Sikap dasar terhadap pasar saham dan pasar mata uang kripto

Sikap Dasar Terhadap Pasar Kripto dan Saham

Mari kita bahas beberapa sikap dasar dalam menghadapi pasar. Pasar ini memiliki tiga karakteristik utama, dari perspektif dana dan risiko. Pertama, secara internal, yang pertama adalah permainan melawan diri sendiri—bagaimana Anda mengendalikan diri. Yang kedua adalah bagaimana Anda mengendalikan hubungan dengan lawan, yaitu hubungan persaingan. Baik bagi perusahaan maupun pemimpin perusahaan, Anda perlu mempertimbangkan manajemen perusahaan, budaya perusahaan, dan produk. Anda juga perlu memperhatikan industri dan ekonomi eksternal. Sebagai investor, Anda perlu memahami secara mendalam diri sendiri dan pesaing, baik itu investor ritel maupun lembaga dana. Selain itu, lingkungan pasar, siklus aliran dana, siklus ekonomi, dan faktor lainnya semuanya terkait dengan fluktuasi pasar kripto dan saham.

Ketiga karakteristik ini: yang pertama adalah dana Anda terbatas—ini sangat penting, kami hanya memiliki dana terbatas. Yang kedua, ketika pasar terbuka, peluang pasar tidak terbatas—pasar selamanya penuh dengan peluang menghasilkan uang. Tetapi yang ketiga lebih penting, risiko pasar juga tidak terbatas. Meskipun risiko dan peluang keduanya tidak terbatas, risiko jauh lebih banyak daripada peluang. Ketika membandingkan keduanya dengan dana terbatas kami, keduanya tidak terbatas, tetapi kedua ketidakterbatasan ini tidak setara—risiko lebih besar.

Setelah memahami esensi pasar ini—dana pribadi terbatas, peluang tidak terbatas, dan risiko yang bahkan lebih tidak terbatas—sikap dan strategi kami terhadap pasar menjadi sangat krusial. Pertama, setelah memahami esensi ini, kita harus menganalisis cara menghadapinya. Karena dana kami terbatas, manajemen risiko dana sangat penting. Sifat terbatas dari dana menentukan bahwa manajemen risiko adalah prioritas utama. Bagi investor, manajemen risiko adalah yang paling penting, karena begitu dana terbatas Anda hilang, peluang terbaik di pasar pun tidak relevan lagi. Anda telah dikeluarkan dari pasar. Betapapun baik Anda mengerti investasi, jika tidak ada uang, peluang terbaik, kesempatan membeli saham terbaik di pasar beruang, industri terbaik—semuanya tidak berguna. Mengapa dana begitu penting? Saya percaya mereka yang mengalami kerugian besar atau bangkrut di pasar kripto dan saham sangat dapat merasakan hal ini.

Inilah mengapa ketika orang bertanya kepada Warren Buffett apa prinsip investasi terpenting, dia mengatakan dua prinsip. Prinsip pertama adalah jangan pernah kehilangan modal pokok Anda secara permanen. Prinsip kedua adalah ingat prinsip pertama. Inilah mengapa dia mengatakan hal itu. Alasannya adalah dana kami terbatas, sementara peluang dan risiko pasar tidak terbatas. Mencegah kerugian permanen adalah yang paling penting—jika tidak, Anda akan selamanya dieliminasi dari pasar. Permainan berakhir untuk Anda. Oleh karena itu, melindungi dana terbatas Anda sangat penting.

Karakteristik kedua pasar adalah peluang pasar tidak terbatas. Apa arti peluang pasar tidak terbatas? Bagaimana kita menghadapinya? Karena peluang pasar tidak terbatas, Anda tidak perlu terburu-buru. Ketika ada peluang, Anda dapat memilih untuk membeli atau tidak membeli—karena akan ada peluang lagi. Itu adalah maksudnya. Ketika Anda tidak sangat yakin tentang sesuatu, jangan membeli, karena dana Anda terbatas. Kecuali Anda sangat yakin, jangan membeli. Misalnya, jika ada perusahaan yang tidak Anda pahami, atau Anda hanya mengetahui sedikit, jangan mendengarkan berita, mengikuti tren, atau membeli berdasarkan membaca beberapa artikel tentang perusahaan itu. Jika tidak familiar, jangan lakukan. Mengapa harus demikian? Setelah Anda melewatkan peluang ini, akan ada peluang lagi. Paling-paling Anda hanya membuang beberapa peluang potensial. Terlebih lagi, tidak ada orang di pasar yang pernah mengatakan peluang terbatas—Anda selalu memiliki peluang, dan biaya waktu melewatkan peluang tidak setinggi itu.

Oleh karena itu, jangan mengikuti kerumunan, jangan mendengarkan rumor, jangan berpikir “lewatkan desa ini dan tidak ada toko berikutnya”—jangan berpikir seperti itu sama sekali. Karena peluang di pasar kripto dan saham tidak terbatas, berbeda dengan peluang dalam kehidupan. Peluang kehidupan terbatas—hanya ada beberapa yang penting—jadi ketika peluang kehidupan datang, Anda harus meraihnya, itu sangat penting. Tetapi di pasar kripto dan saham, karena frekuensi peluang berbeda, ada banyak peluang, tetapi sayangnya risikonya juga tidak terbatas, dan risiko tersebut jauh melebihi peluang yang tidak terbatas itu.

Meskipun keduanya tidak terbatas, tingkat ketidakterbatasan mereka berbeda. Jangan membuat kesalahan berpikir ini tidak baik—seolah-olah ketika pasar beruang atau bull datang, Anda akan melewatkan peluang dan lari, tidak sesederhana itu. Ketika stok naik, Anda merasa cemas hati dan ingin mengejar kenaikan—itu adalah hal paling tidak dapat diterima.

Dana Anda terbatas. Begitu Anda salah, modal pokok Anda akan hilang dalam jumlah besar, dan kemungkinan Anda akan selamanya ditinggalkan pasar. Jadi seperti yang saya katakan sebelumnya tentang risiko—dana Anda terbatas. Kedua, peluang tidak terbatas, jadi tidak masalah jika Anda melewatkan—Anda masih memiliki peluang. Bersantai terhadap pelewatan, karena pelewatan juga merupakan risiko di pasar, tetapi relatif merupakan risiko sekunder. Risiko terpenting adalah kehilangan modal pokok Anda—itu yang paling serius.

Meskipun ada dua jenis, bobot strategis mereka berbeda, sifatnya sepenuhnya berbeda. Risiko kehilangan modal pokok Anda jauh lebih besar daripada risiko pelewatan. Karena peluang pasar tidak terbatas, Anda mampu menanggung pelewatan. Jika Anda berpikir peluang ini tidak terlalu pasti, Anda tidak memiliki kepastian penuh, maka abaikan saja. Misalnya, jika prospek industri tidak jelas bagi Anda, atau Anda merasa tidak benar-benar memahami, mungkin orang lain bisa menghasilkan banyak uang—seperti BYD atau Tesla, jika Anda tidak yakin, jangan lakukan, meskipun mungkin akan naik 10 atau 100 kali lipat. Itu bukan uang yang Anda hasilkan. Jadi yang dimaksud dengan integritas adalah ini—jangan memiliki ilusi. “Wanita yang dicintai selalu terlihat indah”—peneliti perusahaan dengan seksama, tunggu sampai datang, lalu ambil kesempatan. Peluang itu milik Anda, itu uang yang seharusnya Anda hasilkan, jadi hasilkan uang itu.

Yang ketiga adalah risiko tidak terbatas, dana Anda terbatas. Pada saat ini, Anda harus memberikan 70% hingga 80% energi Anda pada penanganan risiko—itu adalah fokusnya. Pertama, Anda harus diversifikasi. Secara relatif, saya tidak menyukai diversifikasi besar-besaran, tetapi secara relatif, Anda tidak dapat menempatkan semua saham Anda di satu saham, atau dua saham, bahkan tiga saham menurut saya terlalu banyak, karena Buffett juga tidak pernah melakukan itu.

Meskipun Buffett mengatakan dia berinvestasi dengan terkonsentrasi, dia juga pernah berinvestasi di 10-20 perusahaan—tidak seperti yang Anda bayangkan, dia hanya berinvestasi di satu perusahaan. Dia hanya sekali berinvestasi 40%, tetapi durasi waktu sangat singkat. Harus diversifikasi, secara relatif diversifikasi sedikit, karena banyak ketidakpastian pasar yang Anda tidak tahu, operasi perusahaan mungkin berubah, Anda juga tidak dapat 100% memahami perusahaan ini, Anda juga tidak dapat 100% yakin bahwa kemampuan Anda adalah yang terkuat, orang lain tahu lebih sedikit daripada Anda. Pasar kripto dan saham adalah permainan, ada ketidakpastian dalam operasi, dan ketidakpastian dalam perilaku individu.

Lebih lanjut, jika terjadi sesuatu yang tidak terduga, jangan memposisikan berat. Untuk menangani risiko, pertahankan sikap, dan pertahankan kesabaran. Kesabaran berarti tidak familiar tidak lakukan. Jika saya tidak sangat yakin tentang peluang ini, maka jangan memiliki mentalitas “lewatkan desa ini tidak ada toko ini”, jadi dalam situasi ini harus sabar, menunggu dengan diam, menunggu peluang berikutnya. Peluang investasi tidak terbatas—peluang Anda tidak akan hilang—mungkin terlambat tetapi tidak akan hilang. Untuk produk perusahaan, rantai industri, industri, perusahaan dan manajemen, dll., sangat familiar dengannya.

Setelah itu, tidak hanya pahami situasi eksternal perusahaan, pahami juga urusan internal perusahaan, tingkatkan kemampuan Anda. Kesabaran dalam menangani risiko sangat penting, jika metode tidak familiar jangan lakukan, selain itu perlu diversifikasi risiko. Juga harus rasional. Rasional berarti jangan terburu-buru, jangan memiliki pikiran menjadi kaya semalam, harus memiliki pemahaman penuh tentang risiko ini. Saya telah menjelaskan risiko secara terperinci sebelumnya, Anda perlu terus menggali berita negatif apa pun, terutama tentang perusahaan ini. Anda harus membayangkan skenario terburuk apa itu, dan seberapa besar kemungkinannya terjadi. Jangan memandang seperti yang Anda bayangkan, pikirkan dengan hati-hati.

Ketika Anda pemula, memasuki pasar Anda akan melihat peluang yang tak terhitung jumlahnya, tetapi sebenarnya mungkin adalah risiko. Oleh karena itu, Anda perlu persiapan penuh. Seringkali pemula sama seperti “wanita yang dicintai selalu terlihat indah”—mereka semua memiliki karakteristik ini. Kami semua orang yang telah melewatinya, kami tahu, bisa melihat peluang, stok ini mungkin naik, stok itu memiliki peluang, stok ini juga memiliki prospek, industri ini akan didukung negara, ini adalah tren besar, dan sebagainya.

Seorang anak muda kurang memiliki pengalaman kehidupan, ketika berinvestasi variabilitas pilihannya, dia akan lebih banyak melihat peluang. Sama seperti bermain catur, dia selalu berpikir tentang menyerang, selalu berpikir menangkap piece lawan, hasil akhirnya adalah dia kehilangan permainan. Karena dia tidak memperhatikan pertahanan—risiko adalah yang paling penting. Pemain catur sejati harus mengendalikan risiko dengan baik, ini adalah yang pertama. Setelah pertahanan bagus, baru bisa menangkap peluang orang lain, dan peluang ini pasti pasti, bukan ilusi Anda. Oleh karena itu, pemula selalu melihat peluang, sedangkan veteran selalu melihat risiko, hampir melihat lebih banyak risiko.

Tetapi setiap veteran dulu adalah pemula, mengapa pada akhirnya mereka hanya melihat risiko? Ini adalah hasil dari puluhan ribu kali pelajaran yang mereka bayarkan. Jika Anda pemula, saya harap Anda mendengarkan kata-kata saya, jangan menganggap Anda mengerti. Lalu mengapa veteran di pasar rugi? Mungkin ada masalah dengan Anda, bukan dengan veteran pasar. Seperti yang dikatakan Buffett, ketika Anda duduk di meja judi, jika dalam 5 menit Anda tidak dapat menemukan siapa yang lebih bodoh daripada Anda, kemungkinan orang bodoh itu adalah Anda sendiri. Jadi orang tidak boleh sombong berpikir logika ini. Veteran sekarang juga pernah menjadi pemula. Saya harap dalam proses transisi dari pemula menjadi veteran, biaya pelajaran Anda tidak terlalu tinggi.

Ketika sikap Anda terhadap peluang pasar menggantikan sikap kecemasan, pemula akan mengalami perubahan 180 derajat yang besar. Dalam proses perubahan 180 derajat ini, saya harap Anda dapat bertahan di pasar ini, dan biaya pelajaran yang Anda bayarkan di masa depan semakin sedikit—itu adalah niat saya. Jangan menganggap diri Anda jenius, dan jangan sombong. Pada saat ini, kesombongan dan keserakahan dalam sifat manusia termanifestasi, ingin menghasilkan uang cepat, ingin menjadi kaya semalam, merasa jumlah dana sedikit, berharap dapat memposisikan pada satu saham—ini adalah metode sangat konyol, ini juga merupakan sifat manusia.

Karena dana Anda terbatas, begitu rugi, tidak ada kesempatan untuk beroperasi di pasar, setidaknya perlu waktu sangat lama untuk mendapat kesempatan lagi. Anda sudah menabung, harus sabar menunggu peluang datang lagi. Tetapi saya harap dari awal Anda memperbaiki pengetahuan dan sikap dasar. Jika tidak, lain kali akan datang, Anda hanya mengulangi mentalitas dan program perilaku asli dengan cara berbeda. Jangan serakah, jangan terburu-buru, jangan memiliki pikiran menjadi kaya semalam, sabar menunggu peluang, jika melewatkan peluang ini, lain kali akan ada peluang. Anda hanya perlu duduk dan meneliti perusahaan Anda dengan serius, ketika datang jangan terburu-buru, pertimbangkan semua risiko dengan menyeluruh, bahkan bayangkan skenario terburuk. Ketika stok jatuh adalah peluang untuk Anda, ketika jatuh Anda dapat membeli lebih banyak.

Kesimpulannya, karena dana kami terbatas di pasar ini, kami harus melindungi dana kami, seperti yang dikatakan Buffett, mencegah kehilangan dana secara permanen. Kedua, peluang pasar tidak terbatas, jadi jangan khawatir melewatkan, harus sabar menunggu peluang yang milik Anda. Anda harus melakukan lingkaran kompetensi Anda dengan baik. Karena risiko pasar tidak terbatas, Anda harus mendiversifikasi risiko secara tepat. Anda harus sabar menunggu peluang kepastian tinggi yang milik Anda, bukan karena orang mengatakan demikian, mengikuti berita mulut ke mulut, seperti para pemula, Anda selalu melihat peluang.

Hasil akhirnya adalah Anda kemungkinan besar harus membayar untuk keterburu-buruan ini, ketidaksabaran, kesombongan Anda, berpikir Anda melihat peluang, orang lain tampak tidak melihat, sebenarnya semua orang sudah melihat. Veteran sudah melihat, mereka melihat sisi lain dari koin itu—risiko. Apa yang Anda tahu belum tentu membuat Anda menghasilkan uang, tetapi apa yang Anda tidak tahu pasti akan membuat Anda kehilangan uang. Ini adalah pengalaman saya di pasar kripto dan saham, ini adalah sikap dasar saya terhadap pasar.

**$VIRTUAL **$RENDER **$MOODENG **