تحديات الأمن واستراتيجيات المواجهة في تبادل العملات الرقمية

في المجتمع الحديث، لم يعد الخطر هو القدر، بل هو خيار يعتمد على حرية قراراتنا. كما قال المؤرخ المالي بيتر بيرنز، غالبًا ما يأتي صعود وهبوط الأسواق عندما لا يكون لدى الناس الوقت للتكيف.

باعتبارها مركز السوق للمال الرقمي، تتحمل منصات التبادل أدوارًا متعددة، ويمكن اعتبارها مركزًا ماليًا فائقًا. ومع ذلك، فإن الوعي بإدارة المخاطر في الصناعة بشكل عام غير كاف، مما أدى إلى العديد من حوادث الأمان. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر، أصبح موضوعًا مهمًا لجميع أنحاء الصناعة.

يواجه سوق المال الرقمي مخاطر متعددة، بما في ذلك مخاطر السياسات، المخاطر التقنية، مخاطر التشغيل، ومخاطر السيولة وغيرها. تلعب إدارة المخاطر دورًا مهمًا في التبادل، حيث تحتاج إلى التعاون الوثيق مع الأقسام المختلفة لمراقبة مؤشرات المخاطر المتنوعة.

لا تزال الوعي بمخاطر الصناعة غير كافٍ، خاصة بالنسبة للمنصات الصغيرة والمتوسطة. وقد أشار العديد من المتخصصين في الصناعة إلى أنه بغض النظر عن المستوى الفيزيائي أو النظامي أو مستوى الحوكمة، فإن مخاطر الصناعة بشكل عام تعاني من نقص. إذا أرادت المنصات التجارية الدخول إلى التيار الرئيسي، يجب عليها معالجة "ألم مخاطر الحوكمة" بشكل جيد.

أمان الأصول هو الهدف الأساسي لإدارة المخاطر. اتخذت العديد من التبادلات تدابير مثل فصل المحفظة الساخنة والباردة وتأسيس صناديق الحماية. كما أن إدخال الحفظ والتأمين من طرف ثالث هو وسيلة فعالة لتعزيز الأمان. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون المنصة شفافة قدر الإمكان وأن تقبل الإشراف الخارجي.

تعتبر إدارة المخاطر والامتثال حجر الزاوية للتطوير طويل الأمد للمنصة. وقد أنشأت المنصات الرائدة عمومًا نظام امتثال يغطي جميع العمليات، بما في ذلك نظام KYC/AML، التقدم للحصول على التراخيص، ومراجعة الامتثال. إن احتضان التنظيم بشكل استباقي، والعمل وفقًا للقانون، هو خطوة ضرورية لتقليل مخاطر السياسات.

الأمان التكنولوجي هو أساس تشغيل المنصة. تحدث الأحداث الأمنية مثل هجمات DDoS بشكل متكرر، وقد أنشأت جميع المنصات أنظمة دفاع تكنولوجية شاملة، بما في ذلك إدارة المخاطر من خلال البيانات الكبيرة، والكشف الذكي باستخدام الذكاء الاصطناعي.

تعتبر الرقابة الداخلية أيضًا مهمة للغاية. تنبع معظم الحوادث الأمنية من مشكلات داخلية، حيث تتبنى المنصات عمومًا إدارة صارمة للصلاحيات، وأنظمة تدقيق، وغيرها من التدابير. كما أن بعض المنصات قد تقوم بإجراء "اختبارات التصيد"، أو تنفيذ "نموذج الثقة الصفرية".

الاستفادة من خبرات التمويل التقليدي، هي طريقة مهمة لتحسين مستوى إدارة المخاطر في صناعة المال الرقمي. كيفية استخدام البيانات الموجودة على السلسلة بشكل فعال لاتخاذ قرارات إدارة المخاطر، هو الاتجاه المهم في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك، فإن نموذج الفصل بين التداول والأصول يستحق الاستكشاف.

بشكل عام، تحتاج منصات المال الرقمي إلى التفكير على المدى الطويل، وزيادة استثمارات إدارة المخاطر، وتحسين نظام إدارة المخاطر. قد يؤدي ذلك إلى زيادة التكاليف على المدى القصير، لكنه يعود بالفائدة على سمعة المنصة والمصالح طويلة الأجل. في هذه الصناعة سريعة التطور، فإن إدارة المخاطر بشكل جيد هي تحدٍ، لكنها أيضًا فرصة.