Guia completo de investimento em ações dos EUA: Como os iniciantes podem começar a ganhar dinheiro do zero

Por que investir em ações dos EUA?

Nos mercados financeiros globais, o mercado de ações dos EUA é conhecido pelo seu tamanho, alta liquidez e transparência institucional. Com um volume de negociação diário superior a 100 bilhões de ações, essa atividade garante que o mercado seja difícil de manipular artificialmente, proporcionando um ambiente de investimento relativamente justo.

Muitas empresas multinacionais — seja a Alibaba, JD.com, empresas de internet asiáticas, ou TSMC, Starbucks, marcas globais renomadas — optam por listar-se nos EUA. Por quê? Porque os EUA são o mercado de circulação de capital mais fluido do mundo, podendo oferecer às empresas maior escala de financiamento e uma base de investidores mais ampla.

Para investidores individuais, investir em ações dos EUA apresenta quatro vantagens principais:

Negociação de baixo limiar — É possível comprar a partir de 1 ação, sem restrição de “lot”. Se o preço da Tesla for 260 dólares, você pode entrar com apenas 260 dólares. Em comparação, o mercado de Hong Kong exige a compra de pelo menos 100 ou 1000 ações, e na A-share (Ações na China continental) o mínimo é 100 ações, o que significa que você precisa de mais capital inicial.

Escolha extremamente diversificada — Mais de 8000 empresas listadas nos EUA, abrangendo setores como tecnologia, saúde, consumo, energia e mais. A Nasdaq concentra gigantes tecnológicos como Apple, Amazon, Google, sendo considerada o berço de empresas inovadoras.

Sistema de negociação flexível — Utiliza o sistema T+0, permitindo comprar e vender ações no mesmo dia, ao contrário do sistema T+1 na A-share. Além disso, suporta posições longas e curtas, respondendo a diferentes condições de mercado.

Custos relativamente baixos — Taxas de corretagem de apenas 0,5%-1% (para negociações eletrônicas), muito inferiores a outros mercados. Além disso, os lucros de investimentos em ações nos EUA são isentos de imposto sobre ganhos de capital, tornando o retorno de investidores de longo prazo mais competitivo.

Regras básicas de negociação de ações dos EUA

Antes de investir, é fundamental entender o funcionamento do mercado de ações dos EUA.

Horários de negociação e bolsas

Os EUA possuem três principais bolsas: Bolsa de Nova York (NYSE), Nasdaq e Bolsa de Valores dos EUA (AMEX).

Horários de negociação normais (Horário da Costa Leste):

• Horário de verão: 9h30 - 16h00
• Horário padrão: 10h30 - 17h00
• De segunda a sexta-feira

Negociação pré-mercado (antes da abertura):

• Horário de verão: 4h00 - 9h30
• Horário padrão: 5h00 - 10h30

Negociação pós-mercado (após o fechamento):

• Horário de verão: 16h00 - 20h00
• Horário padrão: 17h00 - 21h00

Dica: A liquidez na negociação pré e pós-mercado é menor, podendo haver spreads maiores, com maior risco.

Sistema de negociação e liquidação

• Sistema de negociação: T+0 (compra e venda no mesmo dia)
• Liquidação de fundos: T+2 (o valor é transferido em até dois dias úteis após a operação)
• Moeda de negociação: Dólar americano (USD)
• Limite de variação de preço: Não há, mas há mecanismos de interrupção (circuit breakers) em caso de queda acentuada do mercado
• Taxas: 1% para operações manuais, 0,5%-1% para negociações eletrônicas

Atenção ao fuso horário: se você estiver na Ásia, o horário de abertura do mercado será durante a madrugada. Traders de curto prazo precisam monitorar frequentemente, enquanto investidores de longo prazo são menos afetados.

Três formas de investir em ações dos EUA comparadas

Dependendo do seu capital, tolerância ao risco e ciclo de investimento, você pode escolher diferentes métodos.

Método 1: Compra direta de ações físicas

Este é o método mais tradicional e direto — comprar ações reais, tornando-se acionista de uma empresa listada.

Para quem é indicado: investidores com capital estável, buscando ganhos de longo prazo

Vantagens:

• Sistema T+0 permite responder rapidamente às mudanças de mercado
• Taxas de corretagem muito baixas (apenas comissão do corretor)
• Isenção de imposto sobre ganhos de capital, aumentando o retorno líquido
• Risco das ações relativamente controlado

Desvantagens:

• Requer tempo para estudar ações e setores
• Processo de abertura de conta mais complexo
• Risco de concentração se escolher ações erradas

Como abrir conta e comprar?

• Investidores de Taiwan: através de sub-brokers, com corretoras locais enviando ordens para corretoras no exterior. Taxa de aproximadamente 1%.

• Investidores na Malásia: plataformas como Malacca Securities, M+ Global, Moomoo, Rakuten Trade. Taxas variam de 3,8 a 25 dólares. Atenção à retenção de 30% sobre dividendos.

• Usuários na China continental: via corretoras como Futu NiuNiu, WeBull.

Método 2: Investimento em ETFs de ações dos EUA

ETF é “Exchange Traded Fund” — um fundo que reúne ações de várias empresas. Você compra uma única cota e diversifica seu risco.

O mercado de ações dos EUA oferece uma vasta gama de ETFs: de tecnologia, saúde, dividendos altos, títulos, etc.

Para quem é indicado: investidores que não querem escolher ações específicas, buscando diversificação de risco

Vantagens:

• Diversificação, evita apostar tudo em uma única empresa
• Taxas de gestão muito baixas (exemplo: VOO com 0,04%, um décimo do ETF de Taiwan)
• Menor necessidade de monitoramento constante

Desvantagens:

• Retorno médio, difícil superar o mercado
• Necessidade de entender estratégias diferentes de ETFs
• Risco de spread, especialmente nos primeiros 30 minutos após a abertura

Onde comprar ETFs dos EUA?

Firstrade é uma plataforma popular, que desde 2018 oferece negociação de ETFs sem comissão.

Método 3: Negociação de Contratos por Diferença (CFD)

CFD é um derivado financeiro baseado na variação de preço das ações. Você não possui as ações reais, mas negocia contratos de acordo com a movimentação de preço.

Para quem é indicado: investidores com capital limitado, alta tolerância ao risco, buscando ganhos de curto prazo

Vantagens:

• Baixo valor de entrada (às vezes apenas 50-100 dólares)
• Alto leverage, potencializando ganhos com pouco capital
• Sistema T+0, possibilidade de posições longas e curtas
• Um único conta permite negociar ações, forex, ouro, criptomoedas e outros ativos

Desvantagens:

• Risco elevado por uso de alavancagem, possibilidade de perder mais que o capital investido
• Não recomendado para iniciantes
• Requer disciplina rígida de gerenciamento de risco e stop-loss

Atenção: CFD é um produto de alto risco, indicado apenas para investidores que compreendem bem os riscos e possuem reserva financeira suficiente.

Qual conta é mais adequada para iniciantes?

Corretoras de ações dos EUA geralmente oferecem dois tipos de conta, com características distintas:

Conta à vista (Cash Account)

• Capital mínimo de abertura: cerca de 500 dólares
• Permissões de negociação: apenas compra (long), sem venda a descoberto
• Liquidação: T+3
• Indicado para: total iniciante, foco em investimentos de longo prazo

Conta com margem (Margin Account)

• Capital mínimo de abertura: acima de 2000 dólares
• Permissões de negociação: compra e venda a descoberto, uso de alavancagem
• Vantagem: potencializa retorno usando alavancagem
• Risco: alavancagem aumenta tanto ganhos quanto perdas

Investimentos recomendados para longo prazo

A seguir, algumas ações de empresas com potencial de valor a longo prazo (apenas referências, avalie sua situação antes de investir):

Gigantes da tecnologia

• Apple (AAPL): líder em eletrônicos de consumo
• Microsoft (MSFT): gigante de cloud e software
• Amazon (AMZN): e-commerce e cloud
• Nvidia (NVDA): líder em chips de IA

Saúde

• Johnson & Johnson (JNJ): conglomerado global de saúde

Consumo tradicional

• Procter & Gamble (PG): uma das maiores empresas de bens de consumo
• Walmart (WMT): gigante do varejo
• Starbucks (SBUX): marca global de cafés

Representantes de economias emergentes

• Alibaba (BABA): líder em comércio eletrônico e finanças na China

Três passos para iniciantes

Passo 1: Abrir conta Escolha uma corretora adequada, prepare documentos de identidade e comprovação de fundos, preencha o cadastro online. A análise costuma levar de 1 a 3 dias úteis.

Passo 2: Depositar fundos Transfira dólares via transferência bancária ou remessa internacional. Garanta que o saldo atenda ao mínimo exigido (500 dólares para conta à vista, 2000 dólares para margem).

Passo 3: Realizar ordens Acesse a plataforma, pesquise o código da ação, insira a quantidade e envie a ordem. Com sistema T+0, a operação é instantânea, e o dinheiro fica disponível em até dois dias úteis.

Dicas essenciais para iniciantes

Investir em ações dos EUA não é jogo de azar, mas uma avaliação racional do desempenho das empresas e do mercado. O investidor Warren Buffett, por exemplo, não acerta todas as previsões, mas acumula experiência ao passar por crises financeiras, aprendendo a lidar com diferentes ambientes de mercado.

Três regras de ouro:

1. Entenda antes de agir — Estude as regras de negociação e análise fundamental antes de investir
2. Gerencie riscos com disciplina — Especialmente ao usar alavancagem, defina limites de perda
3. Invista pensando no longo prazo — Juros compostos e crescimento sustentável trazem melhores resultados

O caminho do investimento em ações dos EUA exige paciência e aprendizado contínuo. Não busque ganhos rápidos; encare cada operação como uma oportunidade de aprender e evoluir no mercado de capitais.