#加密货币监管 O Banco Construction Bank bloqueou a conta por uma observação na transferência "Dogecoin desta semana". Parece absurdo, mas por trás disso reflete o endurecimento abrupto das direções regulatórias. Depois de tantos anos neste meio, já vi muitas pessoas serem congeladas, terem limites impostos ou até terem suas contas permanentemente encerradas por um descuido.

A questão-chave é — os bancos querem que você prove que a observação da transferência "não tem relação com moedas virtuais". Como provar isso? Com que evidências? Com extratos bancários? Certidão de casamento? Essa lógica é insustentável, mas quem manda é o banco. Essa é a realidade atual: órgãos reguladores e instituições financeiras estão reforçando suas ações, e qualquer traço que possa estar relacionado a moedas virtuais é considerado "alto risco".

Meu conselho para quem quer permanecer neste campo por mais tempo: primeiro, não mencione nomes de criptomoedas na observação de transferências bancárias, nem mesmo de forma involuntária; segundo, separe estritamente contas pessoais de contas de negociação; terceiro, o ambiente atual já não permite participar de negociações de moedas virtuais através de bancos tradicionais no país. Em vez de se esconder e acabar sendo penalizado, é melhor abraçar canais de conformidade de forma proativa.

Não é alarmismo, é uma lição de sangue e lágrimas de quem já passou por isso. Aqueles que ainda atuam na zona cinzenta da lei, cedo ou tarde serão punidos. Em vez de esperar serem congelados, é melhor ajustar a estratégia agora.