Di pasar Aset Kripto, setelah bertahun-tahun bergelut, saya telah menyaksikan banyak mitos orang kaya mendadak dalam semalam, dan juga menyaksikan lebih banyak tragedi orang yang tiba-tiba kehilangan segalanya.

Baru-baru ini saat makan bersama sepupu, dia dengan mata berembun bertanya kepada saya: 'Mengapa investasi 8000 dolar AS bisa lenyap dalam sehari?' Ternyata dia menginvestasikan semua 7600 dolar AS ke dalam ADA, dan bahkan menggunakan leverage 5 kali tanpa menetapkan stop-loss, hasilnya akun dia dibersihkan. Tindakannya mengingatkan saya pada kebodohan saya di masa lalu.

Pada tahun 2020, saya pernah menjual short Bitcoin dengan seluruh 5700 dolar dari 6000 dolar, menggunakan leverage 3x. Malam itu Bitcoin naik 5%, dan tabungan dua tahun saya langsung lenyap. Pelajaran yang menyakitkan ini membuat saya memahami dengan mendalam bahwa di dunia koin, istilah 'semua posisi' tidak berarti mempertaruhkan semua chip, tetapi harus menyisakan ruang untuk risiko.

Setelah bertahun-tahun menjelajahi, saya telah merangkum tiga aturan bertahan hidup:

Pertama, total posisi tidak boleh melebihi 50%. Sekarang di akun saya yang berisi 10.000 dolar AS, saya hanya akan menggunakan setengahnya untuk bertransaksi, sisanya saya konversikan menjadi USDC untuk disimpan. Meskipun terjadi kesalahan dalam operasi, masih ada setengah dari modal yang dapat digunakan untuk bangkit kembali.

Kedua, posisi untuk setiap koin tidak melebihi 20%. Meskipun dengan modal operasi sebesar 5000 dolar, saya hanya akan menginvestasikan maksimal 1000 dolar pada satu koin. Ketika SOL anjlok 30% tahun lalu, kerugian saya hanya terbatas pada 300 dolar, yang jauh lebih baik dibandingkan jika saya menginvestasikan seluruh modal.

Terakhir, tetapkan garis stop loss secara ketat di 2% dari total modal. Misalnya, jika menggunakan kontrak leverage 5x dengan modal 1000 dolar, stop loss ditetapkan pada 4%, dengan kerugian maksimal sebesar 200 dolar, yang tepat adalah 2% dari total modal.

Seorang penggemar yang pernah sering mengalami likuidasi setelah menerapkan strategi ini, berhasil meningkatkan dana sebesar 5000 dolar menjadi 7000 dolar dalam waktu enam bulan. Ia menyadari: 'Ternyata makna menggunakan semua modal adalah memberi diri sendiri jalan keluar, bukan bertaruh habis-habisan.'

Setelah delapan tahun berusaha, saya akhirnya menyadari: seluruh modal harus menjadi perisai, bukan sebilah pedang. Mengelola dana yang ada dengan baik, jangan sekaligus mempertaruhkan semuanya, agar dapat maju dengan stabil di pasar ini. Menyimpan modal berarti masih ada kesempatan, begitu semua hilang, bahkan hak untuk berpartisipasi pun akan hilang. Di dunia koin, investasi yang rasional adalah jalan yang panjang.