Cara Memilih Pelacak Portofolio yang Tepat: Penjelasan Praktis

Mengelola portofolio investasi Anda terdengar sederhana, tetapi dalam praktiknya bisa menjadi sulit—terutama ketika aset Anda tersebar di berbagai bursa, akun, dan kelas aset.

Pertanyaan kunci adalah: Alat apa yang digunakan untuk melacak?

Berbagai Investor, Berbagai Alat

Jika aset Anda di bawah 1 juta Dasbor gratis Empower (sebelumnya Personal Capital) sudah cukup. 3,3 juta pengguna menggunakannya untuk mengelola akun bank, akun investasi, dan kartu kredit secara terpusat, serta melakukan pemeriksaan investasi gratis (mengidentifikasi sektor yang terlalu banyak dan menilai diversifikasi). Versi berbayar mulai dari biaya 0,89%, manajemen otomatis + tim penasihat manusia.

Jika Anda adalah orang dengan kekayaan tinggi, aset yang kompleks Vyzer adalah pilihan yang unik - ini adalah satu-satunya platform yang melacak investasi publik dan swasta secara bersamaan. Mendukung properti, dana swasta, startup, aset kripto, logam mulia, bahkan koleksi. Alat arus kas yang didorong oleh AI + tampilan perbandingan anonim (lihat bagaimana pesaing berinvestasi). Uji coba gratis selama 30 hari, tanpa risiko.

Jika Anda adalah pemburu pendapatan dividen Sharesight adalah MVP di dunia pelacakan dividen. Dapat melacak saham dan ETF dari lebih dari 40 bursa, kunci dari laporan Pendapatan Kena Pajak adalah dapat secara otomatis menghitung semua dividen, distribusi, bunga, bahkan dapat memprediksi dividen di masa depan. Coba gratis 10 posisi, setelah itu bayar sesuai kebutuhan.

Jika Anda membutuhkan alat serbaguna — Stock Rover: Uji Monte Carlo untuk mensimulasikan kinerja masa depan, analisis keterkaitan, saran penyeimbangan otomatis — Manajer Portofolio Morningstar: Visualisasi bobot industri, perbandingan biaya — Quicken Premier: Analisis apa-jika (Berapa banyak yang bisa dihemat dengan menurunkan suku bunga pinjaman?) + Optimalisasi pajak — Kubera: Mendukung 20.000+ bank global, melacak properti, kendaraan, kripto, NFT, pilihan utama investor internasional

Jangan Lewatkan Indikator Inti

Saat melacak portofolio, perhatikan hal-hal berikut: alokasi aset (berdasarkan kategori aset/wilayah/industri), biaya yang membebani, kinerja relatif terhadap benchmark, pendapatan dividen, dan korelasi aset. Alat yang baik dapat menampilkan semua ini sekaligus, menghemat banyak waktu Anda dari Excel.

Saran Akhir

Jangan biarkan kesempurnaan menjadi musuh. Mulailah dengan mencoba paket gratis (kebanyakan memiliki masa percobaan), lihat mana yang paling nyaman digunakan. Semakin kompleks kombinasi, semakin diperlukan platform pelacakan terpadu. Pemula dengan kombinasi sederhana? Versi gratis Mint atau Empower sudah cukup.