L'attitude fondamentale envers le marché des crypto-monnaies et des actions

La attitude fondamentale envers le marché des crypto-monnaies, des marchés boursiers et financiers

Parlons de quelques attitudes de base face au marché, qui possède trois caractéristiques, du point de vue des fonds et du risque. Tout d’abord, d’un point de vue intrinsèque, la première est votre gestion de votre propre jeu, comment vous contrôlez vous-même ; la deuxième concerne la gestion de votre relation avec l’adversaire, c’est-à-dire la compétition, que ce soit en entreprise ou dans la concurrence. En tant que leader d’entreprise, il faut considérer la gestion, la culture d’entreprise et les produits. Il faut aussi prêter attention à l’économie industrielle externe. En tant qu’investisseur, il faut approfondir la connaissance de soi et de ses concurrents, qu’il s’agisse de particuliers ou d’institutions financières. De plus, l’environnement du marché, le cycle de circulation des fonds, le cycle économique, etc., sont liés à la volatilité des marchés boursiers et des crypto-monnaies.

Ces trois caractéristiques sont : premièrement, que vos fonds sont limités, ce qui est très important, car nous disposons de fonds limités. Deuxièmement, lorsque le marché est externe, les opportunités sont infinies, il y a toujours beaucoup d’opportunités de gagner de l’argent. Mais troisièmement, et c’est encore plus important, le risque sur le marché est aussi infini. Bien que le risque et l’opportunité soient tous deux infinis, le risque est bien plus grand que l’opportunité. Ces deux aspects sont tous deux infinis par rapport à des fonds limités, mais ces deux infinis ne sont pas équivalents : le risque est plus grand.

Une fois que vous comprenez la nature fondamentale de ce marché, à savoir des fonds personnels limités, des opportunités infinies et des risques encore plus infinis, en tant qu’investisseur, votre attitude et votre stratégie face à ce marché deviennent cruciales. Parce qu’en comprenant cette nature, il faut analyser comment y faire face. Étant donné que nos fonds sont limités, la gestion des risques est primordiale. La limite des fonds détermine que la gestion des risques est la tâche principale. En tant qu’investisseur, la gestion des risques est la plus importante, car si vous perdez vos fonds limités, peu importe les bonnes opportunités sur le marché, elles ne vous concernent plus. Parce que vous serez exclu du marché, même si vous comprenez l’investissement, si vous n’avez plus d’argent, alors peu importe la qualité des opportunités ou des actions à acheter en marché baissier, ou la qualité des industries, cela ne sert à rien. Pourquoi l’argent est-il si important ? Je pense que ceux qui ont subi de lourdes pertes ou fait faillite dans le marché des crypto-monnaies ou boursier peuvent très bien comprendre cela.

C’est aussi pourquoi on demande souvent : quelle est la règle d’investissement la plus importante selon Buffett ? Deux principes. Il dit que le premier principe est de ne jamais perdre définitivement votre capital. Le deuxième principe est de se rappeler du premier. C’est pour cela qu’il dit cela. La raison est que nos fonds sont limités, tandis que les opportunités et les risques du marché sont infinis. Éviter une perte permanente est la priorité absolue, sinon vous serez éliminé du marché pour toujours. Pour vous, le jeu est terminé. Donc, préserver votre capital limité est crucial.

La deuxième caractéristique du marché est que les opportunités sont infinies. Que signifie cette infinité d’opportunités ? Comment y faire face ? Les opportunités sur le marché sont infinies, donc vous n’avez pas besoin de vous précipiter. Lorsqu’une opportunité se présente, vous pouvez choisir d’acheter ou de ne pas acheter, car il y aura d’autres occasions. C’est cela. Quand vous n’êtes pas très sûr d’une chose, il ne faut pas acheter, car votre fonds est limité. À moins d’être très sûr, il ne faut pas acheter. Par exemple, si vous ne connaissez pas une entreprise ou ne savez qu’un peu, ne vous contentez pas d’écouter les nouvelles, de suivre les tendances ou de lire quelques articles, puis d’acheter cette entreprise. Si vous ne la connaissez pas bien, ne la faites pas. Pourquoi ? Parce qu’après avoir manqué cette opportunité, il y en aura d’autres. Vous ne faites que gaspiller des opportunités potentielles. Et comme personne dans le marché n’a dit que les opportunités sont infinies, vous aurez toujours une chance, et le coût d’opportunité de manquer une occasion n’est pas si élevé.

Par conséquent, il ne faut pas suivre la foule, ne pas écouter les rumeurs, ne pas penser qu’une fois passé ce village, il n’y aura plus de boutique. Il ne faut pas penser ainsi, car dans le marché des crypto-monnaies et boursier, les opportunités sont infinies. Elles diffèrent des opportunités dans la vie, qui sont limitées. La vie ne donne que quelques chances importantes, alors quand une opportunité se présente, il faut la saisir. C’est très important. Mais dans le marché des crypto-monnaies et boursier, parce que la fréquence des opportunités est différente, il y a beaucoup d’opportunités, mais malheureusement, le risque est aussi infini, et il dépasse largement cette infinité d’opportunités.

Bien que les deux soient infinies, leur niveau d’infinité n’est pas le même. Ne pas se laisser tromper par cette idée fausse selon laquelle c’est mauvais, comme si lors d’un marché baissier ou haussier, on manquerait des opportunités et partirait. Ce n’est pas si simple. Quand une action monte, on se sent vite anxieux, on veut la suivre à la hausse, ce qui est la pire chose à faire.

Vos fonds sont limités, si vous faites une erreur, votre capital sera fortement réduit, et vous risquez d’être exclu du marché pour toujours. Donc, comme mentionné, le risque, c’est que vos fonds soient limités. Deuxièmement, les opportunités sont infinies, donc manquer une occasion n’est pas grave, vous aurez d’autres chances. Il faut adopter une attitude détendue face au fait de manquer une opportunité, car cela constitue aussi un risque, mais un risque relativement secondaire. Le risque le plus grave est de perdre votre capital, c’est le plus sérieux.

Bien que ces deux types de risques existent, leur poids stratégique n’est pas le même, leur nature est totalement différente. Le risque de perdre votre capital est bien plus grand que celui de manquer une opportunité. Parce que les opportunités sont infinies, vous pouvez supporter de manquer une occasion. Si vous pensez qu’une opportunité n’est pas très sûre ou que vous n’avez pas une grande confiance, il vaut mieux l’abandonner. Par exemple, si vous ne comprenez pas bien le potentiel d’une industrie ou si vous pensez ne pas maîtriser suffisamment, ou si vous pensez que d’autres peuvent gagner beaucoup d’argent, comme BYD ou Tesla, et que vous n’êtes pas très sûr, ne vous lancez pas. Même si ces actions peuvent encore monter 10 ou 100 fois, ce n’est pas votre argent. Donc, il faut rester réaliste. Ne pas avoir d’illusions. Comme on dit, dans l’amour, on voit la belle, mais il faut étudier sérieusement l’entreprise. Quand l’opportunité arrive, il faut y aller. C’est votre chance, c’est votre argent à gagner. Alors, il faut la saisir.

Le troisième point est que le risque est infini, mais vos fonds sont limités. À ce moment-là, il faut consacrer 70 à 80 % de votre énergie à la gestion du risque, c’est la priorité. D’abord, il faut diversifier. Je ne recommande pas une diversification excessive, mais il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier, ou dans deux ou trois actions, car même cela peut être trop. Buffett lui-même n’a pas fait cela. Bien qu’il dise qu’il investit de manière concentrée, il a aussi investi dans une vingtaine de sociétés, pas seulement une seule. Il y a eu une fois où il a investi 40 %, mais la durée a été courte. Il faut diversifier, mais pas trop. Parce que dans le marché, il y a beaucoup d’incertitudes que vous ne pouvez pas connaître, la gestion d’une entreprise peut changer, vous ne pouvez pas tout savoir à 100 %, et vous ne pouvez pas être sûr que votre capacité est la meilleure. D’autres savent moins que vous. Le marché des crypto-monnaies et boursier est un jeu de compétition, avec des incertitudes opérationnelles et comportementales.

De plus, en cas d’événement imprévu, il ne faut pas tout miser. La gestion du risque doit être abordée avec une attitude prudente, tout en restant patient. La patience, c’est ne pas agir si vous n’êtes pas sûr. Si vous n’êtes pas convaincu par une opportunité, ne la prenez pas. Ne pas penser qu’une fois passé ce village, il n’y en aura plus. Dans ces cas, il faut faire preuve de patience, attendre la prochaine opportunité. Les opportunités d’investissement sont infinies, vous ne manquerez pas d’occasions. Elles peuvent arriver en retard, mais elles arriveront. Il faut bien connaître les produits, la chaîne industrielle, le secteur, l’entreprise et la direction.

Ensuite, il faut non seulement connaître la situation externe de l’entreprise, mais aussi ses affaires internes, pour améliorer ses compétences. La patience dans la gestion du risque est essentielle. Si vous ne maîtrisez pas une méthode, ne la faites pas. Il faut aussi diversifier le risque. Il faut faire preuve de rationalité, c’est-à-dire ne pas être impatient, ne pas rêver de richesse instantanée, et avoir une pleine conscience du risque. J’ai déjà expliqué en détail le risque : il faut constamment surveiller toute information négative, surtout concernant cette entreprise. Il faut imaginer le pire scénario possible et évaluer sa probabilité. Ne pas se laisser influencer par ses propres illusions, mais réfléchir sérieusement.

En tant que débutant, en entrant sur le marché, vous verrez d’innombrables opportunités, mais en réalité, il y a aussi beaucoup de risques. Il faut donc bien se préparer. Souvent, un débutant voit comme dans un regard d’amoureux, il voit des opportunités : cette action peut monter, cette autre a du potentiel, ces industries ont le soutien de l’État, c’est une grande tendance, etc.

Un jeune n’a pas encore assez d’expérience de vie, et ses choix d’investissement seront biaisés, il verra plus d’opportunités. Comme aux échecs, il pense toujours à attaquer, à capturer les pièces adverses, mais au final, il perd la partie. Parce qu’il ne se concentre pas sur la défense, le risque est le plus important. Un vrai joueur d’échecs doit maîtriser le risque en premier lieu. Après avoir bien défendu, il pourra saisir les opportunités de l’adversaire, qui doivent être certaines, et non des illusions. Donc, un débutant voit toujours des opportunités, tandis qu’un joueur expérimenté voit surtout des risques, et souvent il voit plus de risques que d’opportunités.

Et chaque joueur expérimenté a été un débutant un jour. Pourquoi deviennent-ils finalement des experts qui ne voient que le risque ? C’est le résultat de leurs nombreuses expériences et de leur apprentissage. Si vous êtes débutant, j’espère que vous écouterez bien cette phrase : ne pensez pas tout savoir. Sinon, comment se fait-il que des experts perdent de l’argent ? C’est probablement parce que vous avez un problème, pas parce que les experts du marché ont un problème. Comme Buffett l’a dit, quand vous êtes à la table de jeu, si en 5 minutes vous ne pouvez pas repérer celui qui est moins bon que vous, c’est probablement vous-même le plus idiot. Ne soyez pas arrogant en pensant connaître tout. Même les experts ont été des débutants. J’espère que lors de votre transition de débutant à expert, vous n’aurez pas à payer trop cher votre apprentissage.

Quand votre attitude face au marché devient pleine d’opportunités plutôt que d’anxiété, le débutant fera un changement de 180 degrés. Je souhaite que vous puissiez survivre dans ce marché et que, par la suite, vous payiez de moins en moins cher votre “frais d’apprentissage”. Mon objectif. Ne vous considérez pas comme un génie, ne soyez pas arrogant. La fierté et la cupidité humaines se manifestent souvent par le désir de gagner rapidement, de devenir riche en une nuit, en espérant que votre capital est faible et que vous pouvez tout miser sur une seule action. Ce sont des méthodes très stupides, c’est la nature humaine.

Parce que votre capital est limité, si vous subissez une perte, vous n’aurez plus d’opportunités sur le marché, ou alors il faudra attendre longtemps. Vous avez déjà économisé de l’argent, il faut être patient et attendre la prochaine opportunité. Mais je souhaite que dès le début, vous corrigiez vos connaissances et votre attitude de base. Sinon, la prochaine fois, vous répéterez simplement la même mentalité et le même comportement sous une forme différente. Ne soyez pas avide, ne soyez pas impatient, et ne rêvez pas de richesse instantanée. Soyez patient, attendez la bonne occasion. Si vous ratez cette occasion, une autre viendra. Il suffit de s’asseoir, d’étudier sérieusement votre entreprise, d’attendre qu’elle arrive, sans se précipiter. Considérez tous les risques, même le pire. Quand l’action baisse, c’est une opportunité pour vous, vous pouvez en acheter davantage.

En résumé, parce que nos fonds sont limités sur ce marché, nous devons protéger notre capital, comme Buffett le dit, pour éviter la perte permanente de votre capital. Deuxièmement, les opportunités sont infinies, donc ne vous inquiétez pas de manquer une occasion. Soyez patient, attendez votre chance. Faites attention à votre zone de compétence. Parce que le risque dans le marché est infini, il faut diversifier le risque de manière appropriée. Soyez patient, attendez votre opportunité très sûre, plutôt que de suivre la foule ou de suivre les rumeurs, comme ces débutants. Vous ne verrez que des opportunités.

Au final, vous risquez de payer cher pour votre impatience, votre arrogance, votre croyance que vous avez vu une opportunité alors que tout le monde l’a vue, que les experts l’ont vue. Vous savez peut-être des choses, mais ce que vous ne savez pas, c’est que cela vous fera forcément perdre de l’argent. C’est mon expérience dans le marché des crypto-monnaies et boursier, c’est mon attitude fondamentale face au marché.

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