DeFiの進化:基本からAIを活用した取引まで

分散型金融は、3つの主要な変革を遂げました。DeFi 1.0は、DEX、貸付プロトコル、ステーブルコインで基盤を築きましたが、スケーラビリティの壁と brutal UX 問題に直面しました。DeFi 2.0は、イールドファーミングとガバナンストークンでその問題に取り組みましたが、リスク管理のギャップを露呈しました。今、私たちはDeFi 3.0にいます：AIと機械学習が全体のスタックを飲み込んでいます。

実際に変わるのはこれです。

AIボールトは現在、あなたの資金を高い信頼性のある市場に自動的に配分し、4桁のAPYリターンを達成します。予測モデルは資産価格の動きに対して80-90%の精度を達成しており、従来の分析よりもはるかに優れています。自律エージェントが取引を実行し、キーボードに触れることなくポートフォリオを再調整します。

本当の革新？予測市場。調査や推測の代わりに、これらのプロトコルは経済的インセンティブを使用して、ビットコインの価格動向から地政学的イベントまでのすべてに関するクラウドソーシングされたインテリジェンスを集約します。SN6やSN44のようなネットワークは、大規模に市場の動作を予測できることを証明しています。

落とし穴: リスク管理は依然として重要です。インパーマネントロス、清算カスケード、規制の不確実性—これらは消えることはありません。そして、自律的なエージェントが数十億を管理する際、1つの悪いアルゴリズムがシステム全体の失敗を引き起こす可能性があります。

DeFiの未来は単なるより良い利回りのことではありません。それは予測の精度のことです。予測とリスク軽減をうまく実行するプロトコルがサイクルを制します。