Dunia kripto wajib lihat: "Paman Topi" menelepon tiba-tiba, 4 langkah tenang menghadapi tanpa panik

Setelah berkecimpung di dunia kripto selama beberapa tahun, siapa yang belum pernah mengalami situasi seperti ini: Telepon tersambung, dari ujung sana terdengar "Selamat pagi, saya dari Kepolisian Kota Chongqing, akun Anda terlibat dalam transaksi koin virtual, mohon kerjasamanya untuk penyelidikan" — seketika pikiran kosong, telapak tangan berkeringat, bahkan tidak ingat transaksi mana yang bermasalah. Sebenarnya tidak perlu panik, memahami logika penanganan dari 4 masalah inti ini, Anda bisa menghadapi dengan tenang.

Satu, pertama-tama jelas: Apakah trading koin itu legal?

Saat polisi mengajukan pertanyaan ini, jangan panik terlebih dahulu. Di Tiongkok, perdagangan koin itu sendiri tidak ilegal, tetapi juga tidak dilindungi oleh hukum - jika Anda berpartisipasi dalam jual beli koin secara sukarela, itu tidak dianggap melanggar hukum, tetapi begitu Anda mengalami platform yang meledak, ditipu, atau melakukan transfer yang salah, bahkan jika Anda menggugat ke pengadilan, hukum tidak akan membantu Anda mendapatkan kembali dana.
Secara sederhana: kebebasan bertransaksi, tetapi risiko ditanggung sendiri, jika terjadi masalah tidak ada yang "menjamin".

Dua, Pertanyaan Kunci: Apa yang harus dilakukan jika menerima dana penipuan?

Seringkali, polisi mencari Anda karena uang koin yang Anda terima, tercampur dengan uang hasil penipuan, pada saat ini kemungkinan besar mereka akan membekukan rekening bank Anda, bahkan meminta Anda untuk mengembalikan dana terkait.
Ingat: inti dari pengembalian uang adalah membuktikan bahwa Anda tidak terlibat dalam penipuan. Jumlah yang dikembalikan bisa dinegosiasikan dengan korban; selama sikapnya positif dan negosiasi berjalan lancar, mungkin kartu bank Anda bisa segera dibekukan, menghindari pembekuan yang berkepanjangan yang dapat mempengaruhi kehidupan normal.

Tiga, pahami: Mengapa kartu bank bisa dibekukan?

Bank membekukan kartu, sebagian besar disebabkan oleh "transaksi yang tidak biasa" yang memicu sistem kontrol risiko, skenario umum termasuk:

• Dalam jangka pendek, ada banyak transfer besar, dan pihak yang bertransaksi tersebar;

• Rekam jejak konsumsi di tempat lain sangat berbeda dari kebiasaan sebelumnya (misalnya, Anda biasanya tidak pernah bertransaksi di suatu kota, tiba-tiba menerima transfer dari akun asing di daerah tersebut);

• Transaksi online yang sering, dan jumlahnya berfluktuasi secara drastis;

• Waktu transaksi tidak biasa (misalnya, jika Anda biasanya tidak menerima uang di pagi hari, tiba-tiba menerima beberapa transfer besar).
Tindakan-tindakan ini akan dianggap "mencurigakan" oleh sistem, yang kemudian akan memicu pembekuan.

Empat, jangan takut: Apakah tidak berkooperasi akan meninggalkan catatan, membekukan semua kartu?

Ini adalah "gaya bicara menakut-nakuti" yang paling umum, sebenarnya tergantung pada tingkat keterlibatan rekening bank Anda:

• Kartu terlibat tingkat satu: paling serius, uang korban langsung ditransfer ke akun Anda, dapat membekukan semua kartu bank atas nama Anda, bahkan tidak dapat membuka kartu baru;

• Kartu yang terlibat tingkat kedua/keto: Uang hasil kejahatan telah melalui beberapa tangan sebelum sampai kepada Anda, biasanya hanya kartu bank yang terlibat yang dibekukan, tidak mempengaruhi akun lainnya.
Yang lebih penting: pembekuan ≠ catatan kriminal! Selama Anda bukan tersangka kriminal, setelah penyelidikan selesai, tidak akan ada catatan yang tertinggal dan tidak akan mempengaruhi kredit pribadi.
#Gate新一期储备金报告出炉 #参与创作者认证计划月领$10,000 #十二月降息预测