3 Façons Surprenantes de Se Couvrir Contre l'Inflation

Les dernières années ont été à la fois enrichissantes et difficiles pour les investisseurs. L’inflation a impacté presque tous les grands secteurs du marché, et a pesé sur les consommateurs comme sur les entreprises.

Bien que l’inflation ait considérablement ralenti depuis son pic de 9,1 % en juin 2022, le taux actuel de 3,5 % reste supérieur à la fourchette cible de la Réserve fédérale, qui tourne autour de 2 %.

En effet, les investisseurs ont tout de même pu générer de solides rendements au cours de l’année écoulée. L’intelligence artificielle (IA) et les nouvelles avancées dans les traitements de perte de poids ont suscité un intérêt croissant pour les industries technologique et pharmaceutique.

Cependant, plusieurs classes d’actifs en dehors du marché boursier peuvent profiter des hausses d’inflation. Bien que certains investissements évoqués dans cet article puissent sembler contre-intuitifs, chacun représente une stratégie de diversification éprouvée, ainsi qu’une opportunité alternative pouvant offrir une couverture utile contre l’inflation.

1. Capital-investissement

Avez-vous déjà lu à propos d’une entreprise qui propose un produit intéressant ou convaincant, pour découvrir ensuite que vous ne pouvez pas y investir parce qu’elle est encore privée ?

De manière générale, investir dans des entreprises privées est interdit à la plupart des investisseurs. À moins de remplir certains seuils de revenus ou de patrimoine qui vous qualifient en tant qu’investisseur accrédité, votre capacité à investir dans des entreprises privées sera limitée.

Néanmoins, si vous êtes un investisseur accrédité, vous pouvez accéder à des opportunités en capital-investissement. Les sociétés de capital-investissement lèvent des fonds auprès d’un syndicat de personnes fortunées et investissent ce capital en leur nom.

Généralement, ces sociétés choisissent un thème pour leurs fonds et investissent dans des start-ups qui répondent à certains critères d’investissement. L’idée est que vous puissiez vous exposer à diverses entreprises avant qu’elles ne lancent une offre publique initiale (IPO) ou ne soient rachetées par un concurrent plus grand.

En dehors du statut d’investisseur accrédité, vous pouvez également explorer le fonds Destiny Tech100 (DXYZ +9,27 %), qui détient des participations dans SpaceX, Stripe, Epic Games et d’autres start-ups de premier plan.

Les investissements en capital-investissement peuvent être très lucratifs selon le moment où vous obtenez une allocation. Bien qu’il existe un risque important à investir dans de petites entreprises non éprouvées, souvent dirigées par des fondateurs débutants, les récompenses peuvent aussi être substantielles.

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2. Art et métaux précieux

Deux autres classes d’actifs alternatifs sont l’art et les métaux précieux. À moins que vous ne fréquentiez régulièrement des galeries ou des salons, vous ne serez probablement pas l’un de ceux qui découvrent le prochain grand artiste alors qu’il est encore peu connu. Le fait est que vous n’avez pas besoin de cela pour profiter de l’art.

Tout comme il existe des actions de premier ordre, il y a des noms « blue-chip » dans les marchés de l’art et de la joaillerie en particulier. Certaines des plus fortes plus-values dans ces classes d’actifs proviennent d’artistes renommés que beaucoup de gens reconnaîtront et apprécieront. Il n’est pas nécessaire de chercher une aiguille dans une botte de foin.

Pour ceux d’entre nous qui n’ont pas le cash pour acheter un Rothko ou un Picasso en entier, une façon d’investir dans l’art est via une plateforme appelée Masterworks. Tout comme une société de capital-investissement, Masterworks collecte des fonds puis les déploie dans son marché cible : l’art.

Après l’acquisition d’une œuvre, Masterworks la titrise, permettant aux investisseurs d’acheter des parts fractionnées de l’œuvre via sa plateforme de trading. Parmi les artistes présentés sur Masterworks, on trouve Jean Michel Basquiat, Banksy, Andy Warhol et Keith Haring.

Les métaux précieux peuvent également servir de couverture contre l’inflation. Plus précisément, certaines pièces ou même des montres rares peuvent valoir beaucoup d’argent. La principale raison est que les ateliers de frappe et les joailliers arrêtent souvent la production de certains articles après un certain temps.

Rally est une plateforme similaire à Masterworks ; cependant, les investisseurs ont accès à beaucoup plus de classes d’actifs que simplement l’art. Sur Rally, vous pouvez acheter des parts fractionnées de vieilles montres Rolex ou de pièces de monnaie issues d’expéditions maritimes du XIXe siècle.

3. Objets de collection

Vous vous souvenez des Beanie Babies ? En tant que personne ayant grandi dans les années 1990, le nombre de ces peluches que j’ai reçues en cadeau est stupéfiant. Je me rappelle que des membres de ma famille me disaient de garder ces peluches parce qu’« elles pourraient valoir quelque chose un jour ».

Bien que je n’aie pas personnellement profité de mes Beanie Babies, la stratégie qui a rendu ces jouets viraux mérite d’être évoquée.

Les Beanie Babies étaient fabriqués par une société appelée Ty, qui adoptait une approche créative pour commercialiser ses peluches. À savoir, chaque fois qu’un nouveau Beanie Baby était lancé, Ty en produisait en quantité limitée et pendant une période limitée avant d’arrêter la production — créant ainsi une rareté pour attirer les consommateurs.

Un excellent exemple d’objets de collection rares est constitué des cartes à jouer — et je parie que vous en avez quelques-unes rangées dans un placard, un grenier ou un sous-sol.

Les cartes de sport, Pokémon, et Magic : The Gathering sont parmi les objets de collection les plus recherchés. De plus, compte tenu de la variété de séries et de collections parmi ces marques, certaines cartes sont considérées comme extrêmement précieuses en raison de leur rareté et de leur circulation limitée.

Par exemple, les cartes de recrue de sportifs professionnels ont tendance à atteindre des sommes importantes. La raison est simple : on n’est rookie qu’une seule fois, donc par définition, il n’y a qu’un nombre limité de cartes pour un athlète débutant.

Il y a seulement deux ans, une carte de recrue de Mickey Mantle s’est vendue pour plus de 12 millions de dollars. La particularité ? La carte était en parfait état. Étant donné qu’elle date de 1952, il est étonnant que quelqu’un ait pu en prendre soin aussi longtemps.

Dans le monde des cartes à collectionner, les collectionneurs peuvent envoyer leurs objets à des agences de grading. Ces entreprises préservent vos cartes dans une boîte en plastique (appelée « slab ») et leur attribuent une note en fonction de leur état.

Pour donner une idée du potentiel des objets de collection, sachez qu’au cours des deux dernières années, eBay a acquis plusieurs marchés dans ce domaine. En 2022, eBay a dépensé près de 300 millions de dollars pour acquérir TCGplayer. Et au début de ce mois, la société a racheté la maison de vente aux enchères Goldin.

Compte tenu des thèmes évoqués ci-dessus, il pourrait être judicieux de ressortir vos boîtes de rangement dans le grenier. Vous pourriez bien être assis sur un tas d’or sans même le savoir.