Os investimentos imobiliários têm tido um desempenho abaixo do esperado nos últimos anos, mas isso pode mudar em breve.
Se as taxas de juro caírem, agora pode ser um bom momento para comprar ETFs de imobiliário.
Com a estratégia certa, este fundo poderia ajudá-lo a ganhar centenas de milhares de dólares.
10 ações que gostamos mais do que o Vanguard Real Estate ETF ›
Investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) permite que você invista em dezenas ou até centenas de ações simultaneamente, ajudando a mitigar o risco enquanto constrói um portfólio bem diversificado.
A Vanguard oferece dezenas de ETFs de qualidade que abrangem todas as áreas do mercado, mas há uma joia escondida que pode ser uma compra particularmente atraente neste momento: o Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ).
Fonte da imagem: Getty Images. Este fundo contém 155 ativos de todos os cantos do mercado imobiliário, variando de ações de operações e desenvolvimento imobiliário a uma ampla variedade de fundos de investimento imobiliário (REITs) em muitas indústrias diferentes. Aqui está o motivo pelo qual pode estar à beira de um crescimento significativo.
A maré está a mudar para o imobiliário
Comparado a muitos outros investimentos, os ETFs imobiliários parecem ter um desempenho inferior. O ETF de Imobiliário da Vanguard obteve retornos totais de apenas 25% ao longo dos últimos 10 anos, em comparação com os impressionantes 235% de retornos totais do S&P 500 nesse período.
Mas há uma grande razão que pode mudar em breve: a queda das taxas de juro.
Taxas de juro mais elevadas tendem a ser uma desvantagem para a indústria imobiliária, uma vez que tornam o empréstimo menos apelativo. Estes ETFs também podem ter mais risco do que investimentos tipicamente conservadores, como os títulos do Tesouro. Durante períodos de altas taxas de juro, menos investidores estão dispostos a assumir esse risco.
Neste momento, pode ser uma boa altura para comprar, uma vez que se espera que as taxas de juro comecem a cair nos próximos meses. Na sua palestra no mês passado, o presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, insinuou fortemente que cortes nas taxas podem estar a caminho já em setembro, citando um mercado de trabalho instável e uma incerteza económica geral.
Embora as taxas de juro ainda não tenham mudado, um corte nas taxas pode ser anunciado após a próxima reunião do Fed nos dias 16 e 17 de setembro. Se as taxas caírem, isso pode incentivar um maior crescimento dentro da indústria imobiliária.
Um ETF imobiliário é adequado para você?
Os fundos imobiliários são diferentes de muitos outros setores do mercado, mas têm algumas vantagens e desvantagens distintas:
Vantagem: Muitos ETFs de imóveis pagam dividendos, que podem fornecer uma fonte de rendimento passivo. O pagamento mais recente de dividendos do ETF de Imóveis da Vanguard foi de cerca de $0,87 por ação, e ao investir consistentemente ao longo de décadas, você poderia gerar milhares de dólares por ano em dividendos de apenas um ETF.
Desvantagem: Apesar de dividendos mais altos, muitos desses fundos têm um potencial de crescimento inferior em comparação com outros investimentos. O ETF de Imobiliário da Vanguard obteve uma taxa média de retorno de cerca de 6% por ano na última década, enquanto o ETF de Crescimento da Vanguard, por exemplo, obteve um retorno médio de mais de 17% por ano nesse período.
Vantagem: Os ETFs de imóveis têm um potencial fantástico a longo prazo, e também podem experimentar menos volatilidade a curto prazo. Embora a indústria imobiliária seja mais sensível às flutuações das taxas de juro, estes fundos, em geral, não enfrentam as mesmas oscilações vertiginosas como, por exemplo, os ETFs focados em tecnologia.
A história continua. Outro benefício do ETF de Imóveis Vanguard, em particular, é a sua baixa taxa de despesas de 0,13%. Isso significa que você pagará $13 por ano em taxas para cada $10.000 na sua conta, e com alguns fundos semelhantes cobrando taxas de 1% ou mais, isso pode economizar milhares de dólares ao longo do tempo.
Quanto você poderia ganhar com este ETF?
Apesar do potencial de ganho inferior deste fundo em comparação com ETFs de crescimento, ainda é possível obter retornos substanciais ao longo do tempo. Desde o seu lançamento em 2004, o Vanguard Real Estate ETF teve um retorno médio anual de 7,55%.
Se você investir $1.000 agora, enquanto ganha um retorno médio anual de 7,55% daqui em diante, esse dinheiro crescerá para quase $9.000 se deixado crescer por cerca de três décadas. Mas se você realmente quiser potencializar seus ganhos, pequenas contribuições mensais podem ajudá-lo a ganhar exponencialmente mais.
Diga que você começa a investir 200 $ por mês, e pode ganhar um retorno médio de 6%, 7% ou 8% por ano. Aqui está aproximadamente o que você poderia acumular ao longo do tempo, dependendo de quantos anos você investir:
| Número de Anos | Valor Total do Portfólio: 6% de Retorno Anual Médio | Valor Total do Portfólio: 7% de Retorno Anual Médio | Valor Total do Portfólio: 8% de Retorno Anual Médio |
| --- | --- | --- | --- |
| 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 |
| 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 |
| 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 |
| 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
Fonte de dados: cálculos do autor via investor.gov.
Tenha em mente também que estes ganhos são além de quaisquer pagamentos de dividendos que você está recebendo. Com tempo e consistência suficientes, até mesmo contribuições mensais relativamente pequenas podem se transformar em centenas de milhares de dólares.
O ETF de Imóveis Vanguard pode ser um investimento particularmente inteligente quando as taxas de juro estão a cair, e dado o recente indicativo da Fed de que cortes nas taxas podem estar no horizonte, este fundo pode estar preparado para crescer. Com uma perspetiva a longo prazo, pode ganhar mais do que pensa.
Deveria comprar ações do Vanguard Real Estate ETF agora?
Antes de comprar ações no Vanguard Real Estate ETF, considere isto:
A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e o Vanguard Real Estate ETF não estava entre elas. As 10 ações que foram selecionadas podem produzir retornos monstruosos nos próximos anos.
Considere quando a Netflix fez esta lista a 17 de dezembro de 2004... se tivesse investido 1.000$ na altura da nossa recomendação, teria 654.759$!* Ou quando a Nvidia fez esta lista a 15 de abril de 2005... se tivesse investido 1.000$ na altura da nossa recomendação, teria 1.046.799$!*
Agora, vale a pena notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1.042% — um desempenho que supera o mercado em comparação a 183% para o S&P 500. Não perca a lista dos 10 melhores mais recente, disponível quando você se juntar ao Stock Advisor.
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*Retornos do Conselheiro de Ações até 25 de agosto de 2025
Katie Brockman tem posições nos Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF. The Motley Fool tem posições nos e recomenda os Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF e Vanguard Real Estate ETF. The Motley Fool tem uma política de divulgação.
O ETF Vanguard mais inteligente para comprar com $1,000 agora foi publicado originalmente pelo The Motley Fool
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O ETF Vanguard mais inteligente para comprar com $1,000 agora mesmo
Pontos Chave
Investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) permite que você invista em dezenas ou até centenas de ações simultaneamente, ajudando a mitigar o risco enquanto constrói um portfólio bem diversificado.
A Vanguard oferece dezenas de ETFs de qualidade que abrangem todas as áreas do mercado, mas há uma joia escondida que pode ser uma compra particularmente atraente neste momento: o Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ).
Fonte da imagem: Getty Images. Este fundo contém 155 ativos de todos os cantos do mercado imobiliário, variando de ações de operações e desenvolvimento imobiliário a uma ampla variedade de fundos de investimento imobiliário (REITs) em muitas indústrias diferentes. Aqui está o motivo pelo qual pode estar à beira de um crescimento significativo.
A maré está a mudar para o imobiliário
Comparado a muitos outros investimentos, os ETFs imobiliários parecem ter um desempenho inferior. O ETF de Imobiliário da Vanguard obteve retornos totais de apenas 25% ao longo dos últimos 10 anos, em comparação com os impressionantes 235% de retornos totais do S&P 500 nesse período.
Mas há uma grande razão que pode mudar em breve: a queda das taxas de juro.
Taxas de juro mais elevadas tendem a ser uma desvantagem para a indústria imobiliária, uma vez que tornam o empréstimo menos apelativo. Estes ETFs também podem ter mais risco do que investimentos tipicamente conservadores, como os títulos do Tesouro. Durante períodos de altas taxas de juro, menos investidores estão dispostos a assumir esse risco.
Neste momento, pode ser uma boa altura para comprar, uma vez que se espera que as taxas de juro comecem a cair nos próximos meses. Na sua palestra no mês passado, o presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, insinuou fortemente que cortes nas taxas podem estar a caminho já em setembro, citando um mercado de trabalho instável e uma incerteza económica geral.
Embora as taxas de juro ainda não tenham mudado, um corte nas taxas pode ser anunciado após a próxima reunião do Fed nos dias 16 e 17 de setembro. Se as taxas caírem, isso pode incentivar um maior crescimento dentro da indústria imobiliária.
Um ETF imobiliário é adequado para você?
Os fundos imobiliários são diferentes de muitos outros setores do mercado, mas têm algumas vantagens e desvantagens distintas:
A história continua. Outro benefício do ETF de Imóveis Vanguard, em particular, é a sua baixa taxa de despesas de 0,13%. Isso significa que você pagará $13 por ano em taxas para cada $10.000 na sua conta, e com alguns fundos semelhantes cobrando taxas de 1% ou mais, isso pode economizar milhares de dólares ao longo do tempo.
Quanto você poderia ganhar com este ETF?
Apesar do potencial de ganho inferior deste fundo em comparação com ETFs de crescimento, ainda é possível obter retornos substanciais ao longo do tempo. Desde o seu lançamento em 2004, o Vanguard Real Estate ETF teve um retorno médio anual de 7,55%.
Se você investir $1.000 agora, enquanto ganha um retorno médio anual de 7,55% daqui em diante, esse dinheiro crescerá para quase $9.000 se deixado crescer por cerca de três décadas. Mas se você realmente quiser potencializar seus ganhos, pequenas contribuições mensais podem ajudá-lo a ganhar exponencialmente mais.
Diga que você começa a investir 200 $ por mês, e pode ganhar um retorno médio de 6%, 7% ou 8% por ano. Aqui está aproximadamente o que você poderia acumular ao longo do tempo, dependendo de quantos anos você investir:
| Número de Anos | Valor Total do Portfólio: 6% de Retorno Anual Médio | Valor Total do Portfólio: 7% de Retorno Anual Médio | Valor Total do Portfólio: 8% de Retorno Anual Médio | | --- | --- | --- | --- | | 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 | | 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 | | 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 | | 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
Fonte de dados: cálculos do autor via investor.gov.
Tenha em mente também que estes ganhos são além de quaisquer pagamentos de dividendos que você está recebendo. Com tempo e consistência suficientes, até mesmo contribuições mensais relativamente pequenas podem se transformar em centenas de milhares de dólares.
O ETF de Imóveis Vanguard pode ser um investimento particularmente inteligente quando as taxas de juro estão a cair, e dado o recente indicativo da Fed de que cortes nas taxas podem estar no horizonte, este fundo pode estar preparado para crescer. Com uma perspetiva a longo prazo, pode ganhar mais do que pensa.
Deveria comprar ações do Vanguard Real Estate ETF agora?
Antes de comprar ações no Vanguard Real Estate ETF, considere isto:
A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e o Vanguard Real Estate ETF não estava entre elas. As 10 ações que foram selecionadas podem produzir retornos monstruosos nos próximos anos.
Considere quando a Netflix fez esta lista a 17 de dezembro de 2004... se tivesse investido 1.000$ na altura da nossa recomendação, teria 654.759$!* Ou quando a Nvidia fez esta lista a 15 de abril de 2005... se tivesse investido 1.000$ na altura da nossa recomendação, teria 1.046.799$!*
Agora, vale a pena notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1.042% — um desempenho que supera o mercado em comparação a 183% para o S&P 500. Não perca a lista dos 10 melhores mais recente, disponível quando você se juntar ao Stock Advisor.
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*Retornos do Conselheiro de Ações até 25 de agosto de 2025
Katie Brockman tem posições nos Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF. The Motley Fool tem posições nos e recomenda os Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF e Vanguard Real Estate ETF. The Motley Fool tem uma política de divulgação.
O ETF Vanguard mais inteligente para comprar com $1,000 agora foi publicado originalmente pelo The Motley Fool
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