Pengawasan federal dan negara bagian meningkat terhadap ATM kripto setelah $333M kerugian penipuan

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Pengawasan federal dan negara bagian meningkat terhadap ATM kripto setelah $333M kerugian penipuan Tautan Asli: Warga Amerika kini telah kehilangan lebih dari $333 juta dolar akibat penipuan ATM kripto, dan FBI mengatakan $240 juta dari jumlah tersebut menghilang hanya dalam enam bulan pertama tahun 2025, yang merupakan dua kali lipat dari kerugian orang-orang di paruh pertama 2024.

Detektif Kepolisian Spokane Tim Schwering telah menangani ini sejak 2023. “Kasus mulai bermunculan yang melibatkan orang-orang yang tertipu oleh mesin cryptocurrency,” kata Tim.

Uang selalu hilang dalam hitungan menit, dan diduga berakhir di China, Rusia, Nigeria, atau negara lain di mana tidak ada yang bisa mengembalikannya. “Kamu tidak bisa menghubungi siapa pun atau mendapatkan uang kembali,” katanya. Dia menyaksikan seluruh tabungan orang hilang begitu saja.

Penipuan sangat merugikan komunitas lokal, lansia menjadi target pertama

Tim mengatakan seorang pria kehilangan $900.000 menggunakan ATM kripto di jalan dekat sana. Setidaknya dua orang lainnya kehilangan segalanya dan kemudian mengakhiri hidup mereka. Kebanyakan dari mereka lebih tua, kesepian, atau takut.

Penipu berpura-pura menjadi kekasih, agen pemerintah, atau bahkan petugas IRS. Mereka akan mengatakan seseorang sedang dalam masalah. Kemudian mereka mengatakan satu-satunya jalan keluar adalah menyetor uang ($40.000, mungkin lebih) ke ATM kripto. Itu saja.

Ketika Tim melihat situasi semakin buruk, dia mulai mengunjungi panti jompo dan pusat komunitas lokal. Dia menjelaskan bagaimana penipuan ini bekerja dan berusaha mencegah orang jatuh ke dalamnya. “Tugas saya adalah melindungi orang, dan itu sangat frustrasi,” katanya. Penipu selalu berada jauh dari jangkauan. “Jadi, setidaknya kami bisa mengubah kebijakan,” tambahnya.

Walikota Spokane Paul Dillon melanjutkan dari sana. Dia mencoba terlebih dahulu melarang di tingkat negara bagian. Tapi itu tidak berjalan ke mana-mana. “Kami ingin melihat apa yang bisa kami lakukan secara lokal,” kata Paul. Dia mendorong larangan di seluruh kota. “Kisah-kisah yang menggerakkan hati mendorong kami untuk bertindak,” katanya. Dewan bahkan tidak berdebat. Mereka menyetujuinya secara bulat. Peraturan tersebut mulai berlaku pada bulan Juni, dan toko-toko diberi waktu untuk menyingkirkan mesin-mesin tersebut.

Larangan ATM kripto meluas di luar Spokane saat penipuan menyebar

Spokane bukan yang pertama. Stillwater, Minnesota, sudah mengesahkan undang-undang serupa. Paul mengatakan, “Kami tidak menerima keluhan tentang penghapusan tersebut.” Sekarang dia ingin negara bagian mencoba lagi di sesi berikutnya, sebelum mesin-mesin itu mulai muncul di kota-kota terdekat.

Tim mengatakan larangan federal akan lebih baik, tetapi Paul tidak berpikir itu akan terjadi dalam waktu dekat di bawah kebijakan crypto saat ini. Spokane terlalu dekat dengan Idaho, hanya 20 menit berkendara.

Selama negara bagian tidak bertindak bersama, penipu bisa dengan mudah berpindah lintas batas. Sementara itu, tempat lain seperti Arizona, Arkansas, Vermont, dan St. Paul sedang mempertimbangkan larangan atau aturan yang lebih ketat. Dan ya, ATM kripto masih bermunculan di toko-toko serba ada di seluruh AS.

Beberapa orang crypto tidak senang. Alex Davis, yang menjalankan perusahaan blockchain bernama Mavryk, mengatakan menghapus mesin-mesin itu tidak akan menghentikan penipuan. “Menghilangkannya mungkin mengurangi beberapa vektor penipuan, tetapi juga menghilangkan salah satu alat akses publik terakhir untuk privasi keuangan dan konversi uang tunai ke kripto,” katanya.

Alex menambahkan bahwa ATM kripto masih ada karena bank biasa tidak berfungsi untuk semua orang. Banyak orang masih menggunakan uang tunai atau tidak memiliki akses ke bank sama sekali. Tentu biaya transaksi yang tinggi, 10 persen atau lebih, adalah harga yang mereka bayar untuk akses cepat dan pribadi, kata Alex.

Jared Strasser, yang membantu menjalankan perusahaan ATM kripto, mengatakan mesin-mesin ini sebagian besar melayani kelompok kecil saat ini. Dia mengatakan dulu mereka adalah salah satu cara satu-satunya untuk masuk ke dunia kripto. Itu telah berubah, tetapi beberapa orang masih membutuhkannya.

“Ini tidak menghilangkan penggunaan untuk orang lain,” kata Jared, “tetapi menjelaskan mengapa mesin-mesin ini melayani audiens yang lebih sempit dan lebih transaksional.” Mereka juga sangat cocok untuk penipu, karena uang bergerak cepat dan tidak bisa dibatalkan.

Pengacara mengatakan ATM kripto di Amerika adalah masalah perbankan yang lebih besar

Lev Breydo, seorang profesor hukum di William & Mary, berpikir mesin-mesin ini menunjukkan masalah yang lebih dalam. “BTMs mencerminkan persimpangan orang-orang yang terkunci dari mekanisme sistem keuangan,” kata Lev. Dia tidak salah.

Orang-orang yang tidak percaya bank atau tidak bisa menggunakannya pergi ke kripto. AS adalah salah satu dari sedikit negara yang membiarkan ATM kripto berkembang secara legal. 80 persen dari semua ATM kripto di dunia berada di Amerika. Itu bukan karena inovasi. Itu karena sistemnya rusak.

Lev mengatakan AS membiarkan mesin-mesin ini terhubung dengan pemberi pinjaman gaji, toko penukar cek, dan pengirim uang. Mereka tidak pernah benar-benar terintegrasi ke dalam perbankan, hanya dipasang di atas apa yang sudah ada, itulah sebabnya mereka ada di mana-mana.

Jared mengatakan semua ATM bitcoin di AS harus mengikuti aturan KYC dan AML, memeriksa siapa yang menggunakannya dan melaporkan hal-hal mencurigakan sesuai Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Tapi tentu saja penipu tetap menemukan cara masuk.

Di Spokane, Tim tidak berhenti. Dia masih memeriksa keberadaan ATM kripto di bisnis lokal. Jika dia menemukannya, mereka akan mendapatkan surat peringatan. Dia mengatakan beberapa korban masih menolak percaya bahwa itu adalah penipuan.

Seorang wanita terus mengirim uang kepada pria yang dia kira mencintainya, bahkan setelah keluarganya memohon agar dia berhenti. Tim melacak semuanya ke Nigeria. Setahun kemudian, dia telah mengirimkan $250.000 kepadanya. “Beberapa orang akan terus membuang uang yang baik setelah yang buruk,” katanya.