#美国终止政府停摆危机 No meio da noite do ano passado, um trader ligou-me, com a voz a tremer: a conta tinha sido marcada por suspeitas de fraude, acabara de falar com a polícia e perguntaram-me se eu ia ter problemas.

Eu disse-lhe diretamente: não te preocupes, isso não significa que estás a cometer um crime.

Muitas pessoas, ao ouvirem que uma moeda virtual está envolvida em um caso, ficam assustadas, pensando que estão a cometer uma ilegalidade. A realidade é — no país, nunca foi proibido que indivíduos comprem e vendam ativos digitais, mas uma coisa está clara: assumem os riscos, e se houver problemas, ninguém vai ajudar. É como se pudesses caminhar por um caminho estreito à noite, mas se caíres, não esperes que alguém te ajude.

**Como responder às perguntas da polícia?**

「Por que concordou em devolver o dinheiro? Está envolvido em branqueamento de capitais?」
Muitas pessoas respondem errado a esta pergunta.

A resposta correta é: estou disposto a negociar o reembolso, isso não significa que me declare culpado. Devolver o dinheiro é para desbloquear a conta e ganhar tempo; às vezes, o que devolvo não é dinheiro, mas liberdade.

**Sobre ter antecedentes criminais**

「Se não colaborar, fica com antecedentes?」 — isto pode ser a mentira mais absurda que já ouvi.

Contanto que se possa provar que não somos suspeitos e colaborar com a investigação, a polícia não deixará antecedentes nem congelará todas as contas bancárias. Mas atenção a duas situações:
🔴 Conta de nível 1 relacionada com o caso: aviso do Banco Central, todas as contas bloqueadas
🟡 Conta de nível 2 relacionada com o caso: após esclarecer a suspeita, geralmente consegue-se desbloquear

**O mercado de criptomoedas é uma atividade de risco**

Muitas pessoas nem sequer sabem fazer análise fundamental, e acabam por aprender da pior forma. Não pense que está seguro por não ter mexido com dinheiro sujo — muitos fundos passam por várias mãos, de segunda, terceira, quarta mão, e você nem sabe de onde veio.

Minha sugestão é simples:
Se não entende a origem do dinheiro, não toque nele
Se o dinheiro chega rápido, investigue primeiro
Você não precisa daquele pequeno lucro, o que precisa é de segurança e consciência

**O que aprendi em oito anos**

Depois de oito anos neste mercado, vi pessoas ficarem ricas da noite para o dia, e também vi quem entrou e saiu. Quem consegue sobreviver não é necessariamente quem ganha mais, mas quem mantém a cabeça fria, sabe quais armadilhas evitar e consegue manter seus princípios.

Se agora estás preocupado com fundos suspeitos ou contas congeladas, podemos conversar. Afinal, neste setor, a experiência às vezes vale mais que a sorte.