Full Margin Tidak Salah – Salah Adalah Cara Anda Taruhan Seluruh Modal

Pada pukul 2 pagi, sebuah pesan suara terdengar dengan nada penuh kekhawatiran: “Saya membuka pesanan Long 10.000U dengan leverage 5x, harga hanya turun 4% tetapi akun saya habis, mengapa begitu?” Setelah melihat kembali riwayat transaksi, penyebabnya menjadi jelas: seluruh 9.800U diinvestasikan dalam satu pesanan, tanpa ada pemotongan rugi. Banyak orang selalu berpikir bahwa “modal besar berarti dapat menanggung risiko lebih baik”, tetapi kenyataannya justru sebaliknya — hanya satu pergerakan kecil sudah cukup untuk menghancurkan akun. Kesalahan paling umum yang dilakukan banyak trader adalah percaya bahwa “full margin = aman”, padahal kenyataannya full margin adalah pedang bermata dua: Jika tahu cara mengontrol dan meninggalkan ruang, bisa memanfaatkan kekuatan dari leverage. Jika menyerahkan seluruh daya tanpa mengelola risiko, hanya dengan sedikit penyesuaian saja akun dapat “hilang” lebih cepat daripada saat menggunakan modal yang sedikit. Contoh yang mudah dipahami: Dengan akun 10.000U, jika menggunakan 9.000U pada pesanan dengan leverage 5x, hanya perlu harga bergerak berlawanan 3,3% untuk membakar akun. Namun jika hanya menggunakan 2.000U dengan leverage yang sama 5x, pasar harus bergerak berlawanan hingga 30% untuk menyebabkan likuidasi. Itu menunjukkan: risiko tidak terletak pada tingkat leverage, tetapi terletak pada rasio modal yang Anda pertaruhkan dalam setiap transaksi. Jika ingin “full position” tetapi tetap bertahan lama di pasar, ingatlah 3 prinsip berikut:

1. Hanya gunakan maksimum 20% dari total modal untuk setiap pesanan Dengan akun 10.000U, sebaiknya hanya masuk pesanan maksimum 2.000U. Bahkan jika memotong kerugian 10%, Anda hanya kehilangan 200U, tidak mempengaruhi dasar modal dan masih memiliki kesempatan untuk mendapatkan kembali.
2. Batasi kerugian maksimum setiap pesanan tidak lebih dari 2% dari total modal Masih dengan contoh di atas: menggunakan 2.000U dan leverage 5x, jika menetapkan stop loss 2%, jumlah uang yang hilang maksimal adalah 40U, setara dengan 2% dari total modal. Bahkan jika mengalami kerugian berturut-turut dalam banyak pesanan, akun tetap tidak terpengaruh secara serius.
3. Jaga disiplin mutlak dalam pengelolaan modal dan titik stop loss Tidak ada strategi yang sempurna, tetapi disiplin dalam mengontrol risiko adalah faktor yang membantu akun bertahan dalam jangka panjang. Pasar tidak perlu Anda menang di setiap pesanan — yang penting adalah Anda tidak membiarkan satu pesanan yang salah menghancurkan seluruh akun. Singkatnya, “full margin” tidak buruk, masalahnya adalah cara Anda menggunakan dan mengalokasikan modal. Dalam dunia perdagangan yang penuh dengan fluktuasi, mengetahui kapan harus berhenti dan mengendalikan risiko adalah kunci untuk tidak hanya bertahan — tetapi juga berkembang secara berkelanjutan.