Perdagangan valuta asing untuk mendapatkan selisih kurs｜Metode transaksi mana yang harus Anda pilih?

Dalam pasar keuangan global, volume transaksi valas harian mencapai triliunan dolar AS, jauh melampaui saham, obligasi, emas, dan instrumen investasi lainnya. Dalam beberapa tahun terakhir, fluktuasi mata uang menjadi lebih sering, dan nilai tukar pasar matang juga mengalami perubahan besar, membawa peluang yang belum pernah terjadi sebelumnya bagi investor umum. Pada saat yang sama, kegunaan mata uang asing membuatnya lebih banyak digunakan — baik untuk perjalanan ke luar negeri, belanja internasional, maupun perdagangan lintas negara — sehingga ambang untuk berpartisipasi di pasar mata uang asing relatif lebih rendah.

Jika Anda tertarik dengan jual beli mata uang asing tetapi kurang pengalaman praktis, artikel ini akan secara sistematis menjelaskan prinsip dasar perdagangan selisih kurs, berbagai metode, teknik praktis, serta pengaturan waktu berbagai jenis transaksi, membantu Anda menemukan jalur investasi yang paling sesuai.

Logika Inti Jual Beli Mata Uang Asing: Apa itu Selisih Kurs?

Melakukan pembelian dan penjualan mata uang asing pada dasarnya memiliki satu tujuan: menghasilkan keuntungan dari selisih kurs.

Selisih kurs adalah selisih antara harga tukar mata uang yang sama pada waktu berbeda atau melalui saluran transaksi berbeda. Investor memprediksi tren nilai tukar mata uang di masa depan dan menggunakan strategi “beli murah jual mahal” atau “jual tinggi beli rendah” untuk meraih keuntungan. Ini adalah bentuk transaksi mata uang asing yang paling umum dan paling intuitif bagi trader ritel.

Bagaimana cara menghitung keuntungan dari selisih kurs?

Rumusnya sangat sederhana: Keuntungan dari selisih kurs = (Harga tutup posisi - Harga buka posisi) × Jumlah transaksi

Contohnya, misalnya Anda memprediksi euro akan menguat terhadap dolar AS, lalu saat kurs 1.0800 membeli 1 lot standar (100.000 unit) euro terhadap dolar AS. Setelah kurs naik sesuai prediksi ke 1.0900, Anda menutup posisi.

Maka keuntungan dari selisih kurs adalah: (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 dolar AS

Pergerakan hanya 100 poin dalam kurs dapat memberikan keuntungan yang signifikan bagi investor. Efek leverage inilah yang membuat perdagangan mata uang asing begitu menarik.

Berbagai Metode Jual Beli Mata Uang Asing

Berdasarkan tingkat risiko dan harapan keuntungan, perdagangan mata uang asing terbagi menjadi tiga kategori utama:

Kategori pertama: Deposito mata uang asing di bank (risiko rendah)

Ini adalah metode perdagangan mata uang asing dengan risiko paling rendah dan ambang paling rendah. Investor cukup membuka rekening mata uang asing di bank, melakukan konversi sesuai kurs yang diumumkan bank, lalu memilih deposito berjangka.

Investor di Taiwan paling sering memilih deposito dolar AS (tinggi bunga, banyak digunakan) atau deposito rand Afrika Selatan (dengan tingkat bunga yang lebih menguntungkan dibandingkan dolar Taiwan). Prosesnya sederhana: melalui aplikasi bank atau teller, konversi TWD ke mata uang asing sesuai kurs hari itu, tentukan jangka waktu deposito, dan setelah jatuh tempo bisa memperpanjang atau menukarkan kembali ke TWD.

Skema keuntungan: Pendapatan utama dari deposito mata uang asing berasal dari bunga, bukan dari selisih kurs. Selama nilai tukar mata uang asing terhadap TWD tetap stabil atau menguat, Anda tetap bisa meraih keuntungan. Bahkan jika kurs melemah, selama depresiasi tidak melebihi bunga yang diperoleh, Anda tetap bisa mendapatkan laba.

Perlu diingat: Saat ini AS sedang dalam siklus penurunan suku bunga, sehingga dolar AS terhadap TWD berpotensi melemah. Jika Anda ingin fokus meraih selisih kurs dan bukan bunga, fleksibilitas deposito bank kurang baik karena penarikan dini akan kehilangan bunga dan tidak bisa melakukan short selling secara fleksibel.

Kategori kedua: Reksa dana mata uang asing (risiko sedang)

Produk ini menggabungkan investasi mata uang dan instrumen keuangan, biasanya menginvestasikan dana ke obligasi atau pasar saham dari negara tertentu, sehingga bisa meraih dua keuntungan sekaligus: dari fluktuasi nilai tukar dan dari kenaikan nilai aset investasi itu sendiri.

Misalnya, jika Anda yakin yen akan menguat dan juga percaya bahwa pasar saham Jepang masih undervalued dan berpotensi naik, membeli reksa dana berbasis yen akan mendapatkan manfaat dari penguatan yen dan kenaikan harga saham, mewujudkan “dua keuntungan sekaligus”.

Kategori ketiga: Perdagangan margin valuta asing (risiko tinggi)

Perdagangan margin valuta asing dilakukan melalui kontrak yang disediakan broker, merupakan metode berisiko tinggi dan berpotensi keuntungan tinggi. Investor tidak perlu memegang fisik mata uang, cukup membayar margin tertentu (biasanya 1%-10%) untuk melakukan transaksi besar yang jauh melebihi modal yang disetorkan.

Alasan risiko tinggi:

• Perdagangan margin bersifat leverage, dengan rasio leverage dari puluhan hingga ratusan kali
• Bersifat spekulatif jangka pendek, sangat volatil
• Jika prediksi benar, keuntungan bisa berlipat ganda; jika salah, modal cepat hilang

Meskipun berisiko tinggi, volatilitas yang besar ini juga membuka potensi keuntungan terbesar.

Keunggulan Inti Perdagangan Margin Valuta Asing

Leverage memperbesar keuntungan

Pasar valuta asing menawarkan leverage biasanya dari puluhan hingga ratusan kali, sehingga meskipun fluktuasi kurs kecil, hasil transaksi bisa diperbesar puluhan bahkan ratusan kali.

Contohnya, jika USD/JPY naik dari 161 ke 141, mereka yang memanfaatkan leverage dan menangkap momentum ini akan meraih keuntungan besar.

Biaya transaksi jauh lebih rendah dibandingkan bank

Biaya utama dalam perdagangan margin valuta asing meliputi spread (selisih antara harga beli dan jual) dan biaya bunga (biaya overnight).

Di Taiwan, spread USD/TWD bisa mencapai 0.3%-0.47%, sedangkan platform trading forex biasanya menawarkan spread kurang dari 0.01% dan sebagian besar tidak mengenakan biaya komisi. Ini berarti, bahkan tanpa leverage, dengan transaksi jangka pendek beli dan jual, trader bisa memperoleh keuntungan bersih yang lebih tinggi melalui margin forex.

Mekanisme transaksi T+0 dua arah

Perdagangan margin forex mendukung transaksi tanpa batas dalam satu hari, memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari posisi long (beli dolar AS untuk kenaikan) dan short (jual dolar AS untuk penurunan) secara bersamaan. Mekanisme dua arah ini sangat memperluas potensi keuntungan.

Lima Teknik Praktis Jual Beli Mata Uang Asing

Teknik 1: Strategi Range Trading

Ketika kurs berfluktuasi dalam rentang tertentu, investor bisa membeli di level support dan menjual di resistance, melakukan operasi buy low sell high berulang.

Contoh klasik: antara 2011-2015, Swiss National Bank menyatakan akan mempertahankan batas bawah EUR/CHF di 1.2000, sehingga banyak trader melakukan range trading di antara 1.2000-1.2500.

Kunci utama: gunakan indikator kekuatan relatif (RSI) atau indikator channel komoditas (CCI) untuk mengidentifikasi sinyal beli/jual, dan tetapkan stop loss ketat di batas atas dan bawah rentang. Jika batas ini dilanggar, kerugian bisa besar, jadi stop loss harus ditegakkan secara disiplin.

Teknik 2: Trend Trading

Saat kurs menunjukkan tren kenaikan atau penurunan yang kuat, investor sebaiknya mengikuti tren tersebut. Biasanya, trading tren berlangsung menengah hingga panjang, tergantung panjang tren.

Contoh: sejak Mei 2021, Federal Reserve (FED) menunjukkan komitmen untuk menaikkan suku bunga, sementara ECB belum bergerak, sehingga banyak trader memprediksi dolar AS akan menguat. Akibatnya, EUR/USD mulai menurun dari Mei 2021 hingga mencapai titik terendah di Oktober 2022.

Kunci utama: begitu tren terbentuk, sangat jarang berbalik secara cepat. Keunggulan trend trading adalah kestabilan — jika prediksi benar, keuntungan bisa terus berlanjut mengikuti tren.

Teknik 3: Day Trading

Untuk trader yang suka operasi jangka pendek, bisa menggunakan strategi day trading. Dalam strategi ini, pengumuman berita dan data ekonomi adalah sumber informasi utama. Keputusan suku bunga, data ekonomi, pernyataan kebijakan bank sentral sering memicu fluktuasi kurs mendadak.

Contohnya, selama 2021-2022, Federal Reserve melakukan kenaikan suku bunga tercepat dalam hampir 30 tahun, dengan kenaikan hingga 4 poin (100 basis poin) dalam satu kali keputusan, mendorong penguatan dolar AS. Dengan memanfaatkan momen pengumuman Fed, trader bisa meraih keuntungan besar dalam 1-2 hari.

Kunci utama: trading jangka pendek membutuhkan keputusan cepat — “pedang tajam memotong kekacauan”, hindari menunggu terlalu lama, karena bisa berubah menjadi posisi jangka panjang dan berisiko besar.

Teknik 4: Swing Trading

Swing trading berada di antara day trading dan trend trading, menggabungkan analisis teknikal dan fundamental. Trader harus memilih instrumen yang volatil dan mengidentifikasi empat sinyal utama: breakout ke atas, breakdown ke bawah, pembalikan tren, retracement tren.

Contoh klasik: 15 Januari 2015, Swiss National Bank mengumumkan penghapusan batas bawah EUR/CHF di 1.2000, menyebabkan kejadian “Swiss franc black swan” yang terkenal. Ini adalah contoh sinyal breakdown ke bawah.

Kunci utama: swing trading meraih keuntungan dari volatilitas itu sendiri, tetapi semakin besar volatilitas, semakin besar risiko. Trader harus disiplin “ambil keuntungan saat sudah cukup” dan tidak serakah.

Teknik 5: Position Trading

Ini adalah strategi posisi jangka panjang, cocok untuk investor yang tidak suka transaksi sering. Trader posisi tidak terlalu memperhatikan berita dan fluktuasi jangka pendek, melainkan mengandalkan faktor makroekonomi, tren historis, dan analisis fundamental untuk menentukan arah besar.

Kunci mengurangi risiko: masuk di level harga yang relatif rendah. Karena mata uang tidak akan naik tanpa batas atau jatuh ke nol, melainkan berfluktuasi dalam rentang tertentu, trader bisa masuk di level terendah secara historis untuk menurunkan biaya masuk dan meningkatkan daya tahan terhadap risiko.

Contohnya, indeks dolar AS pernah mencapai puncak sekitar 114 dalam 10 tahun terakhir. Jika trader memperkirakan dolar akan terus melemah karena resesi ekonomi, mereka bisa secara bertahap membangun posisi saat harga mendekati level rendah.

Kunci utama: tangkap arah jangka panjang kurs dan cari peluang beli dengan biaya rendah selama siklus fluktuasi.

Mengapa Memilih Jual Beli Mata Uang Asing?

Keunggulan 1: Beragam kegunaan

Perdagangan mata uang asing bukan hanya alat investasi, tetapi juga kebutuhan hidup. Baik untuk perjalanan ke luar negeri, belanja internasional, perdagangan lintas negara, maupun investasi lintas batas, semua memerlukan konversi mata uang. Memahami pola fluktuasi kurs dari berbagai negara bisa membantu memenuhi kebutuhan nyata sekaligus menemukan peluang arbitrase. Misalnya, saat yen sedang lemah, menukarkan uang lebih awal bisa mempersiapkan dana perjalanan dan juga melakukan carry trade yen.

Keunggulan 2: Arah besar relatif mudah dipahami

Dibandingkan saham dan reksa dana, tren kenaikan dan penurunan mata uang lebih tahan lama dan jelas. Investor cukup memahami kebijakan suku bunga dan kebijakan moneter negara terkait untuk memperkirakan arah pergerakan kurs.

Untuk trading jangka pendek dan leverage, diperlukan pemahaman lebih detail seperti waktu rilis indeks harga konsumen (CPI), jadwal rapat FOMC, kebijakan quantitative easing (QE) atau tightening (QT). Ini adalah momen penting yang bisa memicu volatilitas besar.

Keunggulan 3: Likuiditas sangat tinggi

Pasar valuta asing adalah pasar keuangan terbesar di dunia, dengan volume harian lebih dari 6 triliun dolar AS. Karena beroperasi hampir 24 jam di seluruh zona waktu global, pasar ini sangat likuid. Volume besar ini membuat pasar sulit dikendalikan oleh kekuatan besar, sehingga transparansi tinggi dan pengambilan keputusan didasarkan data nyata, bukan spekulasi.

Waktu Terbaik untuk Membeli dan Menjual Mata Uang Asing

Waktu transaksi di bank

Jika memilih transaksi melalui bank, harus dilakukan selama jam operasional bank, biasanya dari pukul 09.00 sampai 15.30 (berbeda antar bank). Pada akhir pekan dan hari libur tertentu, bank tutup dan transaksi tidak bisa dilakukan.

Waktu transaksi margin forex

Karena tidak ada bursa pusat, pasar forex tidak memiliki waktu buka tutup resmi. Pasar terbagi dalam empat sesi utama: Sydney, Tokyo, London, New York. Karena tumpang tindih waktu, trader bisa melakukan transaksi 24 jam dari Senin sampai Jumat.

Setiap sesi memiliki karakteristik berbeda, dan trader dapat memilih waktu aktif sesuai strategi dan zona waktu.

Kesimpulan

Metode meraih keuntungan dari selisih kurs mata uang asing sangat beragam, dan setiap metode cocok untuk karakter dan toleransi risiko yang berbeda. Mulai dari deposito bank yang rendah risiko hingga trading margin yang berpotensi tinggi, serta lima teknik praktis, semuanya memiliki skenario penggunaan masing-masing.

Kunci utama dalam memilih transaksi mata uang asing bukanlah “metode terbaik”, tetapi menemukan ritme investasi yang paling sesuai dengan diri sendiri. Pemula disarankan memulai dari deposito bank, lalu secara bertahap beralih ke reksa dana atau trading margin. Apapun jalur yang dipilih, mempelajari pola pasar secara mendalam, menerapkan manajemen risiko secara ketat, dan sabar dalam mengumpulkan pengalaman trading akan menjadi fondasi untuk meraih keuntungan stabil. Pasar mata uang asing penuh peluang, selama Anda tekun dan teliti, pasti akan menemukan peluang menghasilkan uang yang sesuai dengan diri Anda.