Mengungkap penipuan “sekunder” aset virtual! BitJa kerja sama dengan Biro Kriminal, serta kolaborasi publik-swasta dari Water Buffalo Sword untuk membagikan kiat pertahanan

Asosiasi Teknologi Keuangan Taiwan (TFTA) mengadakan forum online pada bulan Juni berjudul “Pembongkaran Metode Penipuan Aset Virtual”, dipandu oleh pendiri sekaligus CEO BitoGroup, Zheng Guangtai. Turut bergabung Kepala Tim Investigasi Direktorat Kejahatan Kriminal, Hong Chengqi, serta YouTuber blockchain terkemuka Shui Fengdao. Dari tiga sudut pandang—bursa, aparat penegak hukum, dan edukasi masyarakat—mereka membedah secara mendalam modus penipuan teknologi tipe baru seperti “penipuan tingkat dua” dan membagikan kiat-kiat pertahanan.

(Info sebelumnya: Asosiasi Resmi Mata Uang Virtual Taiwan dibentuk secara resmi: Zheng Guangtai dari Bito sebagai Ketua Dewan, serta Xiao Yunzong dari XREX sebagai Wakil Ketua Dewan)
(Catatan latar: Pemahaman lengkap tentang undang-undang khusus kripto Taiwan《Undang-Undang Pelayanan Aset Virtual》: bursa masuk ke rezim perizinan)

Daftar Isi

Toggle

• Shui Fengdao membedah jebakan “penipuan tingkat dua”
• Zheng Guangtai Bito: bursa menerapkan garis pertahanan teknologi
• Hong Chengqi dari Direktorat Kejahatan Kriminal: aturan kontra “memancing keluar si ular”
• Koordinasi menyeluruh kerja sama publik-swasta, bersama menjaga aset digital
• Tentang BitoGroup

Ringkasan Utama

＊Artikel ini merupakan siaran pers yang disediakan oleh BitoGroup.

Asosiasi Teknologi Keuangan Taiwan (TFTA) mengadakan forum online pada bulan Juni bertajuk “Keamanan Finansial & Anti-Penipuan, Pembongkaran Metode Penipuan Aset Virtual”, dipandu oleh pendiri sekaligus CEO BitoGroup, Zheng Guangtai. Bersama Kepala Tim Investigasi Direktorat Kejahatan Kriminal, Hong Chengqi, dan YouTuber blockchain terkenal Shui Fengdao, mereka membedah secara mendalam penipuan teknologi tipe baru dari tiga perspektif—bursa, aparat penegak hukum, dan edukasi masyarakat—seraya membangun garis pertahanan finansial terkuat.

Shui Fengdao membedah jebakan “penipuan tingkat dua”

Shui Fengdao menyatakan bahwa bentuk akhir penipuan aset virtual adalah “penipuan tingkat dua”. Operasi kelompok ilegal biasanya dibagi menjadi empat tahap: pertama, pelaku memberi keuntungan kecil kepada korban di awal untuk memancing kepercayaan; kemudian mendorong agar korban menginvestasikan dana dalam jumlah besar demi imbal hasil tinggi. Pada tahap menengah hingga akhir, pelaku menolak penarikan (withdrawal) dan membuat berbagai alasan seperti tuntutan pajak atau jaminan untuk meminta tambahan dana (top up). Setelah itu, mereka membujuk korban memindahkan dana ke aplikasi atau situs berbahaya yang sulit dibedakan keasliannya. Terakhir, pelaku mengisolasi korban, mencegah korban meminta bantuan kepada keluarga maupun pihak luar, lalu menyamar sebagai pengacara atau peretas dengan mengklaim bisa mengembalikan dana yang hilang, sehingga menjerumuskan korban ke jurang “penipuan tingkat dua”.

Zheng Guangtai Bito: bursa menerapkan garis pertahanan teknologi

Zheng Guangtai, pendiri sekaligus CEO Bito, menjelaskan bahwa pihak tak berwenang sering memanfaatkan kesenjangan informasi untuk melakukan penipuan berlapis. Sebagai platform perdagangan yang patuh, Bito telah menggelontorkan biaya besar untuk menerapkan pertahanan terpadu berbasis teknologi, termasuk modul KYC level internasional untuk mengidentifikasi dan memantau identitas pelanggan secara efektif, serta memenuhi persyaratan anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT). Selain itu, Bito juga menerapkan sistem pemantauan transaksi yang mencurigakan untuk mendeteksi perilaku tidak normal secara proaktif, dan tim layanan pelanggan melakukan kontak telepon untuk pengguna berisiko tinggi.

Dalam pencegahan lintas domain, bursa telah menghubungkan sistem pelaporan intel dari pihak kejaksaan/penegak hukum dan bank untuk berbagi informasi aliran dana yang mencurigakan, serta sepenuhnya bekerja sama dengan unit hukum untuk menangani akun yang tidak normal. Zheng Guangtai mengingatkan, masyarakat dapat memanfaatkan mekanisme keamanan yang disediakan platform, seperti Passkey kunci akses dan autentikator dua tahap (2FA), untuk secara mandiri meningkatkan perlindungan keamanan akun.

Hong Chengqi dari Direktorat Kejahatan Kriminal: aturan kontra “memancing keluar si ular”

Hong Chengqi, Kepala Tim Investigasi Pusat Pencegahan Kejahatan Penipuan Direktorat Kejahatan Kriminal, memaparkan bahwa dalam penipuan mata uang kripto, lebih dari tujuh puluh persen termasuk kategori “berkenalan palsu dikombinasikan dengan investasi”. Kelompok penipu sering menghabiskan waktu berbulan-bulan untuk basa-basi guna membangun kepercayaan, lalu membimbing korban langkah demi langkah agar membeli USDT stablecoin di bursa kripto legal dalam negeri dan memindahkannya ke wallet ilegal. Hong Chengqi mengoreksi kesalahpahaman publik: banyak aset korban tidak lenyap karena wallet diretas, melainkan karena korban kurang memiliki kesadaran keamanan—tanpa sengaja membocorkan potongan kode kunci privat (private key) atau screenshot seed phrase (frasa sandi), atau secara buta menyetujui otorisasi kontrak pintar berbahaya. Itu sama saja dengan “memberikan kunci brankas asuransi dengan kedua tangan”.

Untuk strategi pencegahan dan kontra, Hong Chengqi menyarankan masyarakat untuk mengecek kasus penipuan terbaru melalui “Dashboard Anti-Penipuan” milik Kementerian Dalam Negeri Taiwan dan Kepolisian, serta jika menemukan alamat wallet yang mencurigakan, gunakan alat on-chain untuk memverifikasi apakah alamat tersebut sudah ditandai sebagai berisiko tinggi. Jika ternyata menjadi korban, jangan sekali-kali langsung “membuka kartu”, agar kelompok penipu tidak menyekat dan memusnahkan bukti. Disarankan untuk mempertahankan persona sehari-hari seolah-olah dana terkunci, lalu memanfaatkan keserakahan pihak lawan dengan mengusulkan pertemuan tatap muka untuk menyerahkan uang tunai, sehingga membantu penyusunan skema polisi dan penyidik lewat pertemuan tatap muka serta “memancing keluar si ular”.

Kerja sama publik-swasta secara menyeluruh untuk perlindungan bersama aset digital

Zheng Guangtai menegaskan bahwa pemberantasan kejahatan aset virtual tidak bisa dilakukan sendirian. Hanya melalui kerja sama publik-swasta—bursa, aparat penegak hukum, dan edukasi masyarakat—serta ditambah upaya masyarakat membangun kesadaran mengenali penipuan dan kemampuan bertahan, barulah dapat dibangun lingkungan aset digital yang benar-benar aman. Zheng Guangtai, yang juga menjabat sebagai Ketua Dewan Asosiasi Aset Virtual, mengisyaratkan bahwa pelaku usaha di dalam negeri akan mengadopsi aturan internasional Travel Rule, dengan mengumpulkan dan memverifikasi informasi pengirim dan penerima untuk memperkuat pemantauan transaksi, sehingga secara efektif mencegah risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, sekaligus meningkatkan transparansi sistem keuangan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa itu “penipuan tingkat dua” aset virtual?

Penipuan tingkat dua adalah ketika setelah korban sudah tertipu, kelompok penipu menyamar sebagai pengacara atau peretas dan mengklaim mampu mengembalikan uang yang telah tertipu, sehingga memancing korban untuk jatuh lagi ke dalam jebakan. Shui Fengdao menyatakan ini adalah bentuk akhir penipuan aset virtual, sekaligus langkah terakhir dari operasi empat tahap.

Apa yang harus dilakukan setelah menemukan penipuan aset virtual?

Hong Chengqi dari Direktorat Kejahatan Kriminal menyarankan agar setelah menyadari diri menjadi korban, jangan langsung membuka kartu agar kelompok penipu tidak menyekat dan memusnahkan bukti. Bisa mempertahankan persona sehari-hari sambil mengaku dana terkunci, lalu memanfaatkan sifat serakah pihak lawan dengan mengusulkan serah terima uang tunai secara tatap muka, serta bekerja sama dengan strategi “memancing keluar si ular” dari aparat pemeriksa dan kepolisian.

Tentang BitoGroup

BitoGroup didirikan pada 2014. Perusahaan ini berkomitmen menggunakan cara paling sederhana agar blockchain hadir dalam kehidupan sehari-hari setiap orang, sekaligus membantu perusahaan dan konsumen memasuki era Web3. Bito memanfaatkan teknologi blockchain dan perdagangan frekuensi tinggi untuk secara aktif membangun merek inti aset virtual tingkat perusahaan yang inovatif, “Bito.Enterprise”, termasuk penyelesaian stablecoin, penukaran poin menjadi mata uang kripto, serta pembayaran menggunakan mata uang kripto. Bursa mata uang kripto BitoPro telah menyelesaikan pendaftaran “pencegahan pencucian uang bagi usaha atau personel yang menyediakan layanan aset virtual” dari Otoritas Pengawasan Keuangan (FSC), menyediakan layanan wallet kripto dan transaksi, serta mendukung setoran dan penarikan mata uang fiat, pembelian melalui toko serba ada, atau penukaran poin menjadi mata uang kripto. Situs resmi: https://www.bitopro.com