【Após desistir do trading de curto prazo, como os novos investidores devem reconstruir um sistema de investimento correto?】

Um, reconstrução cognitiva: primeiro jogue fora todas as crenças erradas.

Após uma falha em operações de curto prazo, o primeiro passo não é encontrar uma estratégia, mas sim recalibrar a própria "lógica cerebral".

1. Aceitar uma realidade: pessoas comuns não ficam ricas rapidamente com investimentos de curto prazo.

A fonte de lucro do trading de curto prazo é:
•Diferença de informação
•Vantagem de velocidade
•Sistema de negociação
•Qualidade psicológica
•Profundidade de experiência
•Fundos institucionais
•Disciplina a longo prazo

É normal que a maioria das pessoas não tenha muito.

2. Reconhecer por que o investimento a longo prazo é mais adequado para pessoas comuns

A vantagem das pessoas comuns não é a velocidade, mas sim:
•Fluxo de caixa estável (salário)
•Período de tempo longo
•A mentalidade consegue suportar ganhar dinheiro lentamente
•Pode-se confiar nos juros compostos, permitindo que o tempo ganhe dinheiro para nós.
•Não é necessário confrontar instituições diretamente.

3. Reconhecer que as perdas passadas são uma taxa de aprendizagem, e não uma falha.

As pessoas que realmente falham:
•Perdeu dinheiro
•Mentalidade desmoronou
•Sair do mercado

A verdadeira pessoa que cresce:
•Perdeu dinheiro
•Aprendeu a experiência
•Mudar para uma pista que se adequa melhor a si
•Cada vez mais estável no mercado

Dois, reconstrução de métodos: três direções para estabelecer um "sistema de investimento robusto"

Após desistir do trading de curto prazo, o caminho de investimento mais adequado para a maioria das pessoas costuma ser uma das três opções a seguir ou uma combinação delas:

Direção um: fundos de índice de baixa frequência + sistema de investimento regular (o mais simples e eficaz)

Aplicável a:
•Trabalhadores de escritório
•Não tenho tempo para acompanhar o mercado
•Quero aumentar o valor de forma estável
•Não quero oscilações emocionais
•não pesquisar ações individuais

Lógica central:
• O índice representa a qualidade média da economia do país.
•A probabilidade de alta a longo prazo é extremamente alta
•Investimento sistemático com hedging automático contra volatilidade
•Os juros compostos aumentam com o tempo

Esta é a forma com a maior taxa de vitória para pessoas comuns.

Direção dois: Investimento em fundamentos (perspectiva empresarial, e não perspectiva de preço das ações)

Aplicável a:
•Disposto a aprender
•disposto a observar a indústria, observar os relatórios financeiros
•Quero escolher uma boa empresa por conta própria
•O período de tempo é de 2 a 5 anos

Método central:
1. Escolher bem o setor (prosperidade a longo prazo)
2. Escolher bem a empresa (fosso de proteção, fluxo de caixa, crescimento definido)
3. Escolher um preço razoável
4. Manter a longo prazo, não ser afetado por flutuações de curto prazo

Este sistema é um pouco mais difícil do que o de curto prazo, mas o retorno pode ser maior e também é mais "compreensível e controlável".

Direção Três: Swing + Compra a Baixo do Lado Esquerdo (apenas em grandes oportunidades)

Aplicável a:
•Com alguma experiência de mercado
•Saber como avaliar o valor e o sentimento
•não querer ser completamente passivo

Características:
•Não seguir os altos
•Não fazer board
•Não seguir as tendências
•Apenas atuar na área de "subavaliação + pânico"
•Raramente atua, mas com alta taxa de sucesso

Esta é uma forma comum utilizada por investidores experientes.

Três, reconstrução da mentalidade: transforme-se de "apostador" em "investidor"

O que mais machuca as pessoas no trading de curto prazo não é perder dinheiro, mas sim ter a mentalidade distorcida.

É necessário reconstruir a mentalidade:

1. Defina o objetivo: o que você quer é ganhar dinheiro de forma estável, e não emoção.

A emoção do curto prazo fará você pensar que:
•Manter-se atento ao mercado = Profissional
•Trocas frequentes = Habilidade
•Grande volatilidade = Grande oportunidade

Na verdade:
•Ganhar dinheiro de forma estável depende do sistema
•Em vez de paixão, sorte ou emoção

2. Dê a si mesmo um "período de refrigeração emocional"

Os danos a curto prazo precisam de tempo para se recuperar.

Sugestão:
•Parar completamente o trading de curto prazo por 1–3 meses
•Não realizar operações de alta frequência
• Apenas fazer revisões, aprender e registrar
•Deixar o sistema de negociação passar de um estado de "impulsivo" para um estado de "racional"

3. Abandonar a mentalidade de "virar o jogo com um único voto"

É necessário entender:
•O investimento não deve depender de uma ou duas grandes jogadas.
• Deveria depender de várias pequenas vitórias + juros compostos estáveis
•O poder dos juros compostos é grande o suficiente para mudar vidas
•Quanto mais rápida a rota para a riqueza, maior o risco de falência.

Deixe os investimentos voltarem à velocidade normal.

Quatro, construção do sistema prático: de negociação caótica → negociação estruturada e clara

O "sistema correto" após desistir do trading de curto prazo deve ter as seguintes características:

(1) Modelo de alocação de ativos claro

Por exemplo:
•50% fundo de índice
•30% Ações de alta qualidade
•20% rendimento fixo ou dinheiro

A proporção pode ser ajustada de acordo com a preferência de risco.

(2) Existem princípios de compra e venda claros.

Por exemplo:
•Não seguir altas
•Sem posição completa
•Comprar apenas quando a avaliação estiver baixa
•Comprar com planejamento, vender com disciplina
•Defina antecipadamente os pontos de grandes perdas

Você precisa transformar "ideias" em "regras".

(3) Hábito fixo de revisão (uma vez por semana é suficiente)

Registo:
•O que aconteceu no mercado esta semana
•Por que comprar? Por que vender?
•Quais são os cenários futuros?
• O seu estado mental está estável?

Isto fará com que você passe de negociação emocional → negociação lógica.

(4) Caminho para a melhoria na aprendizagem (passo a passo)

Sugestão de ordem de estudo:
1. Finanças Comportamentais (compreender como as emoções afetam os investimentos)
2. Princípio do Investimento em Índices
3. Métodos de avaliação (PE, PB, DCF)
4. Estrutura de Pesquisa da Indústria
5. Avaliação do Modelo de Negócio
6. Teoria da Alocação de Ativos

Não aprenda tudo de uma vez, aprenda cada vez mais devagar.

V. Objetivo final: fazer do investimento uma forma de ganhar dinheiro "lenta, mas segura".

Os investidores bem-sucedidos têm um ponto em comum:

Não correr atrás da rapidez, não arriscar a vida, não lutar por vitórias momentâneas, mas sim ganhar de forma estável, deixando o tempo trabalhar para si.

Quando você abandona o curto prazo e reconstrói o sistema, a disciplina e a lógica:
•O investimento não é mais angustiante
•A volatilidade não é mais um medo
•Os rendimentos tornam-se estáveis
•A mentalidade está cada vez mais estável
•O dinheiro está cada vez mais fácil de ganhar

Você realmente passará de apostador a investidor maduro.