Di pasar uang digital, yang paling menyedihkan bukanlah kerugian yang disebabkan oleh fluktuasi harga, tetapi situasi di mana dana sudah masuk tetapi tidak dapat ditarik. Situasi ini sering kali membuat orang tidak bisa tidur semalaman, jauh lebih mengkhawatirkan daripada pasar yang turun.

Baru-baru ini, seorang investor menghadapi dilema seperti ini: dia menarik 700.000 USDT dari bursa, tetapi ketika dana itu tiba di rekening banknya, dia menemukan bahwa kartunya dibatasi untuk transaksi non-teller. Perasaan melihat tetapi tidak bisa menggunakannya ini, lebih membuat frustrasi dibandingkan dengan likuidasi.

Penyebab utama situasi ini adalah apa yang disebut "pencemaran dana". Beberapa pelaku kejahatan mengubah hasil penipuan menjadi USDT, dan setelah beberapa kali peralihan, menjualnya kepada investor biasa. Ketika korban melaporkan kepada polisi, seluruh akun dalam rantai dana tersebut mungkin dibekukan untuk penyelidikan. Perlu dicatat bahwa pembekuan akun tidak berarti pemiliknya melakukan pelanggaran, tetapi terlibat dalam penyelidikan. Biasanya, selama dapat memberikan bukti transaksi yang relevan, sebagian besar akun akhirnya dapat dibekukan kembali, tetapi proses ini bisa sangat rumit dan memakan waktu.

Untuk menghindari situasi yang menyebalkan ini, para investor harus mengikuti beberapa prinsip berikut:

Pertama, gunakan kartu bank khusus untuk transaksi di luar bursa, jangan campurkan dengan kartu yang digunakan sehari-hari. Dengan cara ini, aliran dana dapat tetap jelas, dan risiko kontrol dapat dikurangi.

Kedua, pilihlah objek transaksi dengan hati-hati. Utamakan akun jangka panjang yang memiliki reputasi baik, jangan melakukan transaksi dengan orang asing atau akun yang memiliki biaya transaksi yang tidak wajar demi keuntungan kecil.

Terakhir, perhatikan detail transaksi. Dana besar harus ditransfer secara bertahap, transfer kecil berkali-kali biasanya lebih aman. Catatan transfer harus menggunakan penjelasan tujuan yang wajar, seperti "biaya konsultasi" atau "biaya layanan". Setelah dana diterima, sebaiknya tunggu beberapa hari sebelum menggunakannya.

Secara keseluruhan, di pasar koin digital, keuntungan memang penting, tetapi memastikan keamanan dana adalah yang paling mendasar. Fluktuasi pasar adalah hal yang biasa, sementara keamanan dana adalah garis dasar yang harus dijaga oleh para investor. Tantangan yang sebenarnya bukanlah menghasilkan keuntungan, tetapi bagaimana cara mengubah keuntungan tersebut menjadi aman dan menggunakannya.