Com o desenvolvimento do mercado de encriptação, a negociação fora da bolsa de USDT (Tether) tornou-se uma forma comum de transação. No entanto, esse ato de compra e venda que parece simples pode esconder riscos legais, e uma pequena distração pode levar a infringir a lei.

Segundo estatísticas, até 2025, mais de 120 casos criminais relacionados à compra e venda de USDT foram investigados em todo o país, com um valor total em questão que chega a 4 bilhões de yuan. Este número surpreendente reflete as armadilhas legais potenciais nas transações de moeda virtual.

USDT é uma stablecoin ancorada ao dólar na proporção de 1:1, e seu processo de compra e venda é semelhante ao comércio de câmbio. Mas por que uma transação que parece comum pode levantar questões legais? Existem três principais situações que podem facilmente envolver crimes:

1. Realizar transações em nome de terceiros: Se você ajudar alguém a vender USDT e o dinheiro pago pelo comprador for proveniente de fraude, mesmo que você não esteja ciente, poderá ser considerado "encobrimento ou ocultação de produto de crime", enfrentando uma pena de até 3 anos ou de 3 a 7 anos de prisão.

2. Transações pessoais ou empréstimos de cartões bancários: Se o valor das transações pessoais envolver montantes de dinheiro ilícito que atinjam o padrão para abertura de um caso, isso pode constituir o crime de ajudar atividades criminosas em redes de informação. Mesmo que não atinja o padrão, pode enfrentar sanções como o congelamento da conta bancária ou multas. Empréstimos de cartões bancários ou assistência em transferências também podem ser considerados como ajuda a crimes.

3. Atividade comercial ilegal: a revenda frequente de USDT para obter lucro, a realização de grandes transações através de plataformas não oficiais, o uso de contas de terceiros ou transações em dinheiro para evitar regulamentação podem ser considerados crimes de atividade comercial ilegal.

Mesmo alegando desconhecimento, as seguintes situações podem levar a uma condenação: ter o cartão bancário congelado devido a transações semelhantes, preços de transação claramente desviados do mercado, comunicação através de ferramentas de comunicação anônimas, entre outras.

Para evitar riscos legais, recomenda-se verificar rigorosamente a origem dos fundos, recusar transferências de contas não registradas, e exigir que a outra parte forneça comprovantes de movimentação de fundos. Ao mesmo tempo, controle a frequência e o montante das transações, evitando transações de alta frequência e de grandes montantes. O risco de transações que excedem 50.000 ou que têm um volume mensal superior a 200.000 aumenta significativamente. Se o cartão bancário for congelado, todas as transações devem ser imediatamente interrompidas e um advogado deve ser consultado para analisar possíveis questões legais envolvidas.

Ao participar de transações no mercado de criptomoedas, é crucial compreender e cumprir as leis e regulamentos relevantes. Somente realizando transações dentro dos princípios legais e regulamentares é que se pode garantir que os direitos próprios não sejam violados, evitando assim a violação acidental da lei.