قامت وزارة الخزانة الأمريكية بإطلاق تحقيق في شركات تحويل الأموال والمؤسسات المصرفية بعد قضية احتيال كبيرة في مينيسوتا. ووفقًا لوزيرة الخزانة بيسنت، فإن التحقيق يستهدف الثغرات المحتملة في أنظمة الدفع التي قد تكون قد مكنت الأنشطة الاحتيالية.

يؤكد هذا الإجراء التنظيمي على تزايد التدقيق على آليات الامتثال للوسطاء الماليين. يعكس تركيز الخزانة على خدمات تحويل الأموال والشركاء المصرفيين مخاوف أوسع بشأن مراقبة المعاملات وبروتوكولات مكافحة الاحتيال عبر النظام المالي.

بالنسبة للمشاركين في أسواق العملات الرقمية، فإن مثل هذه التطورات التنظيمية تحمل تبعات مهمة. غالبًا ما يضع التدقيق المتزايد على وسائل الدفع والحواجز المؤسسية سابقة لمعايير الامتثال لمنصات الأصول الرقمية. يشير التحقيق إلى التزام واشنطن بتعزيز أطر مكافحة غسيل الأموال / معرفة العميل وكشف تدفقات الأموال غير المشروعة.

يلاحظ مراقبو السوق أن التحقيقات على مستوى الخزانة عادةً ما تؤدي إلى توقعات تنظيمية أكثر صرامة على مستوى الصناعة بأكملها. يجب على البورصات وميسري الدفع توقع ترقية محتملة للامتثال ردًا على نتائج تحقيق الاحتيال في مينيسوتا.