Fraude! Bancos nacionais estão a congelar contas de valores mobiliários, "Por favor, vá ao balcão para desbloquear", internautas: quem paga pela entrega em incumprimento?
Em setembro, os bancos nacionais irão atualizar novamente os padrões de controle de risco contra fraudes, o que gerou muitas reclamações online de cidadãos sobre o congelamento de suas contas, incluindo contas de entrega de valores mobiliários. (Resumo anterior: A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan convocou os bancos e exclamou 'não permitam restrições de crédito' para abrir a torneira de empréstimos imobiliários: não podem usar o artigo 72-2 da Lei Bancária para recusar o público) (Informação de fundo: Banqueiros desejam reescrever a lei das moedas estáveis, grupos de lobby de criptografia protestam em massa: reprimir a inovação para enfraquecer a concorrência) Combate a fraudes sem piedade! Recentemente, o governo tem intensificado o combate a fraudes, e os bancos nacionais seguem as diretrizes da Comissão de Supervisão Financeira para aumentar o controle de risco nas contas, mas nos últimos dois dias, surgiram várias reclamações online sobre o congelamento inexplicável de contas, incluindo uma internauta que desabafou que sua conta de entrega na Taishin foi repentinamente congelada. O atendimento ao cliente exigiu que ela fosse à agência mais próxima para desbloquear a conta, o que a deixou bastante angustiada. Esta internauta postou no Threads reclamando que trabalha em Kenting, e que a viagem até a agência mais próxima para desbloquear levaria 2 horas de carro. Se não conseguir desbloquear a conta de entrega até amanhã, teme que isso cause um descumprimento de entrega. Como o horário de funcionamento do banco já havia terminado, após várias ligações para o atendimento ao cliente, a agência concordou em ajudar a internauta com o desbloqueio online. Mais internautas com contas congeladas. A internauta também descobriu hoje que sua conta de entrega foi congelada sem aviso, com a justificativa de que 'a conta não foi utilizada por muito tempo', o que a deixou muito irritada. Outro internauta também teve sua conta congelada por 'não usar a conta por muito tempo', e ao usar o cartão de débito para depositar, foi considerado uso anômalo, resultando no congelamento da conta, necessitando ir à agência para desbloquear. Ontem, um usuário da Taishin teve sua conta bloqueada, e sob a insistência de 'enviar as cinzas do falecido para a agência para recitar um feitiço', o atendimento ao cliente concordou em desbloquear online. Muitos internautas, após consultarem, receberam explicações do atendimento ao cliente da Taishin de que agora tudo é avaliado por AI, que determina riscos e congela automaticamente as contas. O banco, ao implementar o combate a fraudes, pede a compreensão dos clientes. Com o aumento dos padrões de controle de risco dos bancos, as contas de criptografia também devem ficar atentas. Nos últimos anos, os casos de fraude em Taiwan e os valores das vítimas têm alcançado novos recordes, e muitos bancos começaram a implementar novas regras em setembro para combater fraudes. A mais óbvia é a de 'contas inativas por muito tempo', ou seja, contas que não foram ativadas por muito tempo, cujos fundos não estão sendo movimentados (incluindo aquelas que não foram acessadas online por um longo período), são facilmente congeladas pelo banco, impossibilitando o uso das funções de internet banking, necessitando ir à agência para desbloqueio. Contudo, como os padrões de controle de risco variam entre os bancos, e os detalhes não são divulgados, a maioria das decisões é feita por programas, e muitas contas são congeladas devido a essa determinação automatizada. As principais razões para o congelamento incluem: conta não utilizada por longo período / acesso ao internet banking não utilizado por muito tempo / não ter recebido transferências ou depósitos por longo período / transferências ou depósitos altos após longo período de inatividade / acessos ou transações muito frequentes (comum entre traders de alta frequência) / transações financeiras com contas de alerta. Recentemente, muitos rumores indicam que aqueles que movimentam grandes quantias em exchanges de criptomoedas também são um grupo especialmente monitorado no combate a fraudes. Em situações possíveis, ao utilizar serviços bancários nacionais, é melhor optar por realizar operações presencialmente e manter registros completos das suas transações de investimento. Relatos relacionados: 'A moeda virtual' envolvida em lavagem de dinheiro de 2,3 bilhões! Coludindo com grupos de fraude, mais de mil vítimas, o responsável pede uma pena de 25 anos. Pesadas penalidades para fraudes com criptomoedas! Homem em Nova Iorque multado em 228 milhões de dólares por fraude, cumprindo nove anos de prisão. Entrevista com o CEO e COO da WLFI: acabar com o monopólio bancário e devolver as finanças verdadeiramente aos usuários. 'Combate a fraudes! Bancos nacionais continuam a congelar contas de valores mobiliários 'Por favor, vá à agência para desbloquear', internautas perguntam: quem vai compensar o descumprimento da entrega?' Este artigo foi publicado pela primeira vez no BlockTempo, a mais influente mídia de notícias sobre Blockchain.
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
Fraude! Bancos nacionais estão a congelar contas de valores mobiliários, "Por favor, vá ao balcão para desbloquear", internautas: quem paga pela entrega em incumprimento?
Em setembro, os bancos nacionais irão atualizar novamente os padrões de controle de risco contra fraudes, o que gerou muitas reclamações online de cidadãos sobre o congelamento de suas contas, incluindo contas de entrega de valores mobiliários. (Resumo anterior: A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan convocou os bancos e exclamou 'não permitam restrições de crédito' para abrir a torneira de empréstimos imobiliários: não podem usar o artigo 72-2 da Lei Bancária para recusar o público) (Informação de fundo: Banqueiros desejam reescrever a lei das moedas estáveis, grupos de lobby de criptografia protestam em massa: reprimir a inovação para enfraquecer a concorrência) Combate a fraudes sem piedade! Recentemente, o governo tem intensificado o combate a fraudes, e os bancos nacionais seguem as diretrizes da Comissão de Supervisão Financeira para aumentar o controle de risco nas contas, mas nos últimos dois dias, surgiram várias reclamações online sobre o congelamento inexplicável de contas, incluindo uma internauta que desabafou que sua conta de entrega na Taishin foi repentinamente congelada. O atendimento ao cliente exigiu que ela fosse à agência mais próxima para desbloquear a conta, o que a deixou bastante angustiada. Esta internauta postou no Threads reclamando que trabalha em Kenting, e que a viagem até a agência mais próxima para desbloquear levaria 2 horas de carro. Se não conseguir desbloquear a conta de entrega até amanhã, teme que isso cause um descumprimento de entrega. Como o horário de funcionamento do banco já havia terminado, após várias ligações para o atendimento ao cliente, a agência concordou em ajudar a internauta com o desbloqueio online. Mais internautas com contas congeladas. A internauta também descobriu hoje que sua conta de entrega foi congelada sem aviso, com a justificativa de que 'a conta não foi utilizada por muito tempo', o que a deixou muito irritada. Outro internauta também teve sua conta congelada por 'não usar a conta por muito tempo', e ao usar o cartão de débito para depositar, foi considerado uso anômalo, resultando no congelamento da conta, necessitando ir à agência para desbloquear. Ontem, um usuário da Taishin teve sua conta bloqueada, e sob a insistência de 'enviar as cinzas do falecido para a agência para recitar um feitiço', o atendimento ao cliente concordou em desbloquear online. Muitos internautas, após consultarem, receberam explicações do atendimento ao cliente da Taishin de que agora tudo é avaliado por AI, que determina riscos e congela automaticamente as contas. O banco, ao implementar o combate a fraudes, pede a compreensão dos clientes. Com o aumento dos padrões de controle de risco dos bancos, as contas de criptografia também devem ficar atentas. Nos últimos anos, os casos de fraude em Taiwan e os valores das vítimas têm alcançado novos recordes, e muitos bancos começaram a implementar novas regras em setembro para combater fraudes. A mais óbvia é a de 'contas inativas por muito tempo', ou seja, contas que não foram ativadas por muito tempo, cujos fundos não estão sendo movimentados (incluindo aquelas que não foram acessadas online por um longo período), são facilmente congeladas pelo banco, impossibilitando o uso das funções de internet banking, necessitando ir à agência para desbloqueio. Contudo, como os padrões de controle de risco variam entre os bancos, e os detalhes não são divulgados, a maioria das decisões é feita por programas, e muitas contas são congeladas devido a essa determinação automatizada. As principais razões para o congelamento incluem: conta não utilizada por longo período / acesso ao internet banking não utilizado por muito tempo / não ter recebido transferências ou depósitos por longo período / transferências ou depósitos altos após longo período de inatividade / acessos ou transações muito frequentes (comum entre traders de alta frequência) / transações financeiras com contas de alerta. Recentemente, muitos rumores indicam que aqueles que movimentam grandes quantias em exchanges de criptomoedas também são um grupo especialmente monitorado no combate a fraudes. Em situações possíveis, ao utilizar serviços bancários nacionais, é melhor optar por realizar operações presencialmente e manter registros completos das suas transações de investimento. Relatos relacionados: 'A moeda virtual' envolvida em lavagem de dinheiro de 2,3 bilhões! Coludindo com grupos de fraude, mais de mil vítimas, o responsável pede uma pena de 25 anos. Pesadas penalidades para fraudes com criptomoedas! Homem em Nova Iorque multado em 228 milhões de dólares por fraude, cumprindo nove anos de prisão. Entrevista com o CEO e COO da WLFI: acabar com o monopólio bancário e devolver as finanças verdadeiramente aos usuários. 'Combate a fraudes! Bancos nacionais continuam a congelar contas de valores mobiliários 'Por favor, vá à agência para desbloquear', internautas perguntam: quem vai compensar o descumprimento da entrega?' Este artigo foi publicado pela primeira vez no BlockTempo, a mais influente mídia de notícias sobre Blockchain.