2026年に高パフォーマンスのノーロードファンドで投資ポートフォリオを構築する

手数料の高いコストなしで市場の機会を活かしたいですか？2026年に近づくにつれ、米国の投資環境は成長を重視する投資家にとって魅力的な機会を提示しています。市場の勢いは特にテクノロジーおよび消費者裁量支出セクターで強まっており、マクロ経済の追い風は今後数ヶ月間、株式投資家にとって好条件を示唆しています。

マーケットの背景：なぜ今が重要なのか

最近の経済データは微妙な状況を示しています。連邦準備制度は、今年すでに行った2回の利下げに続いて、12月の会合でさらに利下げを実施することが予想されています。この金融緩和は、インフレが徐々に緩和される中で行われており、個人消費支出価格指数は前年比2.8%で、前の月の2.9%から低下しています。変動の激しい食品とエネルギー価格を除いたコアPCEも同様に2.8%に緩和しています。

労働市場の信号は混在しています。10月末には求人が767万件に達し、空き率は4.6%でしたが、雇用は514.9万件に減少し、失業率は4.4%に上昇し、4年で最高の水準となっています。週ごとの失業保険申請は27,000件減少し191,000件となり、雇用の動向に潜在的な変化が示唆されています。

消費者活動は堅調に推移しています。個人所得と支出は9月に穏やかに拡大し、工場の受注は0.2%上昇しました。産業生産は0.1%わずかに増加し、稼働率は75.9%で安定しています。国際的には、地政学的緊張と供給圧力の影響で原油価格は約1%下落しました。

いまノーロード投資信託が意味を持つ理由

ボラティリティの高い市場条件では、ノーロードミューチュアルファンドのような多様化された投資手段が魅力的な利点を提供します。これらのファンドは、仲介者であるブローカーやアドバイザーを通じて購入または販売する際に投資家が直面する従来のコストであるフロントエンドおよびバックエンドの販売手数料を排除します。

数学を考えてみましょう：5%のエントリー・ロードのあるミューチュアルファンドに$1,000投資すると、$950 を展開することになります。強力な15%の年利でも、価値は$1,092.50になります。5%のエグジット・ロードを適用すると、最終的な金額は$1,037.87になり、純利益はわずか3.78%です。それに対して、ノーロード構造はパフォーマンスへのこれらの影響を排除することで、はるかに多くの利益を保持します。

ノーロードファンドは販売手数料を回避しますが、通常、経費比率、12b-1マーケティング手数料、償還手数料、口座維持費用を請求します。主な違いは、これらのコストは一般的に従来のロードファンドよりもはるかに低く、直接的にあなたの利益に貢献します。

考慮すべき4つのプレミアムノーロードファンド

私たちの選定基準は、強力なザックスランキング、ポジティブな3年および5年のパフォーマンス履歴、$5,000未満のアクセス可能な最低投資、および1%未満の経費比率を持つファンドに焦点を当てました。

半導体エクスポージャー: フィデリティ セレクト 半導体ポートフォリオ (FSELX)

この専門ファンドは、半導体技術および機器を設計、製造、または配布する企業を対象としています。2020年3月以来、アダム・ベンジャミンの管理の下で、FSELXは業界のリーダーにおいて substantial なポジションを維持しています。現在の保有株は、2025年5月末時点で、NVIDIA (24.7%)、Broadcom (11.9%)、NXP Semiconductors (6.3%) です。

パフォーマンスは重要な指標です：3年の年率リターンは59.6%に達し、5年の結果は37.1%でした。ファンドの0.61%の経費比率はコストを最小限に抑え、投資家の資本がこの高成長セクターで効率的に働くことを可能にします。

貴金属配分: フィデリティ セレクト ゴールド ポートフォリオ (FSAGX)

FSAGXは、金や貴金属の探査、採掘、加工に従事する企業や、直接的な金地金およびコイン投資に集中しています。ボリス・シェポフは2024年12月に主要な管理責任を引き受けました。このファンドのポートフォリオは、2025年8月時点でAgnico Eagle Mines (15%)、Franco-Nevada (10.1%)などの確立されたオペレーターへのエクスポージャーを反映しています。

3年の年率リターンは40.4%に達し、5年のパフォーマンスは11.9%を記録し、このファンドは分散ポートフォリオの代替保有として位置付けられています。その0.66%の年次経費率は、セクター内で競争力があります。

技術革新:DWSサイエンス&テクノロジー (KTCSX)

このダイナミックファンドは国内のテクノロジー企業に投資し、さらなるエクスポージャーを得るために借入資本を活用することがあります。セバスチャン・P・ヴェルナーは2017年12月からファンドを指導しており、確立されたテクノロジーの巨人と発展途上国および先進国市場における新たな機会の両方に対してバランスの取れたアプローチを維持しています。

最近のポジショニングには、マイクロソフト (10.7%)、NVIDIA (10.5%)、そしてメタプラットフォームズ (9.7%)が2025年7月時点で含まれています。3年の年率リターンは40.1%に達し、5年の結果は20.6%です。このファンドの0.68%の経費比率は、広範囲なテクノロジーへのエクスポージャーに対してしっかりとした価値を表しています。

質の高い成長：フィデリティシリーズブルーチップ成長ファンド (FSBDX)

ブルーチップ株—よく知られた、財務的に堅実な企業で、 substantialな時価総額を持つ—はこのポートフォリオの基礎を形成しています。ソヌ・カルラは2013年11月からFSBDXを管理し、市場のリーダーに対して規律あるエクスポージャーを維持しています。現在の主要保有銘柄は、NVIDIA (16.7%)、Microsoft (10.1%)、Amazon.com (8.6%)のポジションです（2025年7月時点）。

歴史的なパフォーマンスは回復力を示しています：3年間の年率リターンは36.5%に達し、5年間の結果は19.8%に達しました。特筆すべきは、このファンドの経費比率がわずか0.01%であることです—ノーロード基準でも例外的に低く、質の高い成長へのコスト効率の良い手段となっています。

ミューチュアルファンドの利点

個別の株式取引コストや手数料の圧力を排除するだけでなく、投資信託は即座にポートフォリオの多様化を提供します。自分で数十の保有株を選ぶのではなく、プロによって管理された慎重にキュレーションされた証券のバスケットに即座にアクセスできます。これは、従来のローデッドファンドが課す手数料の負担なしに実現されます。

2026年に投資選択肢が増える中、強い歴史的パフォーマンス、合理的な経費、高い信念を持つテーマ（テクノロジーや半導体など）へのエクスポージャーを提供する、慎重に選択されたノーロードミューチュアルファンドでポートフォリオを構築することは、市場の価値上昇から利益を得ながら、規律あるコスト管理を維持するためのポジションを取ることになります。