Os sinais do esquema a preço de ouro: Profundidade da análise do evento "Xin Kang Jia"

Recentemente, uma "carta de despedida" assustadora circulou na internet, cheia de zombarias e desprezo pelos vítimas. Essa mensagem foi atribuída ao mentor por trás do projeto "Xin Kang Jia", que se tornou um grande caso de fraude financeira envolvendo 2 milhões de pessoas e 13 bilhões de yuan.

Esta lavagem dos olhos disfarçada de stablecoin, sob a bandeira de uma parceria com a bolsa de Dubai e uma grande empresa de energia, atraiu muitos idosos e pequenos empresários de cidades de terceiro e quarto níveis com promessas sedutoras de "rendimento alto com capital garantido". No entanto, com a plataforma a parar os levantamentos, os principais suspeitos fugiram para o exterior, deixando um rastro de destruição.

Nas 48 horas antes do colapso do projeto, cerca de 1,8 bilhões de USDT foram transferidos em lotes para três novos endereços de carteira criptográfica, mostrando um plano de retirada cuidadosamente elaborado.

Da ficção à realidade: desvendando o caminho de ascensão da "Xinkangjia"

Em março de 2021, Huang Xin e mais duas pessoas registraram uma empresa em Guizhou usando seus próprios nomes combinados. Esta empresa à primeira vista parece ser insignificante: capital social zero, nenhum funcionário segurado, uma típica empresa de fachada.

No entanto, em maio de 2023, a empresa se transformou e lançou a plataforma em nome de uma grande empresa de energia. Quatro meses depois, a plataforma foi renomeada para "DGCX鑫慷嘉数据", afirmando ser a filial oficial chinesa de uma bolsa internacional e alegando ter uma cooperação estratégica com capital do Oriente Médio e uma grande empresa de energia, prometendo altos retornos de 2% diários.

O aplicativo lançado pela plataforma permite que os membros realizem negociações simuladas sob a orientação de um "mentor", prevendo os movimentos do mercado. No entanto, esses supostos dados de negociação são completamente controlados pelo backend. A plataforma utiliza USDT como meio de negociação, exigindo que os membros convertam yuan renminbi em USDT antes de poderem participar.

É ainda mais notável que o projeto adota uma estrutura de marketing multinível semelhante à militar. O país está dividido em quatro grandes "zonas de guerra", e os promotores sobem de patente, recebendo comissões generosas. A maior equipe de uma província conta com 150.000 membros, enquanto outra província também tem 100.000, formando uma vasta rede de marketing multinível.

Já em outubro de 2024, algumas regiões emitiram alertas de risco. No entanto, a maioria dos investidores ainda estava imersa na fantasia de lucros exorbitantes. Até maio de 2025, a plataforma começou a restringir os saques, e no final de junho colapsou completamente, com milhões de investidores tendo seus fundos congelados.

Atualmente, a polícia de várias partes do país já está investigando, 37 membros principais foram presos e mais de 120 milhões de yuans em fundos foram congelados.

A falsa imagem do mentor e o caminho da fuga

O principal suspeito de "鑫慷嘉", Huang Xin, costumava se apresentar como um especialista financeiro de Wall Street e executivo de uma grande empresa, afirmando ter previsto com precisão a tendência dos preços do petróleo em 2015, tentando moldar uma imagem de autoridade profissional.

No entanto, a foto de "Huang Xin" usada pela plataforma é, na verdade, um roubo de imagem de outra pessoa. A pessoa na foto é, na realidade, um influenciador de Hong Kong que já esclareceu publicamente em 2024 que não tem nada a ver com este assunto.

Há rumores de que Huang Xin participou de atividades de pirâmide no início da sua vida. Há dez anos, ele pode ter sido o responsável por uma região em uma grande organização de pirâmide. Essa organização foi classificada em 2018 como um caso de pirâmide ilegal em grande escala, com um montante envolvido de até 330 bilhões de yuans e mais de 5 milhões de vítimas.

Em outubro de 2024, possivelmente pressentindo que o lavar os olhos estava prestes a ser exposto, Huang Xin obteve o passaporte de um pequeno país através de um investimento em imigração, usufruindo de isenção de visto em mais de 160 países e regiões. Atualmente, ele fugiu para o exterior e seu paradeiro é desconhecido.

Conclusão

O incidente "鑫慷嘉" trouxe um pesado impacto a milhões de famílias. Este é um caso de fraude financeira que combina um típico lavar os olhos, pirâmide e lavagem de dinheiro transfronteiriço. É especialmente alarmante que o caso tenha mostrado uma "inovação" nas suas técnicas: a introdução abrangente de USDT como canal de fundos, aumentando significativamente a ocultação da fraude e a conveniência na transferência de fundos.

Recentemente, vários governos começaram a se concentrar na questão das stablecoins, e a regulamentação das stablecoins em todo o mundo está acelerando. No entanto, os esquemas que se aproveitam deste tema quente também estão se renovando.

Apesar de os golpes poderem mudar de aparência, a ganância e a confiança cega na natureza humana continuam a ser as fraquezas mais facilmente exploradas.