Memilih ETF Emas Fisik yang Tepat: Perbandingan Peringkat Terbaik Tahun 2024

Bagi investor yang mencari paparan terhadap logam mulia, ETF emas fisik semakin menjadi pilihan yang populer. Instrumen investasi ini memungkinkan peserta pasar untuk mengakses emas tanpa kerumitan membeli, menyimpan, dan mengasuransikan batangan atau koin fisik. Berbeda dengan reksa dana, ETF emas diperdagangkan secara terus-menerus sepanjang hari di bursa saham, menawarkan likuiditas dan aksesibilitas yang lebih baik dibandingkan metode investasi tradisional.

Memahami Struktur ETF Emas dan Pendekatan Investasi

ETF emas yang diperdagangkan di bursa beroperasi dalam dua kategori berbeda. Kategori pertama terdiri dari ETF emas fisik yang secara langsung memegang emas batangan atau kontrak berjangka, memberikan investor paparan harga tanpa harus mengelola logam mulia secara nyata. Jenis kedua berinvestasi di perusahaan yang terlibat dalam kegiatan penambangan, pengembangan, dan eksplorasi emas, bersama dengan perusahaan royalti emas, menawarkan diversifikasi sektoral daripada pelacakan harga komoditas.

Pertimbangan penting bagi investor AS adalah perlakuan pajak terhadap kepemilikan emas fisik dalam ETF. ETF emas yang didukung oleh emas batangan nyata diklasifikasikan sebagai koleksi untuk tujuan pajak, yang menghasilkan tarif pajak keuntungan modal maksimum yang lebih tinggi dan dapat mempengaruhi investor dalam kelompok pajak tinggi. Selain itu, meskipun sebagian besar ETF emas fisik mengikuti harga spot emas batangan, pemegang saham biasanya tidak dapat menebus saham mereka untuk emas batangan fisik, kecuali dalam kasus yang sangat jarang.

Mengapa ETF Emas Penting untuk Strategi Portofolio

Investasi ETF emas fisik melayani berbagai tujuan strategis. Emas secara tradisional berfungsi sebagai lindung nilai selama ketidakpastian ekonomi dan politik, dan mempertahankan paparan melalui ETF menghilangkan kerumitan penyimpanan dan asuransi. Karena harga emas sering bergerak berlawanan dengan kekuatan dolar AS, ETF emas dapat memberikan keseimbangan portofolio saat fluktuasi mata uang mengancam aset lainnya.

Bagi mereka yang mencari paparan perusahaan daripada pergerakan harga komoditas, ETF penambangan emas menawarkan diversifikasi di berbagai perusahaan tanpa risiko pemilihan saham individu. Manajemen profesional oleh spesialis logam mulia lebih jauh mengurangi risiko eksekusi dibandingkan investasi mandiri.

Lima ETF Emas Fisik Terbesar Berdasarkan Aset (Agustus 2024)

1. SPDR Gold Shares (ARCA: GLD)

Total Aset: US$68,6 miliar

Ini adalah ETF emas fisik dominan di pasar, mengikuti harga spot emas melalui portofolio yang seluruhnya terdiri dari emas batangan fisik. Dengan rasio biaya sebesar 0,4 persen, ETF ini menawarkan paparan harga emas yang langsung. Harga emas dasar mencerminkan harga pasar over-the-counter 24 jam, memastikan investor mendapatkan data penilaian terkini.

2. iShares Gold Trust (ARCA: IAU)

Total Aset: US$29,1 miliar

Penawaran iShares mencerminkan kinerja emas batangan dengan efisiensi biaya yang lebih tinggi, hanya mengenakan biaya 0,25 persen per tahun. Kepemilikan emas fisik disimpan di vault aman di New York, Toronto, London, dan lokasi internasional lainnya. Saham diperdagangkan sepanjang hari kerja melalui akun broker standar, membuatnya dapat diakses oleh investor ritel yang mencari paparan ETF emas fisik.

3. SPDR Gold MiniShares Trust (ARCA: GLDM)

Total Aset: US$8,3 miliar

Pilihan ini menargetkan investor yang sadar biaya dengan rasio biaya terendah hanya 0,1 persen. Dana ini memegang kepemilikan fraksional dalam emas batangan dasar dan posisi kas sesekali, memberikan akses logam mulia yang efisien.

4. Abrdn Physical Gold Shares ETF (ARCA: SGOL)

Total Aset: US$3,5 miliar

Penawaran Abrdn mempertahankan rasio biaya 0,17 persen sambil memegang 100 persen emas batangan fisik yang disimpan di Zurich sesuai standar London Bullion Market Association. Struktur ini memastikan standar kemurnian tinggi dan kepatuhan internasional untuk emas yang disimpan.

5. iShares Gold Trust Micro (ARCA: IAUM)

Total Aset: US$1,3 miliar

Dengan biaya 0,09 persen, ini merupakan ETF emas fisik paling hemat biaya yang tersedia saat ini. Meskipun total aset lebih kecil, ETF ini memberikan paparan harga emas harian yang sama melalui sistem penyimpanan vault yang dikelola secara profesional.

Menjelajahi Alternatif Saham Penambangan Emas

Selain dana berbasis emas batangan fisik, investor dapat memperoleh paparan sektor melalui:

• VanEck Gold Miners ETF (ARCA: GDX): Fokus pada perusahaan penambangan besar dan perusahaan royalti logam mulia
• VanEck Junior Gold Miners ETF (ARCA: GDXJ): Menargetkan perusahaan penambangan emas dan perak berukuran kecil dan menengah

Pilihan ini cocok untuk investor yang mengutamakan kinerja perusahaan daripada pelacakan harga komoditas, menghilangkan kekhawatiran penyimpanan sama sekali sambil mempertahankan paparan sektor penambangan.

Membuat Pilihan Anda

Pilihan antara ETF emas fisik ini tergantung pada prioritas individu. Investor yang sadar biaya mungkin lebih menyukai IAUM atau GLDM, sementara yang mengutamakan likuiditas dan rekam jejak yang mapan sering memilih GLD atau IAU. Terlepas dari pilihan, semua opsi ini menghilangkan beban praktis memegang logam mulia fisik sambil mempertahankan paparan portofolio terhadap kualitas safe-haven emas secara historis.