## DeFi の輝きと課題分散型金融（DeFi）は間違いなくWeb3の基盤であり、許可不要でグローバルに開かれた金融システムを構築し、貸付、取引、資産管理を従来の仲介から解放しています。しかし、数年の発展を経て、DeFiは明らかなユーザーエクスペリエンスのボトルネックに直面しています：複雑なウォレット操作、高額なGas料金、断片化されたマルチチェーンエコシステム、そして次々と起こるセキュリティ事件が、一般ユーザーにとって越え難いハードルとなっています。こうした背景の中、人工知能（AI）と分散型金融を融合させた新たなパラダイム——DeFAI（DeFi + AI）が誕生し、DeFiをよりスマートでシンプル、かつどこでも利用可能にすることを目指しています。## DeFAIとは？定義と核心ビジョンDeFAIは「DeFi + AI」の合成語であり、その使命は人工知能技術を用いてDeFiの複雑さを抽象化し、ユーザーの参加ハードルを下げ、自律的な意思決定と自動化能力を導入することで、より大きな金融効率と創造性を解き放つことにあります。これはDeFiを置き換えるものではなく、スマート化してアップグレードするものです。現在、DeFAIエコシステムは主に三つの方向性を中心に展開しています。1. 抽象化層：自然言語インターフェースを通じて底層操作の複雑さを隠す。2. 自律取引エージェント：自主的に学習・実行・最適化を行うAIトレーダーを展開。3. AI駆動のdApp：AIを深く統合した具体的な分散型アプリケーションを強化。## DeFAIエコシステムの主要分野と代表プロジェクトの分析### 抽象化層：DeFiのインタラクションを対話のように簡単に抽象化層の目標は、ユーザーと複雑なブロックチェーンプロトコルの間のスマート翻訳者となることです。初期の意図中心の集中型アーキテクチャは取引経路を最適化しましたが、今やAIの導入により、チャット形式の自然言語指示を通じて複雑なオンチェーン操作を完結できるようになっています。- Griffain：汎用AIエージェントプラットフォームであり、ユーザーは対話を通じて基本的な送金から複雑なタスクの自動化（例：DCA定期投資）、Memecoinの作成や条件付きエアドロップの設定など一連の操作を行え、非技術ユーザーの能力範囲を大きく拡張します。- Orbit：特にクロスチェーン機能を重視し、117以上のチェーンと200以上のプロトコルを統合済みと資料にあります。ユーザーは一つのインターフェース内でシームレスにクロスチェーン資産の交換やステーキングを行い、多チェーンに分散した資産ポートフォリオを効果的に管理できます。- Neur：Solanaエコシステムの副操縦士として位置付けられ、Solana Agent Kitを基盤に構築され、Solanaユーザー向けにスマートなオンチェーン操作支援を提供します。オープンソースの特性により、コミュニティの迅速な発展と革新を促進しています。### 自律取引エージェント：あなたの24時間AIトレーダー従来の固定ルールに依存した取引ロボットと異なり、自律取引エージェントは環境を理解し、推論を行い、継続的に学習・進化します。これらは「自動化」から「知能化」への飛躍を象徴しています。- Almanak：機関レベルの量子化AIエージェントを提供。コアの革新は、EVMチェーンをフォークし、モンテカルロシミュレーションを用いて戦略テストにMEVやGasコストなどの実際の変数を取り入れる点にあります。また、信頼できる実行環境（TEE）を利用して戦略のプライバシーを保護し、ノンカストディアルウォレットで資金の安全性も確保しています。- 検証インフラの重要性：エージェントが管理する資金規模が拡大するにつれ、その行動の検証性が重要となります。TEEに加え、ゼロ知識機械学習（zkML）などの透明な実行フレームワークも開発中であり、AIの意思決定過程の信頼性と信憑性を確保します。これはDeFAI基盤層の重要な課題と機会です。### AI駆動のdApp：スマートな金融アプリケーションこのタイプのアプリはAIを具体的な金融シナリオに深く統合し、新たなプロダクト形態を創出します。- Mode Networkエコシステム：Layer 2としてAI+DeFi開発者を惹きつけるプラットフォームで、Giza Techが開発したARMA（自律ステーブルコインマイニングエージェント）やAutonolasを基盤としたModius（自律Balancer LPマイニングエージェント）など複数の革新的プロジェクトが生まれています。ネイティブトークン$MODE のステーキング者は、エコシステム内のAIエージェントプロジェクトのエアドロップなどの権利を得られます。- その他の革新方向：Memecoinのトレンド予測に特化したASYMエージェントや、Cod3xなどのプラットフォームは、ノーコードツールを提供し、ユーザーが簡単に自分専用の取引エージェントを作成・カスタマイズできるよう支援しています。## 主要プロジェクトの市場データ観察DeFAI分野はまだ初期段階であり、プロジェクトの変動性は一般的に高いです。| プロジェクト/トークン | 核心概念 | 最近の価格観察 (USD) | 市場備考 || --- | --- | --- | --- || Griffain ($GRIFF) | AI抽象化層とエージェントプラットフォーム | Gateの相場データによると、過去1ヶ月の価格は$0.45〜$0.78の範囲で大きく変動しています。 | 初期発行の抽象化層プロジェクトとして、価格は製品のテスト版公開進度やユーザー増加予想と高い連動性を持ちます。 || Mode Network ($MODE) | AI+DeFiエコLayer 2 | 最近はLayer 2セクター全体の活性化に伴い、価格も回復傾向で、現在は$1.20付近で取引されています。 | エコシステムのトークンとして、その価値はARMAやModiusなどのAIエージェントプロジェクトの成功とTVLの増加と連動します。 || Almanak（未発行） | 機関レベルの量子化AIエージェント | 現在、トークンは未発行ですが、資金調達の超過募集は市場の専門的DeFAIインフラへの関心の高さを示しています。 | 今後はテストネットやメインネットのエージェントの公開状況に注目し、将来の評価基準となる可能性があります。 || 関連分野：Phala ($PHA) | 信頼実行環境（TEE）提供者 | DeFAIの重要インフラとして、最近の価格は約$0.30を維持しています。 | その技術は複数のAIエージェントプロジェクトに採用されており、市場の動向はDeFAIの基盤安全性に対する需要の熱意を一部反映しています。 |## 今後の展望DeFAIはDeFiの「プログラム可能な金融」から「スマートな金融」への移行を示しています。インタラクションを簡素化する抽象化層、自律的な意思決定を行う取引エージェント、そしてネイティブなスマートコントラクトを持つdAppへと進化し、この分野は私たちの分散型金融のイメージを再構築しています。将来的には、AIモデルの信頼性、エージェント戦略の持続的な収益性、そして全体の技術安全性を巡る競争が激化することが予想されます。Gateコミュニティの探求者の皆さまには、次の点をおすすめします。1. 深く研究し、本質を理解：プロジェクトの核心が技術主導か概念の扇動かを見極め、AIモデルやエージェントの実用例、検証メカニズム、チーム背景に注目。2. 小さく試し、リスクを管理：テストネットや少額資金で実際に体験し、その実用性を感じ取る。多くのプロジェクトは非常に早期段階であり、変動とリスクが伴います。3. エコシステムとインフラに注目：アプリケーション層だけでなく、TEEやzkML、分散型計算資源などの基盤インフラも長期的な価値機会を秘めています。DeFiの次章はAIによって紡がれ、Gateは引き続き最先端の動向、安全な取引環境、多彩なプロジェクト選択肢を提供します。今すぐGateにアクセスし、DeFAIやその他の新興暗号エコシステムの無限の可能性を探索しましょう。
Griffain から Almanak へ：DeFAI 競争リーダーとその運営メカニズムの深掘り
DeFi の輝きと課題
分散型金融（DeFi）は間違いなくWeb3の基盤であり、許可不要でグローバルに開かれた金融システムを構築し、貸付、取引、資産管理を従来の仲介から解放しています。しかし、数年の発展を経て、DeFiは明らかなユーザーエクスペリエンスのボトルネックに直面しています：複雑なウォレット操作、高額なGas料金、断片化されたマルチチェーンエコシステム、そして次々と起こるセキュリティ事件が、一般ユーザーにとって越え難いハードルとなっています。こうした背景の中、人工知能（AI）と分散型金融を融合させた新たなパラダイム——DeFAI（DeFi + AI）が誕生し、DeFiをよりスマートでシンプル、かつどこでも利用可能にすることを目指しています。
DeFAIとは？定義と核心ビジョン
DeFAIは「DeFi + AI」の合成語であり、その使命は人工知能技術を用いてDeFiの複雑さを抽象化し、ユーザーの参加ハードルを下げ、自律的な意思決定と自動化能力を導入することで、より大きな金融効率と創造性を解き放つことにあります。これはDeFiを置き換えるものではなく、スマート化してアップグレードするものです。現在、DeFAIエコシステムは主に三つの方向性を中心に展開しています。
DeFAIエコシステムの主要分野と代表プロジェクトの分析
抽象化層：DeFiのインタラクションを対話のように簡単に
抽象化層の目標は、ユーザーと複雑なブロックチェーンプロトコルの間のスマート翻訳者となることです。初期の意図中心の集中型アーキテクチャは取引経路を最適化しましたが、今やAIの導入により、チャット形式の自然言語指示を通じて複雑なオンチェーン操作を完結できるようになっています。
自律取引エージェント：あなたの24時間AIトレーダー
従来の固定ルールに依存した取引ロボットと異なり、自律取引エージェントは環境を理解し、推論を行い、継続的に学習・進化します。これらは「自動化」から「知能化」への飛躍を象徴しています。
AI駆動のdApp：スマートな金融アプリケーション
このタイプのアプリはAIを具体的な金融シナリオに深く統合し、新たなプロダクト形態を創出します。
主要プロジェクトの市場データ観察
DeFAI分野はまだ初期段階であり、プロジェクトの変動性は一般的に高いです。
今後の展望
DeFAIはDeFiの「プログラム可能な金融」から「スマートな金融」への移行を示しています。インタラクションを簡素化する抽象化層、自律的な意思決定を行う取引エージェント、そしてネイティブなスマートコントラクトを持つdAppへと進化し、この分野は私たちの分散型金融のイメージを再構築しています。将来的には、AIモデルの信頼性、エージェント戦略の持続的な収益性、そして全体の技術安全性を巡る競争が激化することが予想されます。
Gateコミュニティの探求者の皆さまには、次の点をおすすめします。
DeFiの次章はAIによって紡がれ、Gateは引き続き最先端の動向、安全な取引環境、多彩なプロジェクト選択肢を提供します。今すぐGateにアクセスし、DeFAIやその他の新興暗号エコシステムの無限の可能性を探索しましょう。