كيف تقوم أدوات إدارة عمليات الأعمال بتحويل القطاع المالي

الطلب المتزايد على الخدمات الأسرع، والأمان الأكثر صرامة، وتجارب العملاء السلسة قد ترك مساحة قليلة للعمليات غير الفعالة. هنا تأتي أدوات إدارة العمليات التجارية. كجزء من جهود التحول الرقمي التي تقودها شركات تركز على الابتكار مثل Dassault Systèmes، تعيد أدوات إدارة العمليات التجارية تشكيل كيفية تعامل البنوك، والشركات المالية الناشئة، وشركات التأمين مع التميز التشغيلي.

حاجة القطاع المالي لعمليات أكثر ذكاءً

تعتبر الخدمات المالية صناعة غير بسيطة. الامتثال، معالجة الائتمان، اكتشاف الاحتيال، وإدارة دورة حياة العملاء هي عمليات معقدة ومتعددة الجوانب. تحتاج إلى دعم من العديد من أصحاب المصلحة، سواء داخل الشركة أو خارجها. لا ترغب أي شركة في تشغيل هذه العمليات باستخدام أدوات قديمة أو تدفقات عمل غير فعالة، ولكن الكثير منها لا يزال يفعل ذلك.

هذه مشكلة، لكنها ليست مشكلة فريدة من نوعها لتكنولوجيا المعلومات أو التحول. إنها مشكلة تجارية. تعني عدم الكفاءة مخاطر إضافية، ودورات قرار أطول، والأهم من ذلك، تقليل المرونة. الانتظار حتى بضع دقائق طويلة جدًا للقبض على معاملة احتيالية، أو معالجة قرض، أو اتخاذ قرار استراتيجي يمكن أن يكلف ملايين.

هنا تدخل حلول برامج إدارة العمليات التجارية، التي تم تصميمها لمعالجة تلك المشكلة وعدة مشاكل أخرى.

ما هي أدوات إدارة العمليات التجارية؟

تسمح برامج إدارة العمليات التجارية (BPM) للمؤسسات برسم، تنفيذ، مراقبة، وتحسين العمليات التجارية ضمن بيئة محددة وقابلة للتوسع. على عكس مشاريع الأتمتة الفردية، تهتم منصات BPM بدورات حياة العمليات، وتنظر إلى العمل من البداية إلى النهاية، وتراقب التقدم قبل العودة وإضافة التحسينات.

بالنسبة للخدمات المالية، يمكن أن تشمل هذه المشاريع أتمتة عملية انضمام العملاء مع فحوصات KYC (اعرف عميلك)، على سبيل المثال، تتبع عملية الموافقة على القرض، وأتمتة التدقيقات الداخلية. كل إجراء قابل للتتبع، مما يساعد في تحسين الإشراف على الخطوات الفردية، وتقليل مخاطر الأخطاء البشرية، والتأكد من أن العمليات تلتزم باللوائح الأمنية.

الأتمتة تلتقي بالمسؤولية

أكبر مكسب للمالية من مجموعات إدارة العمليات التجارية يأتي من الجمع بين الأتمتة والمسؤولية. مع كل الاحترام لأتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، فإن الأتمتة القائمة على القواعد كما تقدمها BPM هي أكثر من مجرد إنجاز المهام المتكررة - بل يتعلق الأمر بتنفيذها في السياق الصحيح.

لتوضيح ذلك، يمكن لـ BPM أتمتة عملية جمع جميع الوثائق اللازمة لتقديم طلب الرهن العقاري. لكنها تأخذ أيضًا في اعتبارها جميع الموافقات اللازمة، وتعلم التباينات، وتضمن أن كل خطوة تتوافق مع اللوائح المالية القائمة. هذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص في صناعة حيث الشفافية وقابلية التتبع أمران أساسيان.

وفقًا لتقرير صادر عن McKinsey & Company، يمكن للمؤسسات المالية التي تتبنى الأتمتة وإدارة العمليات على نطاق واسع تقليل التكاليف بنسبة تصل إلى 30% مع تحسين درجات رضا العملاء.

تحليلات في الوقت الحقيقي وقرارات مدفوعة بالبيانات

من خلال جعل كل عملية رقمية وتحت إدارة مركزية، تخلق تقنية BPM كنزًا من البيانات يمكن أن يكون أساسًا لاتخاذ القرار. يمكن للمدير المالي سحب لوحة معلومات حول أوقات تحويل القروض، أو رؤية الظروف التي تولد علامة حمراء للاحتيال، أو متوسط الوقت اللازم لجذب عميل جديد، كل ذلك في الوقت الحقيقي.

لا تساعد هذه البيانات فقط داخليًا في إدارة الأداء. بل يتم تغذيتها أيضًا إلى تدقيقات الامتثال، وعلاقات المستثمرين، والرؤى الاستراتيجية. في عالم حيث البيانات هي العملة الجديدة، تمنح BPM الشركات أصولًا جديدة تمامًا لتحقيق الدخل من كل واحد من مقاييس عملياتها التجارية.

الامتثال وإدارة المخاطر، مضمنة

بغض النظر عن المكان الذي تتواجد فيه، لا تزال الخدمات المالية متأثرة بشدة بمخاوف الامتثال. من GDPR إلى Dodd-Frank، فإن المشهد التنظيمي أكثر تعقيدًا وأقل تسامحًا.

تسمح BPMs للشركات بإدماج الامتثال في عملياتها اليومية، مع هياكل الحوكمة والتحكم التي تعيش داخل صناديقها. يمكن للقواعد أن تتطلب وتمنع الوصول اعتمادًا على الدور، وتتبع تدفقات الوثائق وتواريخ المعاملات، واستدعاء المساعدة تلقائيًا إذا انتهكت عملية معينة حدًا معينًا أو تجاوزت خطًا معينًا. لا يحافظ هذا النهج على الشركات في الجانب الصحيح من القانون فحسب، بل يسهل أيضًا الثقة في علاقاتها مع العملاء، والبائعين، والوكالات.

لماذا تناسب أدوات BPM الحمض النووي للشركات المالية الناشئة

تتحرك شركات التكنولوجيا المالية بسرعة فطرية. إنها مصممة للنمو السريع، معطلةً الإرث التقليدي بينما تخدم الجماهير حول العالم. ولكن مع توسع الشركات المالية الناشئة، تصبح عملياتها أكثر تعقيدًا، وهنا ترتفع أدوات BPM إلى التحدي.

تم تصميم هذه المجموعات لتمكين الشركات الناشئة في fintech من النمو دون فقدان لمعان علامتها التجارية المتنوعة. سواء كانت الشركة تدمج عمليات الامتثال عبر الولايات القضائية أو توجه طلبات خدمة العملاء بسلاسة، يمكن لحل BPM أن يساعد في استقرار العملية دون أن يصبح صارمًا.

نظرًا لأن هذه الأدوات تتصل بالعديد من الأدوات والخدمات الأخرى التي تستخدمها شركات fintech الحديثة - واجهات برمجة التطبيقات، خدمات الدردشة، خدمات السحابة، محركات التنبؤ المعتمدة على الذكاء الاصطناعي - فهي المجموعة المناسبة للحمض النووي الذي أصبح رقميًا أصيلًا.

BPM كميزة تنافسية

اليوم، لم تعد المؤسسات المالية المبتكرة تعتبر BPM كتطبيق لتكنولوجيا المعلومات والمكاتب الخلفية. بل تعتبره ميزة تنافسية. مع نظام BPM المناسب، يمكنك:

*   طرح منتجات مالية جديدة في السوق بشكل أسرع
*   تعزيز الاحتفاظ مع انضمام وخدمة أسرع وأكثر سلاسة
*   تقليل عبء العمل والتعرض للمخاطر التشغيلية والامتثال
*   النمو أو التوسع كما تتوسع في العمليات المحلية وخطوط الأعمال

بغض النظر عما إذا كنت بنكًا عالميًا يبدأ رحلة تحول أساسية أو شركة fintech عمرها 100 عام تسعى لتبسيط عملياتها الداخلية، فإن أداة BPM هي مفتاح لتحقيق عمليات أفضل وأسرع وأكثر مرونة.

نظرة إلى الأمام

مع تعقيد النظم المالية وارتفاع توقعات العملاء، ستفصل الذكاء العملياتي القادة عن المتأخرين. توفر أدوات إدارة العمليات التجارية البنية التحتية اللازمة للتكيف مع التغيير المستمر، وتحسين الكفاءة، وإدماج الامتثال في كل طبقة من طبقات التشغيل.

بالنسبة للمؤسسات التي تهدف إلى الريادة في هذا المشهد المتطور، لم تعد أدوات BPM خيارًا. إنها أساسية.