Dari Silicon Valley ke Mumbai: Data Mengungkap Kebenaran Tanpa Batas tentang Penipuan On-Chain

Penulis: Mars_Keuangan Desentralisasi

Diterjemahkan oleh: Chopper, Berita Foresight

Judul Asli: Peta Geografis Penipuan Kripto: Dari Silicon Valley ke Mumbai, Penipuan Tanpa Batas Negara

Pada awal perkembangan cryptocurrency, banyak orang beranggapan bahwa penipuan adalah harga yang harus dibayar untuk inovasi, “proyek melarikan diri” atau “keluar dari penipuan” hanya terbatas pada segelintir penjahat di sudut-sudut internet yang tidak teratur.

Namun bertahun-tahun berlalu, jurnalis investigasi independen seperti ZachXBT secara bertahap mengungkapkan kebenaran yang mengganggu: penipuan cryptocurrency telah menjadi global.

Hanya antara tahun 2022 hingga 2025, ZachXBT telah mencatat 118 kasus penipuan keuangan dari berbagai jenis, mulai dari kasus penipuan NFT yang bernilai jutaan dolar hingga jaringan pencucian uang lintas rantai yang kompleks. Laporan penyelidikannya mengungkapkan penipu di berbagai benua: ada proyek Memecoin yang didukung oleh selebriti Silicon Valley, serta geng penipuan Telegram di Mumbai, dan geng pump and dump di Istanbul.

Konsistensi yang ditampilkan oleh data sangat mengejutkan: tidak ada satu negara atau wilayah pun yang dapat terhindar dari penipuan.

Mitos Penipu Regional

Fitur tampilan lokasi geografis yang baru ditambahkan di platform sosial X bertujuan untuk meningkatkan transparansi, namun justru memicu diskusi terkait sentimen anti-asing.

Banyak pengguna mulai menyerang orang lain berdasarkan negara asal akun, terutama yang terkait dengan akun dari India, Nigeria, dan Rusia, menandai seluruh warga negara tersebut dengan label “penipuan”.

Namun, penyelidikan ZachXBT menceritakan kisah yang sama sekali berbeda. Berikut adalah ringkasan singkat dari data penyelidikan ZachXBT selama tiga tahun terakhir:

Dalam 118 kasus penipuan yang telah diverifikasi:

• Sekitar 41% berasal dari Asia (India, China, Asia Tenggara)
• Sekitar 28% berasal dari Amerika Utara
• Sekitar 15% berasal dari Eropa
• Sekitar 10% melibatkan Afrika
• Sekitar 6% karena mixer atau koin privasi tidak dapat dilacak, identitas anonim

Distribusi regional penipu dalam 118 laporan ini juga patut dicermati:

Distribusi daerah penipu cryptocurrency yang diidentifikasi oleh ZachXBT

Apa yang terungkap oleh data bukanlah daerah bermasalah tertentu, melainkan kekurangan moral yang ada secara global.

Data di atas mengungkapkan fakta kunci yang sering diabaikan dalam diskusi online: meskipun orang Afrika (terutama orang Nigeria) sering dan tidak adil dicap sebagai penipu cryptocurrency, kenyataannya justru sebaliknya.

Ini menunjukkan bahwa penipuan cryptocurrency tidak terbatas pada suatu daerah, melainkan merupakan masalah global yang melintasi batas negara, bahasa, dan budaya.

Melihat Penipuan Cryptocurrency dari Sudut Pandang Makro

1. Negara dengan jumlah maksimum uang yang dicuri per korban selama periode Januari 2025 hingga Juni 2025

Untuk mereka yang secara buta menyalahkan Nigeria atau India, grafik pertama cukup mengejutkan. 10 negara dengan jumlah rata-rata uang yang dicuri dari korban tertinggi adalah:

• Uni Emirat Arab —— sekitar 78 ribu dolar AS
• Amerika Serikat —— sekitar 77.000 dolar
• Chili —— sekitar 52.000 dolar AS
• India —— sekitar 51.000 dolar AS
• Lithuania —— sekitar 38 ribu dolar AS
• Jepang —— sekitar 26.000 dolar AS
• Iran —— sekitar 25.000 dolar AS
• Israel —— sekitar 12.000 USD
• Norwegia —— sekitar 12.000 dolar AS
• Jerman —— sekitar 11.000 dolar AS

Apakah kamu memperhatikan? Nigeria sama sekali tidak ada dalam daftar ini, sedangkan Uni Emirat Arab, Amerika Serikat, beberapa negara di Eropa, dan beberapa negara di Asia jelas ada di dalamnya.

Jika stereotip tersebut benar, seharusnya puncak daftar ini adalah Nigeria atau India, tetapi kenyataannya tidak demikian.

2）Peta situasi korban dompet global (2022-2025)

Ketika kita memperluas perspektif kita ke total jumlah korban di seluruh dunia, distribusi geografis menjadi lebih jelas. Korban tersebar di Amerika Utara, Amerika Selatan, Eropa, Timur Tengah, dan Afrika Utara serta Asia.

Wilayah dengan jumlah korban yang lebih banyak termasuk: Eropa Barat dan Eropa Timur, Amerika Utara, beberapa wilayah Asia, Timur Tengah, dan Afrika Utara.

Jadi bagaimana dengan Afrika? Dibandingkan dengan Eropa, Amerika, dan Asia, jumlah dompet yang dirugikan di Afrika jauh lebih sedikit. Ini bukan penilaian subjektif saya, tetapi fakta objektif yang disajikan oleh peta.

3）Daerah dengan pertumbuhan tercepat korban penipuan cryptocurrency (2024 – 2025 yoy)

Grafik ketiga menunjukkan wilayah dengan pertumbuhan penipuan yang paling cepat, dengan tingkat pertumbuhan tahun ke tahun untuk korban di masing-masing wilayah adalah:

• Eropa Timur —— sekitar 380%
• Timur Tengah dan Afrika Utara —— sekitar 300%
• Asia Tengah / Asia Selatan dan Oseania —— sekitar 270%
• Amerika Utara —— sekitar 230%
• Amerika Latin —— sekitar 200%
• Wilayah Asia-Pasifik —— sekitar 140%
• Eropa (secara keseluruhan) — sekitar 120%
• Afrika Sub-Sahara —— sekitar 100%

Sekali lagi ditekankan, tingkat pertumbuhan Afrika berada di urutan terbawah. Sementara itu:

• Jumlah korban di Eropa serta kawasan Timur Tengah dan Afrika Utara tumbuh secara global menjadi yang terdepan.
• Amerika Utara dan Amerika Latin mengikuti di belakang
• Wilayah Asia-Pasifik dan India berada pada tingkat menengah
• Afrika adalah daerah yang paling sedikit terpengaruh dalam seluruh kumpulan data.

Jika Nigeria adalah pusat penipuan global, Afrika tidak akan berada di posisi terbawah dalam peringkat ini.

Kenyataannya adalah: penipuan cryptocurrency bukanlah masalah Nigeria atau India, melainkan masalah global.

Data benar-benar menghancurkan stereotip:

• Negara dengan jumlah maksimum pencurian yang dialami oleh satu korban bukanlah negara-negara di Afrika atau India
• Wilayah dengan pertumbuhan penipuan tercepat bukanlah di Afrika atau India.
• Tingkat pertumbuhan tahunan korban di Afrika adalah yang terendah.

Jadi, mengapa orang Nigeria dan India sering dicap “penipuan” secara tidak adil? Karena orang sering menilai berdasarkan emosi, bukan berdasarkan bukti; karena satu penipuan virus di suatu daerah dapat menjadi label kolektif untuk 200 juta orang, penyebaran prasangka di internet jauh lebih cepat daripada kebenaran.

Berdasarkan data:

• Nigeria bukanlah salah satu negara dengan kerugian tinggi.
• Jumlah korban penipuan di Afrika mengalami peningkatan terendah.
• Statistik di Eropa dan Amerika Utara lebih buruk.
• Wilayah Asia seperti Uni Emirat Arab dan India menghadapi kasus pencurian dengan nilai yang sangat tinggi.

Jika suatu daerah memiliki penipu terbanyak, maka situasi korban di daerah tersebut juga akan sangat serius (penipu akan beraksi di tempat yang mereka kenal). Namun, Afrika dan India sama sekali tidak menunjukkan pola ini.

Jika orang Nigeria dan India juga menggeneralisasi seperti orang lain, mereka bisa saja mengarahkan jari kepada Eropa, Amerika, Amerika Selatan, Timur Tengah, dan Afrika Utara.

Tetapi mereka tidak melakukannya, karena orang-orang yang bertanggung jawab memahami: penipu ada di mana-mana — ada di setiap ras, setiap daerah, setiap negara; korban penipuan juga tersebar di seluruh dunia; tidak ada kelompok mana pun yang seharusnya diberi label karena tindakan segelintir penjahat.

Baru-baru ini @TheQuartering dan lainnya memposting kritik terhadap “penipu India” (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), yang sepenuhnya menunjukkan bagaimana sentimen anti-asing memanfaatkan penderitaan nyata orang-orang. Menggambarkan seluruh negara atau komunitas sebagai penjahat hanya akan memperburuk luka.

Investigasi ZachXBT juga mengungkapkan penipuan yang dilakukan oleh YouTuber Amerika, pengembang DeFi Eropa, dan grup pemasaran Asia. Penipuan cryptocurrency tidak ditentukan oleh kebangsaan, melainkan merupakan hasil dari anonimitas yang tidak terikat, keserakahan, dan pengabaian regulasi.

Bagaimana kita bisa melakukan yang lebih baik?

Agar cryptocurrency menjadi matang, tidak hanya perlu pengawasan, tetapi juga perlu rekonstruksi moral di tingkat kolektif. Secara spesifik, dapat dimulai dari beberapa aspek berikut:

• Menggantikan bias kewarganegaraan dengan transparansi: Meminta pendiri proyek untuk melakukan audit publik, menyelesaikan KYC, dan pengungkapan informasi di blockchain, bukan membuat penilaian berdasarkan kewarganegaraan.
• Mendukung jurnalisme investigasi: Penyelidik seperti ZachXBT dan komunitas detektif kecil telah membantu menghindari kerugian potensial senilai jutaan dolar. Kita harus menyebarkan hasil kerja mereka, bukan kebisingan nasionalis.
• Selalu waspada: Anggap setiap proyek sebagai potensi penipuan sampai proyek tersebut terbukti dapat diandalkan.
• Laporkan daripada mengejek: Ketika menemukan akun yang mencurigakan, gunakan saluran verifikasi atau sumber laporan, bukan menyebarkan kebencian.

Kesimpulan

Kryptocurrency lahir dari ideal desentralisasi dan kebebasan, tetapi dalam keadaan kurangnya mekanisme akuntabilitas, ideal-ideal ini telah terdistorsi menjadi alat eksploitasi global. Setiap daerah memiliki penipu, dan setiap daerah juga memiliki korban. Mari kita hentikan “kebencian antarsesama di blockchain”.