Misalkan Anda menghasilkan 10 juta di pasar kripto, dengan bersemangat bersiap untuk menukar USDT menjadi RMB untuk mengunci keuntungan. Di tengah gelombang DeFi, Anda menemukan seorang pedagang dengan ulasan bagus, merasa prosesnya juga resmi: pertama-tama mentransfer koin ke kaki tangan platform, setelah pihak lain mentransfer uang, konfirmasi pelepasan koin. Terlihat cukup aman? Sebenarnya, jebakannya sangat besar.

Masalah utamanya adalah—Anda sama sekali tidak dapat memverifikasi apakah uang yang diberikan oleh pihak lain itu bersih atau tidak.

Ada yang akan berkata, saya bisa memeriksa penyimpanan dana, meminta pedagang menandatangani surat pernyataan, dan hanya memilih transaksi dengan reputasi baik. Tapi jujur saja, semua itu hanya solusi sementara. Apakah akun akan dibekukan tergantung pada apakah ada orang yang melaporkan, hal ini sepenuhnya acak, seperti menanam bom waktu, tidak tahu kapan itu akan meledak.

Yang lebih parah adalah perbedaan waktu. Mungkin perdagangan saat ini berjalan lancar, tetapi tiga bulan, enam bulan, atau bahkan dua tahun kemudian, tiba-tiba Anda menemukan bahwa kartu bank Anda dibekukan. Kenapa? Karena pedagang tersebut sebelumnya telah menerima dana yang terlibat dalam kasus ini, dan sekarang masalah tersebut sampai kepada Anda. Selain itu, akun pedagang yang sering melakukan transaksi ini sudah lama ditandai sebagai akun berisiko tinggi oleh bank dengan data besar, jadi jika Anda memiliki transaksi dengan akun semacam itu, Anda juga akan terpengaruh.

Bank-bank domestik sangat sensitif terhadap risiko. Jika kartu Anda sering melakukan transaksi besar tanpa adanya catatan simpanan, sistem secara langsung menganggapnya sebagai anomali dan membekukan kartu secara otomatis. Banyak orang mengalami hal ini — padahal mereka tidak melakukan hal yang melanggar hukum.