どのように$400 月額が約90万ドルに成長することができるのか: すべてを変えたバフェット戦略

あなたはおそらくウォーレン・バフェットと彼の伝説的な成功についてバークシャー・ハサウェイを聞いたことがあるでしょう。しかし、もし彼の最も強力な投資の推奨が個々の勝者を選ぶことではなく、もっとシンプルなものだと言ったらどうでしょうか？

数十年にわたり、バフェットは一般の投資家に対してあることを繰り返しアドバイスしてきました。それは、低コストのS&P 500インデックスファンドにお金を投資することです。ロケット科学ではありません。複雑な株の選定は必要ありません。ただ、アメリカの500の最大企業への着実で体系的な投資です。

投資家を夜も眠れなくする数学

ここが面白くなります。もしあなたが毎月$400 をバンガードS&P 500 ETFに保守的な10.5%の年間リターンを前提に投資した場合、あなたのアカウントは次のようになります:

• 10年後：約78,300ドル
• 20年後：約291,000ドル
• 30年後：約868,200ドル

これらの数字は、すべての配当を再投資し、市場の上下にかかわらずそのまま進むことを前提としています。美しい点は？あなたは市場を賢く操ろうとしているわけではありません。あなたはアメリカの大企業が歴史的に行ってきたこと、つまり成長することに賭けているのです。

なぜ$868,200は単なる理論ではない

S&P 500は過去30年間のすべての11年間のローリング期間でプラスのリターンを提供してきました。翻訳すると、もしその期間中のどの時点でインデックスファンドを購入し、少なくとも11年間保有していたなら、あなたは利益を上げることができたということです。

それをプロの資産運用者と比較してみてください。S&P Global のデータによると、過去5年間で大型株ファンドのわずか4%がインデックスを上回りました。過去20年間では？わずか2%がアウトパフォームしました。バフェットの観察は真実です：ほとんどのプロは、ただ数十年じっとしているアマチュアに劣っています。

実際に所有しているもの

バンガード S&P 500 ETFは、すべてのセクターにわたる500の大手米国企業の一部を提供します。あなたの主要な保有株には、Apple (7.6%の比率)、Nvidia (6.6%)、Microsoft (6.2%)、並びにAmazon、Alphabet、Meta Platforms、Teslaが含まれます。さらに、バークシャー・ハサウェイ自体もインデックスの1.6%を占めています。

基本的に、あなたは地球上で最も影響力のあるビジネスの一部を所有しています。そして、そのコストは？わずか0.03％の経費比率—つまり、$10,000投資あたり$3 年ごとにかかります。より良い過去のパフォーマンスを持つ安価なオプションを見つけるのはほぼ不可能です。

三十年の機会ウィンドウ

S&P 500は、過去30年間で年率10.86%で複利成長しており、その期間にはテクノロジーのバブルから金融危機まで様々な出来事が含まれています。その実績は、今後も同様の結果が可能であることを示唆しています。より保守的な10.5%の仮定を使用して安全マージンを加えても、数字は依然として魅力的な状況を描いています。

本当の利点は？市場をタイミングを測る必要はありません。どの会社が次の勝者になるかを予測する必要もありません。ただ、ノイズを通じて投資を続けるだけです。

個別株を選ぶべきでしょうか？

実際、選ぶ必要はありません。バフェットの戦略は絶対的な純度を必要としません。多くの投資家は、安定性のためにインデックスファンドを所有し、上昇の可能性のために個別株も所有しています。そうすれば、あなたの選択が市場を上回れば素晴らしいですし、パフォーマンスが劣ればインデックスファンドがそのダメージを和らげます。

重要なのは、株式を完全に避けることではなく、あなたのコアポートフォリオがプロのファンドマネージャーを上回る能力に依存しないようにすることです。統計的に見ても、彼ら自身が市場を上回ることはできません。