Meskipun angka di atas kertas terlihat bagus, jika tidak bisa dicairkan, semuanya sia-sia.

Minggu lalu ada teman yang mengeluh kepada saya—mereka mendapatkan keuntungan lebih dari dua puluh juta dari kontrak, tapi saat mau menarik dana, kartu bank langsung terkunci. Customer service hanya memberi satu kalimat "dalam penyelidikan", dia terjebak selama dua setengah bulan, panik dan bingung.

Dia tidak terlibat dalam bisnis gelap, juga tidak melakukan operasi yang melanggar aturan. Hanya saja saat menarik dana, dia tidak memperhatikan detail kecil, sehingga sistem pengendalian risiko menganggapnya sebagai objek yang mencurigakan.

Hal semacam ini memang tidak jarang terjadi. Berikut beberapa jebakan yang sebagian besar orang akan temui suatu saat:

• Saat menerima pembayaran OTC, menerima uang dari sumber yang tidak bersih, seluruh rantai dana bisa terkena dampaknya
• Setelah dana masuk dalam jumlah besar, langsung ditransfer keluar, memicu peringatan transaksi tidak biasa dari bank
• Lebih berbahaya lagi: kartu gaji dan dana dari dunia kripto digunakan bersamaan, jika dibekukan, pengeluaran harian pun menjadi lumpuh

Kalau dikatakan secara jujur, dari sepuluh pemain, sembilan akan terkena.

Mau menghindari jebakan ini? Saya rangkum beberapa pengalaman praktis:

**1. Pilih platform yang besar dan terkemuka**
Pertukaran besar memiliki sistem pengendalian risiko yang lebih lengkap, sumber dana relatif bersih. Keamanan selalu nomor satu.

**2. Kurangi penarikan USDT**
Stablecoin saat ini menjadi fokus pengawasan. Jika diganti dengan BTC atau ETH saat melakukan penarikan, risiko akan jauh lebih rendah.

**3. Gunakan kartu bank yang terpisah**
Buat satu kartu khusus untuk masuk dan keluar dana, jangan gabungkan dengan kartu kredit rumah atau kartu gaji.

**4. Setelah dana masuk, jangan buru-buru bergerak**
Setelah uang masuk ke akun, diamkan selama lebih dari 24 jam sebelum melakukan transaksi, untuk menghindari penandaan sebagai model "masuk dan keluar cepat".

**5. Pilih waktu yang tepat**
Usahakan proses pengelolaan dana dilakukan saat siang hari saat jam kerja. Operasi tengah malam paling mudah memicu alarm pengendalian risiko.

Kalau memang sampai dibekukan, apa yang harus dilakukan?

• Tunggu tiga hari pertama, sebagian akan otomatis dicairkan karena kesalahan sistem
• Jika belum melepas, hubungi bank dan tanyakan alasan dan pihak yang membekukan
• Persiapkan bukti transaksi, screenshot di blockchain, dan dokumen lain untuk menunjang penjelasan

Kebenaran di dunia kripto sangat sederhana: uang yang diperoleh hanya benar-benar milik saat masuk ke kantong sendiri.

Berapa kali lipat angka di atas kertas tidak penting. Yang penting adalah mampu mengeluarkannya dengan aman, itu baru keahlian sejati.