Mesmo que os números no papel sejam bonitos, se não puder sacar, é tudo em vão.

Na semana passada, um amigo pediu ajuda — ele ganhou mais de vinte mil na exchange, mas quando foi fazer o saque, o cartão bancário foi bloqueado diretamente. O atendimento ao cliente deixou apenas uma frase: "em investigação", e ele ficou bloqueado por dois meses e meio, desesperado.

Ele não trabalha com atividades ilegais ou faz operações proibidas. Simplesmente, ao sacar, não prestou atenção aos detalhes e foi marcado pelo sistema de controle de risco como suspeito.

Esse tipo de coisa não é incomum. Aqui estão alguns erros comuns que a maioria das pessoas inevitavelmente enfrentará:

• Receber dinheiro ilícito ao fazer uma transferência OTC, podendo afetar todas as contas na cadeia de fundos
• Transferir imediatamente após uma grande entrada, acionando alertas de transações suspeitas do banco
• Ainda mais grave: misturar salário e fundos de criptomoedas na mesma conta, e uma vez bloqueada, as despesas diárias ficam paralisadas

Para dizer de forma pouco elegante, nove em cada dez jogadores acabarão sendo pegos.

Quer evitar essas armadilhas? Aqui estão algumas dicas de experiência prática:

**1. Escolha plataformas de destaque**
Exchanges maiores têm sistemas de controle de risco mais completos, e as fontes de fundos são mais limpas. Segurança sempre vem em primeiro lugar.

**2. Evite saques em USDT**
Stablecoins são atualmente os principais alvos de monitoramento. Transferir para BTC ou ETH, por exemplo, reduz bastante o risco.

**3. Use cartões bancários separados**
Tenha um cartão exclusivo para entradas e saques, e não o misture com o cartão de hipoteca ou de salário.

**4. Não mexa no dinheiro imediatamente após chegar na conta**
Deixe o dinheiro na conta por mais de 24 horas antes de movimentar, para evitar ser marcado por modelos de "entrada e saída rápida".

**5. Escolha o horário certo**
Procure gerenciar fundos durante o dia de trabalho. Operar no madrugada é mais propenso a acionar alertas de controle de risco.

E se realmente for bloqueado?

• Espere os três primeiros dias, pois às vezes é uma decisão errada do sistema que se resolve automaticamente
• Se não for desbloqueado, entre em contato com o banco, pergunte quem fez o bloqueio e o motivo exato
• Tenha provas preparadas, como registros de transações e capturas de tela na blockchain, para explicar sua situação

A verdade no mundo das criptomoedas é simples: o dinheiro só é realmente seu quando está no seu bolso.

Por mais que os números no papel aumentem, isso não é o que importa. Poder sacar com segurança é que é verdadeiro talento.