oleh perusahaan trust, memastikan kepatuhan dan perlindungan investor
OUSG(Ondo jangka pendek obligasi pemerintah AS )
Menyediakan koin obligasi pemerintah AS jangka pendek yang berisiko rendah untuk investor pasif
Menyediakan tingkat pengembalian tahunan sebesar 4,81%(APY), total nilai terkunci(TVL) adalah 221,32 juta dolar AS
Pada bulan Maret 2024, akan memindahkan investasi dari suatu ETF ke dana lain
Baru-baru ini diluncurkan versi baru OUSG, memberikan imbal hasil bagi investor melalui Token tambahan.
Flux Finance: Inovasi Pinjaman Terdesentralisasi
Flux Finance adalah protokol pinjaman terdesentralisasi yang dibuat oleh tim Ondo Finance. Ini didasarkan pada Compound V2, tetapi menambahkan fitur baru. Flux mendukung koin terbuka seperti USDC dan koin terbatas seperti OUSG. Menggunakan OUSG sebagai jaminan untuk meminjam memerlukan pemenuhan persyaratan izin tertentu untuk memastikan kepatuhan dan keamanan.
Flux menggunakan model p2pool(, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam dengan jaminan berlebih. Pemberi pinjaman dapat menghasilkan bunga stablecoin, peminjam dapat meminjam stablecoin menggunakan jaminan, dan mengikuti persyaratan izin aset. Flux Finance dikelola oleh Ondo DAO.
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Berkolaborasi dengan BlackRock, Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5ef191adcea9ef690e5bb1cc16397128.webp(
Persaingan Pasar dan Keunggulan Unik
Di bidang keuangan terdesentralisasi, persaingan semakin ketat. Beberapa protokol fokus pada tokenisasi kredit struktural, menawarkan eksposur aset sintetik, memberikan pinjaman dengan jaminan rendah kepada institusi, atau menangani transaksi hasil tokenisasi.
Keunggulan Ondo Finance meliputi:
Menargetkan pasar obligasi pemerintah AS yang besar, dengan cakupan pasar yang luas
Bekerja sama dengan raksasa keuangan tradisional, menghindari kompetisi langsung
Menyediakan produk inovatif, seperti USDY dan OUSG, lebih aman dan transparan dibandingkan dengan koin stabil tradisional.
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Bekerja sama dengan BlackRock, menghubungkan keuangan tradisional dengan protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-745af3e0ece11123de29160699833b1c.webp(
Ekonomi Token
Ringkasan Ekonomi Token ONDO:
Harga saat ini:$1.87
Peringkat kapitalisasi pasar: #54
Valuasi dilusi penuh )FDV(:$131.5B, peringkat #16
Jumlah pasokan beredar: 1,44 miliar ONDO ) 14,27% dari total pasokan (
Total pasokan: 10 miliar ONDO
Total pasokan maksimum: 10 miliar ONDO
Token ONDO adalah token治理 dari Ondo Finance dan protokol Flux Finance. Pemegang berhak untuk memberikan suara pada berbagai proposal di dalam Ondo DAO. Untuk mengajukan proposal, Anda harus memiliki atau dikuasakan setidaknya 100 juta ONDO hak suara.
Latar Belakang Tim dan Mitra Kerja
Tim Ondo Finance memiliki beragam profesional dari bidang keuangan tradisional dan Web3, termasuk anggota dari lembaga keuangan terkemuka dan proyek Web3.
Ondo Finance telah menjalin kemitraan dengan beberapa mitra penting untuk memperkuat layanan blockchain dan keuangannya:
Bekerja sama dengan sebuah yayasan, mengintegrasikan aset dunia nyata dengan teknologi blockchain
Bekerja sama dengan berbagai proyek DeFi untuk meningkatkan likuiditas produk dan skenario penggunaan.
Bekerja sama dengan perusahaan manajemen aset untuk memperluas upaya tokenisasi dan integrasi produk
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Bekerja sama dengan BlackRock, Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e7b47527838b6597b6e3ffbccc3086d.webp(
Rencana Pengembangan dan Prospek Masa Depan
Ondo Finance bertujuan untuk menghubungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi melalui teknologi blockchain, menciptakan produk keuangan yang aman, transparan, dan sesuai.
Produk utama termasuk ETF obligasi pemerintah AS jangka pendek yang ter-tokenisasi, dana pasar uang yang ter-tokenisasi, alternatif stablecoin yang memberikan imbal hasil, serta protokol yang mendukung sekuritas yang ter-tokenisasi sebagai jaminan.
Rencana masa depan:
Memperluas adopsi dan likuiditas koin yang tokenisasi
Tokenisasi sekuritas yang diperdagangkan secara publik
Inovasi dalam keuangan tradisional, menggabungkan mekanisme terpusat dan terdesentralisasi
Faktor Pertimbangan Investasi
Faktor bullish:
Industri tokenisasi diperkirakan akan tumbuh dengan kuat
TVL tumbuh pesat
Produk terus berinovasi untuk memenuhi kebutuhan pelanggan
Memimpin di bidang tokenisasi aset dunia nyata
Faktor bearish:
Risiko sentralisasi penggunaan Token
Sebagian besar pasokan Token dikendalikan oleh tim
Tantangan regulasi
Protokol DeFi menghadapi risiko utang buruk
Investor harus mempertimbangkan faktor-faktor ini dengan baik, menimbang potensi imbal hasil dan risiko, serta membuat keputusan yang bijaksana berdasarkan keadaan mereka sendiri.
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Bekerja Sama dengan BlackRock, Menghubungkan Keuangan Tradisional dan Protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f3afaeefb2a18b8114158ca58a19b4c0.webp(
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
9
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
ForkItAllDay
· 08-15 20:31
Investor kecil juga bisa bermain obligasi pemerintah!
Lihat AsliBalas0
ServantOfSatoshi
· 08-15 19:49
Banyak obligasi pemerintah ya, agak menarik.
Lihat AsliBalas0
MetaMisfit
· 08-13 06:26
Dasar pasar kuat, lakukan gelombang ini
Lihat AsliBalas0
TradFiRefugee
· 08-13 05:31
Melihat pasar turun adalah kesempatan untuk naikkan posisi
Lihat AsliBalas0
AllTalkLongTrader
· 08-13 05:30
Tingkat ini jauh berbeda dari yang saya harapkan.
Lihat AsliBalas0
ChainDetective
· 08-13 05:30
Dianggap Bodoh juga harus dilakukan dengan tingkat yang baik.
Ondo Finance: Pemimpin tokenisasi obligasi pemerintah AS dengan TVL lebih dari 500 juta dolar.
Tokenisasi Aset: Masa Depan Keuangan dan Evolusi Pasar
Tokenisasi aset sedang menjadi tren penting dalam industri cryptocurrency. Hingga Mei 2024, ukuran pasar aset dunia nyata (RWA) telah melebihi 6,6 miliar dolar AS, mencerminkan minat yang semakin meningkat dari para investor terhadap produk keuangan inovatif ini. Menerapkan tokenisasi RWA dan memperkenalkannya ke dalam blockchain dapat memberikan peluang pendapatan baru dalam keuangan terdesentralisasi (DeFi). Beberapa prediksi menunjukkan bahwa pasar tokenisasi aset mungkin mencapai ukuran 10 triliun dolar AS pada tahun 2030.
Daya tarik utama pasar yang muncul ini tidak hanya terletak pada penyediaan peluang pengembalian untuk DeFi. Dengan mendigitalkan aset menjadi Token, ia mewujudkan fragmentasi aset—memecah aset seperti obligasi pemerintah, saham, dan properti menjadi bagian yang lebih kecil. Proses ini meningkatkan likuiditas dan membuka peluang investasi baru bagi investor dengan berbagai tingkat modal.
Keuntungan utama dari tokenisasi aset termasuk: meningkatkan likuiditas dan aksesibilitas melalui aset yang dapat dioperasikan, memungkinkan investor kecil untuk berinvestasi dalam aset berimbal tinggi dengan hambatan yang lebih rendah; meningkatkan transparansi; dan meningkatkan komposabilitas dengan menghubungkan nilai aset dunia nyata ke ekosistem DeFi.
Nilai pasar obligasi pemerintah yang ditokenisasi di Amerika Serikat meningkat dari 114 juta USD pada tahun 2023 menjadi 845 juta USD. Sebuah studi terbaru menunjukkan bahwa 64% investor dengan kekayaan bersih tinggi dan 33% investor institusi berencana untuk meningkatkan investasi mereka dalam obligasi negara yang ditokenisasi sebelum akhir tahun 2024.
Meskipun masih dalam tahap awal, tokenisasi aset mewakili salah satu aplikasi teknologi blockchain yang paling menjanjikan. Beberapa protokol dengan layanan tokenisasi obligasi negara berada dalam posisi yang menguntungkan dalam tren ini, minat investor terus meningkat.
Ondo Finance: Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3
Ondo Finance sedang memanfaatkan teknologi blockchain untuk menyediakan produk keuangan tingkat institusi. Dengan tokenisasi aset stabil dalam keuangan tradisional, Ondo menggabungkan keandalan dengan efisiensi blockchain.
Ondo memiliki dua departemen utama: manajemen aset dan teknologi. Departemen manajemen aset menciptakan dan mengawasi produk keuangan yang tertokenisasi, sementara departemen teknologi mengembangkan protokol yang mendukung produk-produk ini.
Saat ini, Ondo Finance menawarkan dua pilihan investasi utama:
USDY(Ondo Koin Dolar AS Yield Token)
OUSG(Ondo jangka pendek obligasi pemerintah AS )
Flux Finance: Inovasi Pinjaman Terdesentralisasi
Flux Finance adalah protokol pinjaman terdesentralisasi yang dibuat oleh tim Ondo Finance. Ini didasarkan pada Compound V2, tetapi menambahkan fitur baru. Flux mendukung koin terbuka seperti USDC dan koin terbatas seperti OUSG. Menggunakan OUSG sebagai jaminan untuk meminjam memerlukan pemenuhan persyaratan izin tertentu untuk memastikan kepatuhan dan keamanan.
Flux menggunakan model p2pool(, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam dengan jaminan berlebih. Pemberi pinjaman dapat menghasilkan bunga stablecoin, peminjam dapat meminjam stablecoin menggunakan jaminan, dan mengikuti persyaratan izin aset. Flux Finance dikelola oleh Ondo DAO.
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Berkolaborasi dengan BlackRock, Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5ef191adcea9ef690e5bb1cc16397128.webp(
Persaingan Pasar dan Keunggulan Unik
Di bidang keuangan terdesentralisasi, persaingan semakin ketat. Beberapa protokol fokus pada tokenisasi kredit struktural, menawarkan eksposur aset sintetik, memberikan pinjaman dengan jaminan rendah kepada institusi, atau menangani transaksi hasil tokenisasi.
Keunggulan Ondo Finance meliputi:
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Bekerja sama dengan BlackRock, menghubungkan keuangan tradisional dengan protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-745af3e0ece11123de29160699833b1c.webp(
Ekonomi Token
Ringkasan Ekonomi Token ONDO:
Token ONDO adalah token治理 dari Ondo Finance dan protokol Flux Finance. Pemegang berhak untuk memberikan suara pada berbagai proposal di dalam Ondo DAO. Untuk mengajukan proposal, Anda harus memiliki atau dikuasakan setidaknya 100 juta ONDO hak suara.
Latar Belakang Tim dan Mitra Kerja
Tim Ondo Finance memiliki beragam profesional dari bidang keuangan tradisional dan Web3, termasuk anggota dari lembaga keuangan terkemuka dan proyek Web3.
Ondo Finance telah menjalin kemitraan dengan beberapa mitra penting untuk memperkuat layanan blockchain dan keuangannya:
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Bekerja sama dengan BlackRock, Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e7b47527838b6597b6e3ffbccc3086d.webp(
Rencana Pengembangan dan Prospek Masa Depan
Ondo Finance bertujuan untuk menghubungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi melalui teknologi blockchain, menciptakan produk keuangan yang aman, transparan, dan sesuai.
Produk utama termasuk ETF obligasi pemerintah AS jangka pendek yang ter-tokenisasi, dana pasar uang yang ter-tokenisasi, alternatif stablecoin yang memberikan imbal hasil, serta protokol yang mendukung sekuritas yang ter-tokenisasi sebagai jaminan.
Rencana masa depan:
Faktor Pertimbangan Investasi
Faktor bullish:
Faktor bearish:
Investor harus mempertimbangkan faktor-faktor ini dengan baik, menimbang potensi imbal hasil dan risiko, serta membuat keputusan yang bijaksana berdasarkan keadaan mereka sendiri.
![Laporan Penelitian Ondo Finance: Bekerja Sama dengan BlackRock, Menghubungkan Keuangan Tradisional dan Protokol RWA Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f3afaeefb2a18b8114158ca58a19b4c0.webp(