Ontem conversei com um velho colega de faculdade que trabalha em um banco e, sem querer, falamos sobre o quão rigoroso é o sistema de controle de riscos na monitorização dos fundos no mundo crypto. Ele me mencionou alguns pontos que a interna realmente está a seguir, e fiquei a suar frio ao ouvir.

Primeiro, vamos falar sobre o primeiro — entrada e saída rápidas. Assim que o dinheiro chega, é transferido em grande quantia rapidamente, esse tipo de operação no sistema é um comportamento típico de "estação de transferência", que basicamente garante a inclusão na lista de observação prioritária.

O segundo é a questão do tempo. Quem está a consumir normalmente a essas horas, a negociar frequentemente às duas ou três da manhã? O sistema percebe logo que algo não está certo.

A terceira é mais direta: saber quem é a família é muito importante. Se o dinheiro vem de contas de comerciantes OTC conhecidas ou de contas pessoais em certas áreas sensíveis, a sua conta será imediatamente marcada como de risco.

Há uma outra coisa muito óbvia - dividir intencionalmente o montante. Sabendo que 50.000 é um obstáculo, transferem diariamente 48.000, 49.000, não é como se não houvesse dinheiro aqui? O sistema acaba por detectar mais facilmente esse tipo de ação que parece intencionalmente evitar.

O mais absurdo é o quinto item: nunca seja descuidado com a nota de transferência. Há quem escreva diretamente "comprar U", "BTC", "USDT", isso não é se atirar na boca da arma?

O velho colega finalmente me lembrou: para manter a conta, o importante é fazer com que o fluxo pareça normal - como receber pagamentos de negócios, como remunerações de trabalho, e não parecer que está apenas trocando moedas digitais. Evitar essas armadilhas é essencial para que a conta possa durar mais.