Les débutants en bourse en 2025 doivent absolument lire ceci ! Comment trader en bourse pour éviter les pièges et gagner de l'argent ?

Vous souhaitez entrer sur le marché de l’investissement mais ne savez pas par où commencer ? Voir vos amis partager leurs expériences d’investissement vous donne envie, et vous souhaitez essayer avec des fonds inutilisés ? Ne vous précipitez pas à suivre la foule à l’aveugle — cet article vous guidera de manière systématique à travers tout le processus d’achat d’actions, pour que vous évitiez les détours inutiles !

4 conseils essentiels pour éviter les risques avant d’acheter des actions en tant que débutant

Avant d’ouvrir un compte et d’acheter des actions, il est crucial de maîtriser les points clés suivants, qui déterminent si vous pourrez éviter le destin de «韭菜» :

1️⃣ Le choix du courtier est la clé du succès

Choisir un courtier, c’est comme choisir un coéquipier : cela influence vos coûts d’investissement et votre expérience utilisateur. Lors du choix, il faut considérer :

• La structure des frais de transaction (0,1425 % pour le marché taïwanais, attention aux coûts cachés pour le marché américain)
• La convivialité de la plateforme de passation d’ordres (une interface intuitive pour les débutants)
• La présence d’une fonction d’investissement périodique (indispensable pour les petits investisseurs)
• La qualité du service client et le support disponible
• La compatibilité avec vos méthodes habituelles de dépôt et retrait

2️⃣ Faire des recherches approfondies avant d’agir

Avant d’acheter des actions, il faut comprendre : ✔ Informations fondamentales sur l’entreprise : secteur d’activité, principaux produits ✔ Situation financière : consulter EPS, marge brute, marge nette, etc. ✔ Informations de marché : y a-t-il des actualités importantes ou des annonces de résultats à venir ?

Beaucoup de débutants entrent sans faire de recherches, finissant par être coincés à un sommet, ce qui est une perte évitable.

3️⃣ Appliquer strictement la discipline

Établissez un plan de prise de profits et de stop-loss, puis respectez-le :

• Fixez un objectif de profit (par exemple, vendre la moitié dès que la valeur augmente de 20 %)
• Définissez un seuil de perte (si la perte dépasse 10 %, il faut reconnaître la perte)
• Ne modifiez pas votre plan sous l’effet des émotions

Les véritables raisons des pertes des investisseurs particuliers : ils prennent un peu de profit puis paniquent, mais s’accrochent désespérément quand ils perdent !

4️⃣ Trouver le style d’investissement qui vous convient

• Day trading : adapté à ceux qui ont du temps chaque jour pour suivre le marché
• Investissement en dividendes : idéal pour les salariés, avec des investissements périodiques à long terme
• Trading de swing : combiner l’analyse technique pour repérer les points d’achat et de vente

Comment ouvrir un compte et passer une commande d’achat d’actions ? Trois étapes simples

Première étape : choisir le marché adapté

Actions taïwanaises vs actions américaines, qui devriez-vous choisir ?

Caractéristiques du marché taïwanais : ✅ Avantages : familiarité avec les entreprises locales, réglementation stricte ❌ Inconvénients : taille du marché limitée, liquidité plus faible, gouvernance encore à améliorer

Coûts d’investissement sur le marché taïwanais :

• Frais de transaction : 0,1425 % du montant de la transaction
• Taxe sur la vente : 0,3 %
• Frais internes pour ETF : environ 0,4 % à 1 %

Caractéristiques du marché américain : ✅ Avantages : large choix d’actifs, réglementation stricte, transparence de l’information ✅ Avantages : possibilité d’acheter des fractions d’actions, faibles frais, pas de taxe sur la transaction ❌ Inconvénients : décalage horaire, risque de change, nécessite du temps pour étudier les entreprises américaines

Coûts d’investissement sur le marché américain :

• Frais de courtage en mandat partagé : 0,25 % à 1 %
• Frais des courtiers étrangers : 0 % à 0,1 %
• Coûts cachés : frais de transfert, différence de change

Deuxième étape : préparer l’ouverture de compte

Procédure d’ouverture en agence (méthode traditionnelle)

1. Choisir un courtier de confiance
2. Préparer deux pièces d’identité et un cachet
3. Se rendre à l’agence pour remplir le formulaire
4. Signer le contrat, l’ouverture est terminée

Procédure d’ouverture en ligne (méthode moderne)

1. Accéder au site web ou à l’application du courtier
2. Remplir les informations personnelles
3. Télécharger les documents d’identification
4. Signer le contrat électronique
5. Finaliser l’ouverture

Aujourd’hui, la plupart des courtiers proposent des services d’ouverture en ligne, évitant les déplacements, en 5 à 10 minutes c’est prêt.

Troisième étape : passer une ordre de transaction

Prenons l’exemple d’un ordre sur le marché américain :

1. Se connecter à la plateforme de trading
2. Utiliser la fonction de recherche pour entrer le code de l’action (par exemple « AAPL » pour Apple, « TSLA » pour Tesla)
3. Choisir d’acheter ou de vendre
4. Entrer le nombre d’actions
5. Confirmer la transaction

Le processus pour les actions taïwanaises est similaire, il suffit d’entrer le code de l’action locale.

Quelles sont les différentes méthodes pour acheter des actions ? Trois principaux outils d’investissement comparés

Première méthode : achat direct d’actions

Convient à : ceux qui ont du temps pour étudier les actions individuelles, qui aiment maîtriser les détails

Avantages :

• Forte liquidité, possibilité d’acheter ou vendre à tout moment
• Recevoir des dividendes
• Informations transparentes, réglementation stricte

Inconvénients :

• Nécessite du temps pour choisir et étudier
• Risque concentré sur quelques entreprises
• Frais de transaction plus élevés

Deuxième méthode : investissement en ETF

Convient à : ceux qui ont peu de temps, qui veulent diversifier leur risque

Coûts d’investissement :

• Frais de gestion : 0,03 % à 0,2 %
• Frais de transaction : similaires à ceux des actions
• Frais internes : inclus dans la valeur nette de l’ETF

Avantages :

• Un seul ETF couvre plusieurs entreprises, permettant une diversification automatique
• Pas besoin de choisir individuellement
• Idéal pour des investissements périodiques à long terme

Inconvénients :

• Rendement généralement stable, mais pas de gains spectaculaires
• Pas adapté au trading fréquent à court terme
• Impossible d’ajuster la composition du portefeuille à la volée

Recommandation pour débutants : commencer par des ETF larges, comme le S&P 500 ou des ETF mondiaux.

Troisième méthode : CFD (Contrat pour différence)

Convient à : ceux qui ont peu de capital, qui veulent réaliser rapidement des gains sur la différence de prix

Caractéristiques :

• Utilisation de levier pour maximiser le gain (seulement une partie de la valeur en garantie)
• Possibilité de prendre des positions longues ou courtes (profiter des hausses comme des baisses)
• Supporte plusieurs marchés mondiaux (actions, devises, matières premières)
• Fonctionne 24h/24, sans limite de session après la clôture

Exemple d’utilisation du levier :

• Levier 1x : paiement intégral (par exemple, 1 671 USD)
• Levier 2x : paiement de la moitié (836 USD)
• Levier 10x : paiement d’un dixième (167 USD)

Avantages :

• Faible seuil d’entrée, quelques centaines d’euros suffisent
• Utilisation efficace du capital
• Flexibilité dans le trading

Inconvénients :

• Levier amplifie aussi les pertes, sans stop-loss cela peut être catastrophique
• Pas de dividendes
• Choisir une plateforme réglementée et fiable, avec certification internationale

Important : le levier est une arme à double tranchant, les débutants doivent d’abord s’entraîner avec un compte démo, ne pas se lancer directement avec de l’argent réel !

Les notions de base à connaître pour acheter des actions

Code d’action et indices de marché

Chaque action possède un code unique pour faciliter la recherche et la transaction.

Codes taïwanais : 4 chiffres (ex : 2330 pour TSMC, 2454 pour Chimei Innolux) Codes américains : lettres (ex : AAPL pour Apple, MSFT pour Microsoft, TSLA pour Tesla) Codes hongkongais : 4 chiffres

Indices importants :

• Taïwan : indice weighted
• USA : S&P 500, Nasdaq, Dow Jones
• Ces indices reflètent la performance globale du marché

Horaires de trading

Taïwan : du lundi au vendredi, 9h00 à 13h30 (pas de pause déjeuner)

États-Unis :

• Trading normal : du lundi au vendredi, 21h30 à 4h00 heure taïwanaise
• Pré-marché : trading avant l’ouverture
• Après-marché : trading après la clôture

Attention : le volume en pré- et après-marché est plus faible, la volatilité peut être plus grande.

Différences dans les unités de transaction

Taïwan : minimum 1 action, mais généralement en lots de 1 000 actions, possibilité d’acheter des fractions USA : minimum 1 action, pas de concept de lot, accessible aux petits investisseurs Hong Kong : unité minimale « 1 lot », mais le nombre d’actions par lot varie selon la société, souvent 20 ou 100 actions

Comment suivre le marché ? Outils gratuits recommandés

Il existe de nombreux outils gratuits pour suivre le marché, comme TradingView version gratuite, Investing.com, ou des logiciels locaux. Les débutants peuvent s’y familiariser facilement.

Comment lire le prix des actions ?

Le prix est le chiffre qui défile sur la plateforme de trading, représentant le prix en temps réel de chaque action. Voici les notions de base à connaître :

• Prix d’ouverture : premier prix de la journée
• Prix de clôture : dernier prix de la veille
• Prix actuel : prix en temps réel
• Plus haut / plus bas : plage de prix de la journée

Astuces pour suivre le marché

• Le prix actuel s’affiche généralement en très gros caractères
• Pendant les heures de trading, on voit le prix fluctuer en temps réel
• La courbe de tendance permet d’évaluer la hausse ou la baisse
• En passant la souris sur une date spécifique, on peut voir toutes les données de cette journée

Indicateurs techniques avancés (pour gagner plus)

Une fois expérimenté, vous pouvez apprendre à utiliser :

• Les chandeliers japonais : pour analyser la tendance
• Les moyennes mobiles : pour repérer la direction
• MACD : pour détecter les signaux d’achat ou de vente
• Volume de transactions : pour analyser l’intérêt des gros acteurs
• Analyse des résultats financiers : pour évaluer la santé de l’entreprise

Conseil pour les débutants : commencez par vous familiariser avec les prix, puis progressez vers des techniques avancées.

Astuces pour choisir ses actions en 4 étapes

Étape 1 : commencer par un secteur que vous connaissez

« Achetez des actions que vous comprenez ! »

• Si vous achetez souvent des produits 3C, regardez dans le semi-conducteur
• Si vous aimez les boissons, explorez les actions alimentaires et de boissons
• Si vous prenez souvent les transports, pensez aux sociétés de transport

Les industries que vous connaissez sont plus faciles à juger, évitant ainsi de faire des achats impulsifs.

Étape 2 : privilégier les grandes entreprises

Choisissez des entreprises à forte capitalisation et renommées, comme :

• Taïwan : TSMC, Hon Hai, Formosa Plastics
• USA : Apple, Microsoft, Google, Amazon

Les grandes entreprises sont plus stables, moins sujettes à la spéculation, avec un risque plus faible.

Étape 3 : évaluer un prix raisonnable

• PER (Price Earnings Ratio) : prix de l’action ÷ bénéfice par action, plus c’est bas, plus c’est bon marché
• Rendement en dividendes : dividende annuel ÷ prix de l’action, plus c’est élevé, mieux c’est
• Comparer avec d’autres dans le même secteur : évaluer la valorisation relative

Étape 4 : diversifier ses choix

« Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ! »

• Actions de croissance : pour la valorisation du capital
• Actions à dividendes : pour un revenu stable
• Diversification sectorielle : pour réduire le risque

Erreurs courantes des débutants en achat d’actions

1️⃣ Ignorer l’impact des frais sur le long terme Les frais de transaction semblent faibles à chaque opération, mais s’accumulent avec le temps, rongent les profits. Comparez bien les structures tarifaires des courtiers.

2️⃣ Se lancer sans faire de recherches Passer un ordre sans connaître l’entreprise, ses activités, ses finances ou l’actualité ? C’est risqué. Commencez par consulter les données fondamentales, la situation financière, et les nouvelles du marché.

3️⃣ Se laisser guider par les émotions Suivre l’exemple des autres qui gagnent, ou vendre sous l’effet de la panique lors d’une baisse ? L’investissement doit être rationnel et discipliné.

4️⃣ Ne pas gérer le risque Ne pas définir de stop-loss ou de take-profit, et trader à l’aveugle, c’est souvent finir par tout perdre.

Commencez votre aventure d’investissement en actions

Conseils pour débutants en 3 étapes

Première étape : ouvrir un compte démo Utilisez un compte virtuel pendant 3 mois pour pratiquer, maîtriser la plateforme et comprendre le marché, sans risque.

Deuxième étape : trader avec un petit capital réel Commencez avec peu, et à chaque transaction, prenez des notes pour analyser vos entrées et sorties, et tirer des leçons.

Troisième étape : augmenter progressivement la taille de vos investissements Après avoir accumulé expérience et confiance, augmentez petit à petit votre capital investi.

Méthode rapide pour commencer

1. S’inscrire et ouvrir un compte — remplir les informations, la plupart des plateformes permettent une ouverture en ligne
2. Effectuer un dépôt — transférer rapidement via diverses méthodes
3. Commencer à trader — rechercher des actifs, passer des ordres

Dernier rappel : l’investissement comporte des risques, évaluez bien votre capacité à supporter les pertes. N’oubliez jamais — choisissez une plateforme réglementée, respectez une discipline stricte, et continuez à apprendre. Ces trois éléments sont la clé pour une réussite à long terme. Bonne chance dans votre investissement !