Como a encriptação de investimentos pode minimizar riscos? Segredo essencial para investidores em encriptação obterem lucros garantidos.

No mercado de ativos de criptografia com flutuação intensa, os investidores frequentemente enfrentam um dilema: como reduzir o risco sem sacrificar o potencial de lucro? A resposta está no clássico princípio de investimento da diversificação de riscos.

De forma simples, diversificar o risco significa alocar fundos em vários ativos, cuja correlação entre as taxas de retorno é relativamente baixa, a fim de alcançar o objetivo de diversificação do risco. Isso permite reduzir o risco sem comprometer os rendimentos.

Por que a diversificação de riscos é crucial para investidores em ativos de criptografia

Na teoria do investimento, o “risco” pode ser interpretado como a possibilidade de diferença entre o retorno real e o retorno esperado, o que, claro, inclui a possibilidade de perda do capital. O mercado de ativos de criptografia é especialmente assim, pois sua flutuação é muito superior à dos mercados financeiros tradicionais.

Cada instrumento de investimento envolve diferentes graus de risco, que podem ser divididos em risco de mercado e risco não de mercado. O risco de mercado refere-se a alguns riscos que podem afetar o mercado em geral, como mudanças nas taxas de juro, redução de impostos ou recessão econômica.

No mercado de encriptação, esses riscos incluem mudanças nas políticas regulatórias, ambiente macroeconômico, liquidez global, entre outros.

O risco não de mercado refere-se ao risco único de projetos de investimento individuais. No campo da encriptação, isso pode ser questões da equipe de um projeto específico, falhas técnicas, ataques de hackers ou falta de liquidez.

O risco de mercado é algo que os investidores não podem evitar, o que explica por que um token com bons fundamentos pode também cair quando o mercado em geral despenca. O risco não relacionado ao mercado refere-se a riscos específicos de projetos de investimento individuais, e os investidores podem alcançar o objetivo de reduzir o risco não relacionado ao mercado através da diversificação dos investimentos.

Oportunidades de risco descentralizado reveladas pelos dados de tokens da Gate Exchange em 26 de novembro

De acordo com os dados da CoinMarketCap, em 26 de novembro de 2025, o mercado de ativos de criptografia apresentou uma tendência de alta, com vários preços de moeda atingindo novos máximos recentes. Aqui estão os cinco principais tokens com maior aumento nesse dia:

• MON (Monad)：Preço atual：$0.46 | Aumento：+44.78% | Capitalização de mercado：$508,314,406
• IP (Story)：Preço atual：$2.99 | Flutuação：+22.72% | Valor de mercado：$992,477,737
• SPX (SPX6900)：Preço atual：$0.64 | Variação：+13.36% | Capitalização de mercado：$597,223,959
• QNT (Quant)：Preço atual：$88.90 | Variação：+12.41% | Capitalização de mercado：$1,073,288,776
• KAS (Kaspa)：Preço atual：$0.507 | Flutuação：+12.29% | Capitalização de mercado：$1,367,983,459

Enquanto isso, outros ativos de criptografia como $GAS têm um preço de $2.190000, valor de mercado de $142.25M, DGRAM tem um preço de $0.005961, flutuação +6.83%.

Esta ronda de aumentos concentra-se principalmente em novas blockchains e projetos de infraestrutura, refletindo a atenção do mercado à inovação tecnológica. Para investidores que desejam diversificar riscos, este fenômeno de rotação entre diferentes setores ilustra exatamente a importância do investimento diversificado — não se perde a oportunidade de todo o mercado por causa de não ter investido em um único setor.

Estratégias específicas para diversificar riscos na encriptação de investimentos

Classe de ativos diversificada

Diversifique os investimentos em diferentes tipos de ativos de criptografia:

• Ativos de criptografia de destaque: como Bitcoin, Ethereum
• Novas blockchains: como Monad, Kaspa
• Projetos de infraestrutura: como Quant
• Moeda conceito popular: como SPX6900
• Moeda utilitária: como GAS

Configuração de ativos com diferentes valores de mercado

• Ativos de mercado (Top 10 por capitalização): relativamente robustos, flutuação baixa
• Ativos de médio porte (topo de mercado 11-50): equilíbrio entre crescimento e risco
• Ativos de pequena capitalização (valor de mercado acima de 50): alto risco, alta recompensa

Investimento entre mercados e entre setores

Para diversificar ainda mais os investimentos, pode distribuir os fundos em diferentes mercados, onde as subidas e descidas não ocorrem ao mesmo tempo.

No campo dos ativos de criptografia, isso pode ser entendido como:

• Diversificação em diferentes setores: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, metaverso, etc.
• Descentralização de diferentes ecossistemas: ecossistema Ethereum, ecossistema Polkadot, ecossistema Cosmos, etc.
• Descentralização em diferentes regiões geográficas: projetos de criptografia sob regulamentações de diferentes países

Erros comuns e práticas corretas para diversificar riscos

Erro um: Insuficiência de diversificação

Muitos investidores acreditam que manter 10 tipos diferentes de moedas é diversificar o risco, mas se essas moedas pertencem ao mesmo setor (como todas sendo moedas DeFi), na verdade, o risco não foi efetivamente diversificado. A verdadeira diversificação de risco é construir uma carteira com correlações mais baixas.

Erro 2: Excessiva dispersão

Alguns investidores mantêm centenas de moedas, o que pode levar à dispersão da atenção, dificultando a pesquisa aprofundada de cada projeto. A teoria de gestão de portfólio de Markowitz acredita que, desde que o coeficiente de correlação dos retornos de dois ativos não seja 1 (ou seja, completamente positivo), a diversificação em dois ativos tem o efeito de reduzir o risco.

E para uma carteira de ativos composta por várias classes de ativos independentes, desde que o número de ativos que a compõem seja suficientemente grande, o seu risco não sistemático pode ser completamente eliminado através deste tipo de investimento diversificado.

Prática correta: estratégia núcleo-satélite

• Ativos principais (70-80%): alocar em ativos principais que são relativamente robustos e têm valor a longo prazo
• Ativos satélites (20-30%): alocados em projetos emergentes com risco mais elevado, mas potencial de retorno também mais alto.

Diversificar riscos não é a solução para tudo, mas é necessário

É importante lembrar que a diversificação dos investimentos apenas reduz o risco, não o elimina completamente. Especialmente quando o mercado de criptografia sofre uma queda geral, a correlação entre diferentes ativos pode aumentar temporariamente, resultando em uma diminuição do efeito da diversificação do risco a curto prazo.

No entanto, a diversificação do risco, a longo prazo, é benéfica para o retorno do portfólio, bem como (ou) para aumentar o retorno esperado. Para os investidores que concentram seus investimentos em um único ativo, uma vez que esse ativo tenha problemas, as perdas serão devastadoras.

E ao investir de forma diversificada, “se os fundos forem distribuídos igualmente entre 50 ações, mesmo que uma empresa falhe, a perda representará apenas 2% do total investido”. Este princípio aplica-se igualmente ao investimento em ativos de criptografia.

Conclusão

A diversificação de riscos é uma ferramenta de gestão de riscos indispensável para investidores em ativos de criptografia. Com o apoio de plataformas de ativos diversificados como a Gate, os investidores podem construir portfolios diversificados com mais facilidade.

O aumento na Gate.io nesta rodada concentrou-se no desempenho do mercado de novas blockchains e projetos de infraestrutura, sendo uma perfeita interpretação da rotação entre diferentes setores. Os investidores devem prestar atenção ao desenvolvimento subsequente e à construção do ecossistema desses projetos, mas ao mesmo tempo, devem estabelecer suas próprias estratégias de investimento diversificado para se manterem estáveis e longevos em um mercado de criptografia com flutuações acentuadas.

Lembre-se da essência de diversificar riscos: não se trata de maximizar os lucros, mas de evitar a concentração de riscos. Sob este princípio, os investidores podem desfrutar do alto potencial de retorno do mercado de Ativos de criptografia enquanto controlam efetivamente o nível de risco de todo o portfólio de investimentos.