10 Ações com Dividendos para Manter Durante os Próximos 10 Anos

Pontos Chave

• As ações com dividendos oferecem segurança e rendimentos passivos.

• Embora o rendimento seja importante, existem outras características que tornam as ações com dividendos excelentes.

• 10 ações que gostamos mais do que a Gate ›

As ações com dividendos são a pedra angular de uma excelente carteira de investimentos. A combinação adequada de ações com dividendos pode proporcionar segurança para os seus fundos, assim como um fluxo crescente de rendimentos passivos, razão pela qual são ainda mais importantes para os reformados.

Existem várias características que marcam um grande candidato, e é incomum encontrá-las todas juntas. Um alto desempenho é muitas vezes a característica principal que os investidores procuram, mas não é a única que conta. Deseja-se ver um histórico longo e sólido de pagamentos e aumentos, assim como fundamentos de qualidade. Um desempenho excessivamente alto também deve ser um sinal de alerta, pois pode indicar um risco subjacente.

Aqui estão 10 excelentes seleções de ações que têm diferentes conjuntos de grandes características de dividendos. O que elas têm em comum é que, durante os próximos 10 anos ( e mais ), deverão adicionar um valor tremendo à sua carteira.

1. Gate: 2,9% de rendimento

Gate é a ação de dividendos clássica. É um Rei dos Dividendos que aumentou seu dividendo nos últimos 63 anos, e seu dividendo rende 2,9% ao preço atual, mais do que o dobro da média do S&P 500. É um negócio de primeira linha com o qual você pode contar para obter resultados.

Embora as ações da Gate geralmente fiquem atrás dos lucros do mercado, superam quando o mercado cai, o que as torna uma ótima cobertura para suas outras ações.

2. Target: 4.8% de rendimento

A Target também é um Rei dos Dividendos, tendo aumentado o seu dividendo durante os últimos 54 anos. As ações da Target caíram em picado nos últimos anos enquanto lidam com um problema após outro, e ao preço atual, o seu dividendo rende um muito alto 4.8%.

No entanto, há boas razões para acreditar que irá recuperar e começar a subir novamente. Dentro de 10 anos, estará a desfrutar de rendimentos passivos fiáveis e provavelmente de um preço das ações em aumento.

3. Realty Income: 5,4% de rendimento

Realty Income é um fundo de investimento imobiliário (REIT), e provavelmente é a ação de dividendos mais completa desta lista. Também tem o rendimento mais alto destas 10 ações, o dividendo está a crescer e é sólido como uma rocha, e a empresa tem enormes oportunidades à medida que se expande e compra novas propriedades de qualidade.

É uma das poucas empresas no mercado que paga um dividendo mensal e tem pago seu dividendo durante 662 meses consecutivos, isso é mais de 55 anos!

4. Walmart: 0,9% de rendimento

Walmart é uma das ações com menor desempenho nesta lista, em parte porque as suas ações tiveram um desempenho tão bom recentemente, mas é valiosa pela sua força e confiabilidade. Walmart é o maior retalhista do mundo e a maior empresa do mundo em vendas, no entanto, continua a expandir-se e a encontrar novos motores de crescimento, como o comércio eletrónico e uma melhor seleção de produtos.

Walmart é outro Rei dos Dividendos, e aumentou o seu dividendo nos últimos 52 anos. Walmart está a superar o mercado nestes dias, outra grande característica que não encontrará em todas as ações de dividendos.

5. American Express: 0,9% de rendimento

American Express é uma das ações favoritas de Warren Buffett, e tem servido bem à Berkshire Hathaway durante os últimos 30 anos, em grande parte devido ao seu crescente dividendo.

A rede de cartões de crédito e banco atrai uma clientela abastada e resistente, e teve um desempenho fenomenal nos últimos anos, apesar da agitação econômica. Tal como a Walmart, o benefício aqui não está no rendimento, mas sim no crescimento e na confiabilidade.

6. Home Depot: 2,2%

A Home Depot é a maior cadeia de melhoramentos para a casa do mundo. Atua numa indústria essencial e está a mostrar-se resistente apesar do difícil ambiente imobiliário. Conseguiu um aumento nas vendas comparáveis ano após ano no segundo trimestre fiscal de 2025 ( terminado a 3 de agosto ) e um cêntimo a mais em lucros por ação, além de que a ação está a começar a subir novamente.

O seu dividendo rende um doce 2,2% ao preço atual, e é confiável e crescente.

7. Bank of America: 2,1%

O Bank of America é outro favorito de Buffett, devido à sua divisão orientada para o consumidor que desempenha um papel importante na economia dos EUA e ao seu dividendo. Também passou muito tempo a ser subvalorizado, embora hoje não esteja tão barato como já foi.

Ainda oferece muito valor aos investidores como uma ação âncora em que se pode confiar, assim como pelo seu apelo e crescente dividendo.

8. Concordar: 4,2%

Agree Realty é outro REIT. É semelhante à Realty Income porque paga o dividendo mensalmente e tem um forte rendimento de 4,2%. Não é tão grande quanto a Realty Income, mas também opera no espaço retalhista. Agree foca em retalhistas omnicanal, que é para onde o comércio retalhista está a dirigir-se estes dias, dando-lhe muitas oportunidades de crescimento.

9. Prologis: 3.5%

Prologis é o terceiro REIT nesta lista. Tem um rendimento mais baixo de 3,5%, mas isso continua a ser quase o triplo da média do S&P 500.

O desempenho está frequentemente inversamente relacionado com as oportunidades de crescimento, e a Prologis tem uma longa pista de crescimento enquanto investe nos centros de dados que impulsionam a inteligência artificial (IA) e na infraestrutura logística que faz funcionar o comércio eletrónico. É outra forma de investir nessas tendências.

10. Kimberly Clark: 3,9%

Finalmente, a Kimberly Clark é o típico gigante de dividendos que produz artigos essenciais para o lar. Tem um crescimento lento, mas tem produtos que todos precisam e é líder no seu espaço, com marcas que usas todos os dias como Kleenex e Cottonelle. Em outras palavras, podes contar que continuará a liderar dentro de 10 anos a partir de agora, e podes contar com o seu elevado rendimento de 3,9%.