SEC выпустила новые правила по хранению ценных бумаг криптоактивов: брокеры должны соответствовать 5 основным требованиям к соблюдению

Торговое и рыночное подразделение Комиссии по ценным бумагам и биржам США недавно опубликовало рекомендации по контролю брокерами криптоактивных ценных бумаг. В основе данного документа лежит разъяснение раздела 15c3-3 Закона о ценных бумагах и биржах.(b)(1)Конкретное применение этого пункта к ценным бумагам криптоактивов, особенно для брокеров, которые держат такие активы для своих клиентов.

Документ проясняет ключевую концепцию: что подразумевается под «физическим владением или контролем». Проще говоря, если брокер может сделать следующее, регулятор признаёт, что у него есть право на криптоактивные ценные бумаги на счетах своих клиентов.

Первая — технические способности. Необходимо иметь прямой доступ к криптоактивам и возможность совершать переводы в соответствующей блокчейн-сети. Это базовый навык — без него всё остальное пустые слова.

Вторая — это система оценки рисков. Следует разработать полный набор письменных политик и операционных процедур для конкретной оценки характеристик и потенциальных рисков самой блокчейн-технологии. Нельзя слепо доверять, сначала нужно выяснить основную ситуацию технологий.

Третье требование строже: принцип избегания рисков. Если в блокчейне обнаружены серьёзные уязвимости безопасности, операционные проблемы или другие значительные риски для бизнеса из-за хранения, он не может претендовать на контроль над активом. Другими словами, немедленно прекращайте потерю, когда обнаруживаете проблему.

Защита приватного ключа — один из главных приоритетов. Устанавливать политики, процессы и внутренние контроли, соответствующие лучшим отраслевым практикам, чтобы гарантировать, что приватные ключи, необходимые для доступа и передачи активов, не будут украдена, утеряна или незаконно использована. Самое главное — никто — включая клиентов и третьих лиц — не может получить доступ к приватным ключам или передавать активы без разрешения брокера.

Наконец, есть план на случай чрезвычайной ситуации. Полный набор письменных политик, процессов и договорённостей должен быть разработан так, чтобы даже в случае сбоев, таких как сбои блокчейна, атаки на 51%, хардфорки или экстремальные ситуации, такие как ликвидация или банкротство самого брокера, ценные бумаги по криптоактивам клиента оставались безопасно сохранены и плавно передаются.

Этот набор требований может показаться сложным, но на самом деле отражает реальные опасения регулирующих органов по поводу безопасности опеки. По мере того как всё больше учреждений участвуют на рынке криптоактивов, такие стандартизированные спецификации становятся всё более необходимыми.