著者: 弁護士 劉正耀
紹介
最近、仮想通貨による両替事件が多くの人々の注目を集めています。大まかな状況は、7月16日に上海浦東新区人民法院が今年3月に判決を下した仮想通貨の不法両替大事件を公表したことで、事件に関与した金額はなんと650億元に達します！この事件では、当事者がテザー（USDT）を「仲介」として利用し、人々の人民元を外貨に両替する手助けをしていました。
なぜここ2年間、司法機関は仮想通貨関連の違法な両替や外貨取引事件を頻繁に取り締まるようになったのか？理由は複雑ではない：中国は外貨管理制度を施行しており、一般市民は1人あたり年間5万ドルの便利な限度額しか持っていない。もっと多くの両替がしたい？それも不可能ではないが、銀行に行って列に並び、大量の書類に記入し、用途を説明する必要がある。
仮想通貨の出現は、確かに国内の外貨管理制度を客観的に打破することができ、違法なアービトラージの余地が生まれました。司法機関としても、仮想通貨を使用した外国為替の売買や違法な両替行為に関心を持ち、これを取り締まるでしょう。web3の弁護士として、筆者は中国本土の法律および規制の枠組みの中で、仮想通貨に関連する違法営業罪の構成要件論理と弁護提案について語り、web3の業界関係者や弁護士仲間に何らかの利益をもたらすことを期待します。
1.事件の簡単な紹介:浦東裁判所が通知した主要な外国為替事件
中央テレビ網が華夏時報の報道を引用したところによると、2023年末、上海の陳さんは海外にいる娘に送金する必要がありましたが、我が国には一人あたり年間5万ドルの外貨制限があるため、いわゆる「換金会社」に連絡を取りました。この会社は陳さんに人民元をA社の口座に振り込むよう指示し、その後すぐに海外にいる娘は同等の外貨を受け取りました。もちろん、換金会社は手数料として一定の割合を受け取ります。
公開された事件情報によると、事件発生時点で、楊某、徐某などは国内の空白会社を操縦し、不特定の顧客に対して安定通貨（例えば、テザー USDT）を媒体として資金の国際送金を提供し、不法な利益を得ており、違法営業額は65億元に達しています。具体的なモデルは次のとおりです：前述の国内会社は顧客から人民元を受け取りますが、この人民元は銀行や地下金融業者のルートを通じて国外に出ることはなく、楊某、徐某などによってUSDTなどの仮想通貨に購入されます；「両替会社」が国内の顧客から資金を受け取ると同時に、国外にいる仲間に「在庫」から市場為替レートで外国通貨を国外の顧客に両替するよう通知します。このようなモデルは「対敲型両替」として一般的に知られています。暗号通貨に友好的な地域（例えば、現地で仮想通貨と法定通貨の交換業務を許可している地域）では、このような仮想通貨を利用した人民元と現地外貨の対敲両替モデルが非常に成熟しています。
II. 違法な外国為替取引の犯罪化の閾値
(1)法的規定
違法営業罪は我が国の刑法第225条に規定されており、「投機倒把罪」に由来しています。国内の刑事弁護業界に少しでも詳しい友人は、この罪名を理解していることでしょう — 違法営業罪は経済犯罪分野の「ポケット罪」と呼ばれています。主に四つの行為を規制しています：第一は、資格がないのに「専売、専売」物品または制限された物品の売買を違法に行うこと；第二は、輸出入許可証や輸出入原産地証明書の売買；第三は、証券、先物、保険業務を違法に営業すること、または資金決済業務を違法に行うこと；第四は、「その他市場秩序を著しく乱す違法営業行為」です。
(2)司法解釈の規定
以上の4つの行為のうち、前の3つは理解しやすいですが、重要なのは第4の「その他の市場秩序を深刻に乱す違法営業行為」です。初期には統一基準がなかったため、各地の司法実践の状況は非常に混乱しており、比較的新しい営業モデルが違法営業犯罪として恣意的に認定されることがありました。2011年に最高裁は「刑法における「国家の規定」の正確な理解と適用に関する通知」（法発〔2011〕155号）を発表し、各級裁判所が違法営業犯罪事件を審理する際には、法条第（四）項（すなわち前述の「その他の市場秩序を深刻に乱す違法営業行為」）の適用範囲を法に基づいて厳格に把握するよう明確に要求しました。
第一に、「国家の規定に違反する」という「国家の規定」は、全国人民代表大会およびその常務委員会が制定した法律や決定、国務院が制定した行政法規、規定された行政措置、発表された決定および命令を指します。
次に、「その他の市場秩序を深刻に乱す違法営業行為」の適用については、明確な司法解釈が規定されていない場合、段階的に最高人民法院に照会しなければならない。
（三）具体的な犯罪成立のハードル
「二高」の『資金決済業務の不法行為、違法な外貨取引の刑事事件に関する法律の適用に関する若干の問題についての解釈』に基づき、「情節が深刻」であることの一般的な認定基準は（5年以下の懲役または拘留）：第一に、違法営業額が500万以上；第二に、違法所得額が10万元以上である。
「情節特に重大」とされる基準（5年以上の懲役）には、一般的に2つの種類があります。1つは違法営業の金額が2500万元以上であること。もう1つは違法所得の金額が50万元以上であること。
ここで言う「不正営業額」とは、関係者が不正に外国為替を売買したり、不正に両替したり、外国為替を現金化して得た資金の額を指します。「違法所得額」とは、簡単に言えば関係者の利益を意味します。
第3に、USDTの売買がなぜ違法営業罪を構成するのか？
本文のテーマに戻ると、まずは楊や徐らのビジネスモデルから離れ、実際にはUSDTの売買が違法営業罪で判決されるケースの一つは、USDTを利用した違法な外国為替の売買、違法な両替、変則的な外国為替の売買です。前述のように、その取引は大きく二つのステップに分けることができます：
まず、お客様は「国産シェル」に人民元を渡し、それをUSDTと交換します。
次に、海外のグループはUSDTを米ドルに換え、顧客の海外口座に送ります。
中間は独立しているように見えるが、結局は人民元をドルに変えることになる。この方法は「対敲」と呼ばれる：国内では人民元が入金され、国外ではドルが出金されるが、その間には正式なルートが通っておらず、報告や審査もされていない。これにより、国家の外貨監視、マネーロンダリング監視制度を回避している。このような操作は実際には外貨交換を間接的に完了させており、違法な外貨取引に該当する。前述の入罪基準を満たす場合、違法営業罪が成立する。
しかし、実務においては、内陸のある主体が顧客にUSDTを販売し、顧客から人民元を受け取るという状況もあります。顧客は自分のチャネルを通じてUSDTと外貨の交換を行い、国内の売却主体はそれに関与していないか、知っていたとしても参加していない場合、この時、私たちは国内の主体が違法営業罪を構成しないと考えます。具体的な理由は以下の通りです。
IV. 弁護士の弁護提案
ウェブ3の刑事弁護人として、著者は実際に代理した暗号通貨関連の案件に基づいて、仮想通貨の不法営業事件に関する刑事弁護人の弁護戦略を簡単にまとめます。
まず、供述に大きく依存する司法実務環境において、弁護人は当事者の供述の中に自らの行為に対して「営利的」または「利益を追求する」関連の供述や陳述があるかどうかを検討する必要があります。国内のチームが不正な換金、外国為替の売買などの目的を否認している場合、他に客観的証拠が確認されていない前提の下、捜査機関が海外の換金団体（つまり、顧客の USDT を受け取った後、それを外国通貨に交換する）との電話コミュニケーションを通じて得た所謂「証拠」は刑事証拠として使用することはできません；
次に、客観的証拠の審査には専門知識が必要です。例えば、USDTの売買プロセスに関わるブロックチェーン上の送金、中央集権型の仮想通貨取引所の取引口座のKYC情報、仮想通貨取引の時間、流れ、数量などが一致しているかどうかを理解する必要があります。簡単な例を挙げると、ある海外の仮想通貨取引所が内地の捜査機関に対して特定のアカウントの登録情報（登録者の氏名、身分証明書番号、携帯電話番号、メールアドレスなど）を提供した場合、その取引所が提供した情報の真実性と合法性をどのように保証するのでしょうか？身分情報が不正に使用されて登録されたケースはないでしょうか？これには刑事弁護弁護士が異なる取引所のKYCに関する具体的な要件、さらには海外の仮想通貨取引所が所在する国/地域のKYCに関する規定を理解する必要があります。
最後に、司法鑑定や監査評価報告などの第三者機関が提出する資料には慎重に対処する必要があります。現在、一部の司法機関は、第三者機関が出した鑑定意見や監査報告について「持ってくる主義」の態度を取り、それらが直接刑事告発の証拠として使用されることを当然視しています。弁護側としては、当事者や家族の同意の下で、「専門知識を持つ者」を委託して、第三者が出した意見や報告に反論するために出廷させることも可能です。
もちろん、弁護士自身が現在の国内における仮想通貨の規制政策、仮想通貨関連の事件における司法鑑定や評価でよく見られるバグなどに精通していれば、弁護士自身も全力を尽くすことができます。筆者の実務経験から見ると、仮想通貨関連の新しい事件は、証拠や鑑定などの面で突破口や弁護効果を得るのが最も容易です。
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ステーブルコインを媒介とした為替通貨は、なぜ違法営業罪を構成するのか？
著者: 弁護士 劉正耀
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最近、仮想通貨による両替事件が多くの人々の注目を集めています。大まかな状況は、7月16日に上海浦東新区人民法院が今年3月に判決を下した仮想通貨の不法両替大事件を公表したことで、事件に関与した金額はなんと650億元に達します！この事件では、当事者がテザー（USDT）を「仲介」として利用し、人々の人民元を外貨に両替する手助けをしていました。
なぜここ2年間、司法機関は仮想通貨関連の違法な両替や外貨取引事件を頻繁に取り締まるようになったのか？理由は複雑ではない：中国は外貨管理制度を施行しており、一般市民は1人あたり年間5万ドルの便利な限度額しか持っていない。もっと多くの両替がしたい？それも不可能ではないが、銀行に行って列に並び、大量の書類に記入し、用途を説明する必要がある。
仮想通貨の出現は、確かに国内の外貨管理制度を客観的に打破することができ、違法なアービトラージの余地が生まれました。司法機関としても、仮想通貨を使用した外国為替の売買や違法な両替行為に関心を持ち、これを取り締まるでしょう。web3の弁護士として、筆者は中国本土の法律および規制の枠組みの中で、仮想通貨に関連する違法営業罪の構成要件論理と弁護提案について語り、web3の業界関係者や弁護士仲間に何らかの利益をもたらすことを期待します。
1.事件の簡単な紹介:浦東裁判所が通知した主要な外国為替事件
中央テレビ網が華夏時報の報道を引用したところによると、2023年末、上海の陳さんは海外にいる娘に送金する必要がありましたが、我が国には一人あたり年間5万ドルの外貨制限があるため、いわゆる「換金会社」に連絡を取りました。この会社は陳さんに人民元をA社の口座に振り込むよう指示し、その後すぐに海外にいる娘は同等の外貨を受け取りました。もちろん、換金会社は手数料として一定の割合を受け取ります。
公開された事件情報によると、事件発生時点で、楊某、徐某などは国内の空白会社を操縦し、不特定の顧客に対して安定通貨（例えば、テザー USDT）を媒体として資金の国際送金を提供し、不法な利益を得ており、違法営業額は65億元に達しています。具体的なモデルは次のとおりです：前述の国内会社は顧客から人民元を受け取りますが、この人民元は銀行や地下金融業者のルートを通じて国外に出ることはなく、楊某、徐某などによってUSDTなどの仮想通貨に購入されます；「両替会社」が国内の顧客から資金を受け取ると同時に、国外にいる仲間に「在庫」から市場為替レートで外国通貨を国外の顧客に両替するよう通知します。このようなモデルは「対敲型両替」として一般的に知られています。暗号通貨に友好的な地域（例えば、現地で仮想通貨と法定通貨の交換業務を許可している地域）では、このような仮想通貨を利用した人民元と現地外貨の対敲両替モデルが非常に成熟しています。
II. 違法な外国為替取引の犯罪化の閾値
(1)法的規定
違法営業罪は我が国の刑法第225条に規定されており、「投機倒把罪」に由来しています。国内の刑事弁護業界に少しでも詳しい友人は、この罪名を理解していることでしょう — 違法営業罪は経済犯罪分野の「ポケット罪」と呼ばれています。主に四つの行為を規制しています：第一は、資格がないのに「専売、専売」物品または制限された物品の売買を違法に行うこと；第二は、輸出入許可証や輸出入原産地証明書の売買；第三は、証券、先物、保険業務を違法に営業すること、または資金決済業務を違法に行うこと；第四は、「その他市場秩序を著しく乱す違法営業行為」です。
(2)司法解釈の規定
以上の4つの行為のうち、前の3つは理解しやすいですが、重要なのは第4の「その他の市場秩序を深刻に乱す違法営業行為」です。初期には統一基準がなかったため、各地の司法実践の状況は非常に混乱しており、比較的新しい営業モデルが違法営業犯罪として恣意的に認定されることがありました。2011年に最高裁は「刑法における「国家の規定」の正確な理解と適用に関する通知」（法発〔2011〕155号）を発表し、各級裁判所が違法営業犯罪事件を審理する際には、法条第（四）項（すなわち前述の「その他の市場秩序を深刻に乱す違法営業行為」）の適用範囲を法に基づいて厳格に把握するよう明確に要求しました。
第一に、「国家の規定に違反する」という「国家の規定」は、全国人民代表大会およびその常務委員会が制定した法律や決定、国務院が制定した行政法規、規定された行政措置、発表された決定および命令を指します。
次に、「その他の市場秩序を深刻に乱す違法営業行為」の適用については、明確な司法解釈が規定されていない場合、段階的に最高人民法院に照会しなければならない。
（三）具体的な犯罪成立のハードル
「二高」の『資金決済業務の不法行為、違法な外貨取引の刑事事件に関する法律の適用に関する若干の問題についての解釈』に基づき、「情節が深刻」であることの一般的な認定基準は（5年以下の懲役または拘留）：第一に、違法営業額が500万以上；第二に、違法所得額が10万元以上である。
「情節特に重大」とされる基準（5年以上の懲役）には、一般的に2つの種類があります。1つは違法営業の金額が2500万元以上であること。もう1つは違法所得の金額が50万元以上であること。
ここで言う「不正営業額」とは、関係者が不正に外国為替を売買したり、不正に両替したり、外国為替を現金化して得た資金の額を指します。「違法所得額」とは、簡単に言えば関係者の利益を意味します。
第3に、USDTの売買がなぜ違法営業罪を構成するのか？
本文のテーマに戻ると、まずは楊や徐らのビジネスモデルから離れ、実際にはUSDTの売買が違法営業罪で判決されるケースの一つは、USDTを利用した違法な外国為替の売買、違法な両替、変則的な外国為替の売買です。前述のように、その取引は大きく二つのステップに分けることができます：
まず、お客様は「国産シェル」に人民元を渡し、それをUSDTと交換します。
次に、海外のグループはUSDTを米ドルに換え、顧客の海外口座に送ります。
中間は独立しているように見えるが、結局は人民元をドルに変えることになる。この方法は「対敲」と呼ばれる：国内では人民元が入金され、国外ではドルが出金されるが、その間には正式なルートが通っておらず、報告や審査もされていない。これにより、国家の外貨監視、マネーロンダリング監視制度を回避している。このような操作は実際には外貨交換を間接的に完了させており、違法な外貨取引に該当する。前述の入罪基準を満たす場合、違法営業罪が成立する。
しかし、実務においては、内陸のある主体が顧客にUSDTを販売し、顧客から人民元を受け取るという状況もあります。顧客は自分のチャネルを通じてUSDTと外貨の交換を行い、国内の売却主体はそれに関与していないか、知っていたとしても参加していない場合、この時、私たちは国内の主体が違法営業罪を構成しないと考えます。具体的な理由は以下の通りです。
IV. 弁護士の弁護提案
ウェブ3の刑事弁護人として、著者は実際に代理した暗号通貨関連の案件に基づいて、仮想通貨の不法営業事件に関する刑事弁護人の弁護戦略を簡単にまとめます。
まず、供述に大きく依存する司法実務環境において、弁護人は当事者の供述の中に自らの行為に対して「営利的」または「利益を追求する」関連の供述や陳述があるかどうかを検討する必要があります。国内のチームが不正な換金、外国為替の売買などの目的を否認している場合、他に客観的証拠が確認されていない前提の下、捜査機関が海外の換金団体（つまり、顧客の USDT を受け取った後、それを外国通貨に交換する）との電話コミュニケーションを通じて得た所謂「証拠」は刑事証拠として使用することはできません；
次に、客観的証拠の審査には専門知識が必要です。例えば、USDTの売買プロセスに関わるブロックチェーン上の送金、中央集権型の仮想通貨取引所の取引口座のKYC情報、仮想通貨取引の時間、流れ、数量などが一致しているかどうかを理解する必要があります。簡単な例を挙げると、ある海外の仮想通貨取引所が内地の捜査機関に対して特定のアカウントの登録情報（登録者の氏名、身分証明書番号、携帯電話番号、メールアドレスなど）を提供した場合、その取引所が提供した情報の真実性と合法性をどのように保証するのでしょうか？身分情報が不正に使用されて登録されたケースはないでしょうか？これには刑事弁護弁護士が異なる取引所のKYCに関する具体的な要件、さらには海外の仮想通貨取引所が所在する国/地域のKYCに関する規定を理解する必要があります。
最後に、司法鑑定や監査評価報告などの第三者機関が提出する資料には慎重に対処する必要があります。現在、一部の司法機関は、第三者機関が出した鑑定意見や監査報告について「持ってくる主義」の態度を取り、それらが直接刑事告発の証拠として使用されることを当然視しています。弁護側としては、当事者や家族の同意の下で、「専門知識を持つ者」を委託して、第三者が出した意見や報告に反論するために出廷させることも可能です。
もちろん、弁護士自身が現在の国内における仮想通貨の規制政策、仮想通貨関連の事件における司法鑑定や評価でよく見られるバグなどに精通していれば、弁護士自身も全力を尽くすことができます。筆者の実務経験から見ると、仮想通貨関連の新しい事件は、証拠や鑑定などの面で突破口や弁護効果を得るのが最も容易です。