A TradFi é uma oportunidade para os utilizadores de criptomoedas? Como ela difere de ETF e RWA?

TradFi pode ganhar destaque no mercado de criptomoedas, indicando que as oportunidades de lucro no Web3 e no mercado de criptomoedas realmente estão a diminuir.

Em dezembro de 2025, de acordo com o ciclo do mercado de criptomoedas, este mês deveria ser uma celebração de uma grande alta, com muitos veteranos do setor de moedas digitais sonhando que esta rodada de alta poderia realizar a liberdade financeira.

No entanto, a realidade é: altcoins presos, MEME zerado e contratos liquidando💔

Observando o mercado financeiro tradicional, ouro, prata e outros metais preciosos atingindo novas máximas, enquanto o mercado de ações dos EUA mantém uma subida estável. Isso faz com que usuários ou investidores de criptomoedas não apenas se questionem, mas também pensem que investir em ouro pode ser mais lucrativo do que especular com criptomoedas.

TradFi significa Finanças Tradicionais, relacionado a metais preciosos, petróleo e ações. Mas o termo TradFi provavelmente é uma palavra nova criada pela indústria de criptomoedas, semelhante a DeFi, GameFi, etc., porém a maior diferença é que TradFi é centralizado, ao contrário de descentralizado.

Do ponto de vista do objetivo, TradFi, ETF e RWA têm como propósito promover a integração do mercado de criptomoedas Web3 com o sistema financeiro tradicional. Apenas o ETF tende a facilitar o fluxo de fundos tradicionais para o mercado de criptomoedas, enquanto TradFi e RWA oferecem aos usuários de criptomoedas uma alternativa quando não há oportunidades de lucro no mercado de criptomoedas.

Tabela comparativa das diferenças principais entre TradFi, ETF e RWA

Resumindo:

TradFi: plataformas de troca de criptomoedas oferecem uma variedade de opções de investimento aos seus usuários.

ETF: instituições financeiras tradicionais oferecem uma forma de negociar criptomoedas para seus clientes tradicionais.

RWA: plataformas que suportam negociações na blockchain oferecem uma maneira de participar de ativos tradicionais na blockchain.

A característica comum é que plataformas de negociação ou instituições financeiras que lançam esses setores podem obter mais fundos e taxas de transação.

Para o investidor comum em criptomoedas, há oportunidades de lucro com TradFi?

TradFi não é algo novo, ao contrário de DeFi em 2020 ou GameFi em 2021, que trouxeram efeitos de enriquecimento rápido. Os ativos de investimento de TradFi, como petróleo, ouro, ações, quase não apresentam possibilidades de valorização ou desvalorização abrupta, exceto em eventos de cisne negro.

Por outro lado, TradFi é um passo importante para o desenvolvimento do setor de criptomoedas, permitindo que investidores tenham acesso a mais ativos de investimento e métodos mais convenientes. Quando o mercado de criptomoedas não oferece melhores oportunidades de lucro, os usuários podem também abraçar TradFi para investir em outros ativos, como comprar ouro com USDT ou USDC em momentos de crise geopolítica ou políticas extremas.