パッシブインカムの生成方法：配当貴族への深堀り

配当があなたの考える以上に重要な理由

パッシブインカムは単なる流行語ではなく、数学的に裏付けられています。1960年以来、S&P 500の総リターンの85%は再投資された配当から来ており、価格の上昇だけではありません。配当を継続的に支払う企業は、50年間で非支払い企業を圧倒しました：年率9.2%のリターンに対し4.3%。さらに興味深いのは、配当成長企業が低いボラティリティで10.2%のリターンを提供したことです。

パターンは明確です：安定した配当 = 強力なファンダメンタルズ。

パッシブインカムの四騎士

1. ブラックロック (BLK): 資産運用会社のモート

$13.5兆のAUMを持つブラックロックは、現代投資のインフラを所有しています。そのETF帝国(iShares)は、手間なくスケールする繰り返し収益を生み出します。会社の16年間の配当成長の連続は、経営陣のモデルに対する自信を示しています。

重要なポイント: 市場が成長し、401(k)の拠出金が増えるにつれて、ブラックロックは自動的に一部を獲得します。

2. チャブ (CB): 保険の逆説

保険会社は奇妙です。彼らは請求を支払わないことで利益を上げ、次に保険料を固定収入に投資します。チャブのグローバルポートフォリオ ＋ 引受精度 = 32年連続の配当増加。

ボーナス: 金利上昇 = 彼らの投資フロートのリターンが増加。ハイキングサイクルでのウィンウィン。

3. S&P Global (SPGI): デュオポリープレイ

二つの企業(S&P Global + Moody's)は基本的にすべての企業債務を評価しています。高いスイッチングコスト + 繰り返しの収益 = 要塞経済。

13兆ドル以上の世界の債務が増加する中、SPGIは料金所に座って手数料を徴収しています。53年間の配当成長により「配当王」の地位を獲得しました。

4. アレス・キャピタル (ARCC): ハイ・イールド・ワイルドカード

9.8%の配当利回りは素晴らしいように聞こえますが、リスクが怖い場合はそうです。ARCCは中小企業に融資するビジネス開発法人(BDC)であり、銀行が見捨てた企業です。

最近の逆風：ファーストブランド/トリコロールの破産がプライベートクレジットの人々を驚かせました。ARCCはクリーンなエクスポージャーを主張していますが、ここではポートフォリオのストレステストが重要です。

本当の質問:$5K Into何ですか?

利回りを追求しているなら：ARCCの9.8%は魅力的ですが、リスクが高いです。

安心して眠れる配当を望むなら: BLK, CB, SPGIは富を増やす三位一体を形成します。

数学：$5,000を9%で20年間再投資すると、約$56,000になります。人生を変えるほどではありませんが、ポートフォリオの成長の85%はこの見えない力から来ています。

ここから始めましょう。退屈なビートは毎回壊れます。