Kripto di Antara Sektor yang 'Debanked' oleh 9 Bank Utama AS: Laporan OCC

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Crypto di antara sektor yang ‘debanked’ oleh 9 bank besar: regulator AS Tautan Asli: Sembilan bank terbesar di AS membatasi layanan keuangan ke industri yang secara politik kontroversial, termasuk cryptocurrency, antara tahun 2020 dan 2023, menurut temuan awal dari Office of the Comptroller of the Currency (OCC).

Regulator perbankan mengatakan bahwa temuan awal mereka menunjukkan bahwa bank besar “membuat perbedaan yang tidak tepat di antara pelanggan dalam penyediaan layanan keuangan berdasarkan kegiatan usaha mereka yang sah” selama periode tiga tahun tersebut.

Bank-bank tersebut baik menerapkan kebijakan yang membatasi akses ke layanan perbankan atau memerlukan tinjauan dan persetujuan yang ditingkatkan sebelum memberikan layanan keuangan kepada pelanggan tertentu, kata OCC, tanpa memberikan rincian spesifik.

OCC memulai tinjauan ini setelah Presiden Donald Trump menandatangani sebuah perintah eksekutif pada bulan Agustus, yang mengarahkan tinjauan apakah bank-bank telah melakukan debanking atau mendiskriminasi individu berdasarkan kepercayaan politik atau agama mereka.

Penerbit dan Bursa Crypto yang Terjebak dalam Pembatasan

Laporan OCC menemukan bahwa selain crypto, sektor-sektor yang menghadapi pembatasan perbankan termasuk eksplorasi minyak dan gas, pertambangan batu bara, senjata api, penjara swasta, produsen tembakau dan rokok elektrik serta hiburan dewasa.

Tindakan bank terhadap crypto termasuk pembatasan terhadap “penerbit, bursa, atau administrator, yang sering dikaitkan dengan pertimbangan kejahatan keuangan,” kata OCC.

“Sayangnya, bank-bank terbesar di negara ini menganggap kebijakan debanking yang merugikan ini sebagai penggunaan yang tepat dari surat izin dan kekuatan pasar yang diberikan pemerintah mereka,” kata Comptroller of the Currency Jonathan Gould.

“Sementara banyak dari kebijakan ini dilakukan di depan mata dan bahkan diumumkan secara publik, beberapa bank terus bersikeras bahwa mereka tidak terlibat dalam debanking,” tambahnya.

OCC memeriksa JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, dan BMO Bank, bank nasional terbesar yang mereka regulasi.

OCC melaporkan bahwa mereka melanjutkan penyelidikan dan dapat merujuk temuan mereka ke Departemen Kehakiman.

Laporan OCC Tinggalkan “Banyak yang Diinginkan”

Nick Anthony, analis kebijakan di lembaga pemikir libertarian Cato Institute, mengatakan bahwa laporan OCC “banyak yang diinginkan” dan tidak menyebutkan “penyebab paling terkenal dari debanking.”

“Laporan ini mengkritik bank karena memutus hubungan dengan klien yang kontroversial, tetapi gagal menyebutkan bahwa regulator secara eksplisit menilai reputasi bank,” katanya.

“Lebih memperburuk keadaan, laporan ini tampaknya menyalahkan bank atas pemutusan hubungan dengan perusahaan cryptocurrency, namun tidak menyebutkan fakta bahwa Federal Deposit Insurance Corporation secara eksplisit memberitahu bank untuk menjauh dari perusahaan-perusahaan ini,” tambah Anthony.

Republik di Komite Keuangan DPR sebelumnya melaporkan bahwa surat “pause letters” dari FDIC yang dikirim ke bank di bawah pemerintahan Biden membantu mendorong “debanking dari ekosistem aset digital.”

Caitlin Long, pendiri dan CEO Custodia Bank yang fokus pada crypto, mengatakan bahwa “pelaku terburuk” dari debanking terkait crypto adalah FDIC dan Federal Reserve, “bukan OCC.”

“Dalam pembelaan OCC, laporan ini hanya mencakup bank besar. Menghancurkan crypto bukan prioritas pengawasan bagi bank besar seperti halnya bagi bank kecil dan menengah,” tambahnya.