Catatan transfer pasangan "Dogecoin" terkunci, CCB: harus membuktikan tidak terkait dengan mata uang virtual agar dapat dibuka kembali

【区块律动】Belum lama ini ada kejadian yang cukup aneh: sepasang suami istri di Tianjin saling mentransfer 250 yuan uang jajan, dengan catatan “Dogecoin minggu ini”, dan hasilnya kedua kartu bank mereka di CCB (China Construction Bank) diblokir.

Beberapa bulan lalu, ada transfer kecil yang baru-baru ini diperiksa kembali. Ibu Yu dan suaminya menerima telepon dari pihak CCB, pihak bank memverifikasi hubungan dan menanyakan alasan transfer, bahkan secara tegas menyatakan bahwa catatan tersebut memicu mekanisme “pengendalian mata uang virtual”, sehingga akun mereka langsung diatur ke status “tidak menerima dan tidak membayar”.

Ingin membuka blokir? Prosesnya cukup rumit. Bank cabang tempat Yu membuka rekening meminta mereka mengirimkan riwayat rekening bank suaminya selama beberapa bulan terakhir. Setelah verifikasi tidak ada masalah, mereka juga harus menulis surat pernyataan tangan — berjanji bahwa sebelumnya mereka tidak benar-benar melakukan transaksi mata uang virtual, dan tidak akan melakukannya di masa depan. Suaminya lebih keras kepala, langsung menolak pembatasan ini, dan sedang bernegosiasi dengan bank cabang Dalian.

Yang menarik, media menanyakan ke customer service CCB, mereka mengatakan tidak menerima informasi terkait pengendalian tersebut, dan menyarankan untuk menanyakan langsung ke cabang. Tapi bank cabang tempat Yu membuka rekening di Tianjin bilang tidak tahu, sementara bank cabang Dalian milik suaminya mengakui: selama melibatkan transaksi mata uang virtual, akun akan dikendalikan; jika catatan transfer berisi kata seperti “Dogecoin”, mereka harus membuktikan bahwa tidak ada kaitannya dengan mata uang virtual.

Tapi masalahnya — bagaimana membuktikannya? Apakah riwayat rekening cukup sebagai bukti? Petugas di Dalian langsung mengatakan: hanya riwayat tidak cukup, akun seperti ini umumnya tidak bisa dibuka kembali, hanya bisa ditutup. Untuk dasar spesifiknya, mereka tidak memberi jawaban pasti.

Saat ini, Yu telah menyerahkan riwayat rekening suaminya dan surat pernyataan tangan, menunggu proses pembukaan blokir; suaminya diminta melampirkan akta nikah agar bisa mengajukan pembebasan pembatasan.

Sebagai info tambahan, pada 5 Desember, Asosiasi Keuangan Internet Tiongkok bersama tujuh lembaga lain mengeluarkan peringatan risiko, meminta anggota untuk tidak terlibat dalam penerbitan dan transaksi mata uang virtual dan token RWA di dalam negeri, serta mengingatkan masyarakat agar menjauh dari aktivitas ilegal.

Sepertinya sekarang bukan hanya transaksi nyata yang akan diawasi, bahkan catatan bercanda pun bisa menyebabkan masalah.