Jaksa penuntut di New York mengirim sinyal tegas: operasi kripto tanpa izin mungkin akan menghadapi hukuman pidana

Prosecutor Alvin Bragg di Manhattan, New York, baru-baru ini mengeluarkan peringatan penting, menyerukan legislator negara bagian untuk secara resmi memasukkan operasi cryptocurrency tanpa izin ke dalam kategori kejahatan pidana. Langkah ini mencerminkan sikap penegak hukum AS yang semakin keras terhadap regulasi kripto. Laporan menunjukkan bahwa ekonomi bawah tanah dengan nilai mencapai 510 miliar dolar sedang berkembang di area yang tidak diawasi, dengan dana ilegal terkait digunakan untuk pencucian uang, perdagangan narkoba, dan berbagai penipuan, di mana aset kripto menjadi jalur utama.

Situasi Masalah: Celah Regulasi dan Ekonomi Bawah Tanah

Skala dan Arah Aliran Ekonomi Bawah Tanah

Menurut laporan, ekonomi bawah tanah terkait kripto di New York mencapai hingga 510 miliar dolar. Dana ini terutama digunakan untuk:

• Kegiatan pencucian uang
• Pembiayaan perdagangan narkoba
• Pemindahan hasil berbagai penipuan
• Perdagangan senjata ilegal

Yang lebih mengkhawatirkan, data dari lembaga keamanan blockchain TRM Labs menunjukkan bahwa pada tahun 2025, skala aktivitas ilegal cryptocurrency mencapai rekor tertinggi, dengan aliran dana ilegal sekitar 158 miliar dolar sepanjang tahun, menunjukkan masalah ini jauh melampaui batas wilayah tertentu.

“Celah” mesin ATM kripto tanpa izin

Bragg secara khusus menyoroti masalah mesin ATM kripto tanpa izin. Berdasarkan laporan, masalah utama dari perangkat ini meliputi:

• Mengambil biaya hingga 20%
• Mengetahui sumber dana mencurigakan, tetap melakukan penukaran
• Menjadi titik kunci dalam rantai kejahatan
• Menyediakan jalur digital langsung untuk uang tunai ilegal

Jaksa penuntut Manhattan telah mengungkap beberapa kasus terkait, termasuk operasi mesin ATM Bitcoin tanpa izin dengan nilai mencapai 5 juta dolar.

Arah Regulasi: Dari Peringatan ke Legislasi

Saran Kebijakan Inti

Dalam pidatonya di Fakultas Hukum New York, Bragg secara tegas menyatakan bahwa penegakan hukum terhadap cryptocurrency telah menjadi prioritas utama selama masa jabatannya, sejajar dengan upaya memberantas kejahatan senjata dan pencurian. Saran kebijakan spesifik yang diajukan meliputi:

• Penerapan sistem lisensi wajib untuk semua bisnis terkait kripto
• Pengenalan secara menyeluruh persyaratan due diligence pelanggan
• Mekanisme sanksi pidana yang jelas

Inti dari saran ini adalah: melalui legislasi, menutup celah hukum yang ada agar operator tanpa izin tidak dapat menghindari tanggung jawab pidana sambil membantu kegiatan pencucian uang skala besar.

Posisi Khusus New York

Jika RUU terkait disahkan, New York akan menjadi negara bagian ke-19 yang menjadikan operasi cryptocurrency tanpa izin sebagai kejahatan. Ini menunjukkan bahwa fragmentasi regulasi kripto di tingkat negara bagian di AS masih berlanjut, tetapi tren keseluruhan mengarah pada penegakan hukum yang lebih ketat.

Dampak Industri: Tantangan Penegakan Hukum

Tantangan Realitas dalam Penegakan Hukum

Dalam laporannya, Bragg mengakui bahwa aparat penegak hukum tidak bisa berharap penjahat “melakukan kesalahan”, mencerminkan masalah inti: kejahatan kripto telah menyatu secara mendalam dengan ekosistem kejahatan tradisional. Ari Redbord, kepala kebijakan global TRM Labs, menyatakan bahwa efektivitas penegakan hukum di masa depan akan bergantung pada tiga faktor:

• Tingkat investasi dalam alat bukti blockchain
• Pengembangan kemampuan teknis petugas penegak hukum
• Tingkat penerimaan sistem peradilan terhadap bukti aset digital

Ini berarti, legislasi saja tidak cukup; pembangunan kapasitas penegakan hukum juga sangat penting.

Dampak Potensial terhadap Bisnis Kripto

Dari segi kebijakan, tren ini dapat membawa beberapa perubahan:

• Ruang operasi tanpa izin semakin menyempit
• Biaya kepatuhan meningkatkan tekanan pada bisnis kripto skala kecil dan menengah
• Keunggulan kompetitif dari operasi berlisensi semakin menonjol
• Persyaratan verifikasi identitas pengguna dan pelacakan dana meningkat

Ringkasan

Langkah Jaksa Manhattan ini merupakan sinyal penting bahwa regulasi kripto di AS sedang beralih dari “pengamatan” ke “penindakan aktif”. Skala ekonomi bawah tanah sebesar 510 miliar dolar dan aliran dana ilegal tahunan sebesar 1580 miliar dolar menunjukkan bahwa ini bukan kekhawatiran yang berlebihan, melainkan tekanan regulasi yang nyata.

Intinya, saran kebijakan memasukkan operasi kripto tanpa izin ke dalam pidana menandai perubahan strategi dari regulator: tidak lagi hanya mengandalkan pelacakan kejahatan yang sudah terjadi, tetapi berusaha mencegah masalah dengan meningkatkan ambang masuk dan biaya hukum. Ini berarti, kepatuhan tidak lagi menjadi pilihan, melainkan syarat utama untuk bertahan hidup. Efek demonstratif dari New York sebagai pusat keuangan kemungkinan besar akan mendorong lebih banyak negara bagian mengikuti langkah serupa dalam legislasi.