De Griffain para Almanak: análise aprofundada dos líderes do setor DeFAI e seus mecanismos de funcionamento

O Brilho e os Obstáculos do DeFi

Finanças descentralizadas (DeFi) são, sem dúvida, a pedra angular do Web3, construindo um sistema financeiro global, aberto e sem permissões, que liberta empréstimos, negociações e gestão de ativos das tradicionais intermediários. No entanto, após vários anos de desenvolvimento, o DeFi enfrenta obstáculos evidentes na experiência do utilizador: operações complexas de carteiras, taxas de Gas elevadas, ecossistemas multi-chain fragmentados e uma quantidade crescente de incidentes de segurança, formando barreiras difíceis de ultrapassar para o utilizador comum. É neste contexto que surge um novo paradigma que combina inteligência artificial (IA) e finanças descentralizadas — o DeFAI — com o objetivo de tornar o DeFi inteligente, simples e omnipresente.

O que é o DeFAI? Definição e Visão Central

DeFAI é uma combinação de “DeFi + AI”, cuja missão principal é usar tecnologia de inteligência artificial para abstrair a complexidade do DeFi, reduzir a barreira de entrada do utilizador e introduzir capacidades de decisão autónoma e automação, libertando maior eficiência financeira e criatividade. Não pretende substituir o DeFi, mas sim atualizá-lo com inteligência. Atualmente, o ecossistema DeFAI centra-se em três grandes áreas:

1. Camada de abstração: esconder a complexidade das operações subjacentes através de interfaces de linguagem natural.
2. Agentes de negociação autónomos: implementar traders de IA que aprendem, executam e otimizam estratégias de forma autónoma.
3. dApps alimentados por IA: integrar profundamente IA em aplicações descentralizadas específicas, reforçando as suas funcionalidades.

Áreas-chave do ecossistema DeFAI e análise de projetos representativos

Camada de abstração: tornar a interação com DeFi tão simples quanto uma conversa

O objetivo da camada de abstração é atuar como um tradutor inteligente entre o utilizador e os protocolos blockchain complexos. Os primeiros arquitetos centrados na intenção otimizaram o percurso de negociação, e agora, com a IA, os utilizadores podem realizar operações complexas na cadeia através de comandos de linguagem natural conversacional.

• Griffain: plataforma de agentes de IA generalista que permite aos utilizadores executar, via diálogo, desde transferências básicas até automação de tarefas complexas (como DCA de investimento periódico), criar Memecoins e configurar condições de airdrops, expandindo significativamente as capacidades de utilizadores não técnicos.
• Orbit: plataforma que enfatiza funcionalidades cross-chain, tendo integrado mais de 117 blockchains e 200 protocolos. Os utilizadores podem realizar swaps de ativos, staking e outras operações entre diferentes cadeias num único interface, gerindo eficazmente carteiras dispersas.
• Neur: posiciona-se como “copiloto do ecossistema Solana”, construído com Solana Agent Kit, focado em fornecer assistência inteligente para operações na cadeia para utilizadores de Solana. A sua natureza open source promove rápido desenvolvimento e inovação comunitária.

Agentes de negociação autónomos: o seu trader de IA 24/7

Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais baseados em regras fixas, os agentes de negociação autónomos compreendem o ambiente, raciocinam e aprendem continuamente. Representam uma transição de “automação” para “inteligência”.

• Almanak: fornece agentes de IA quantitativos de nível institucional. A sua inovação central reside na execução de simulações Monte Carlo em redes EVM bifurcadas, incorporando variáveis reais como MEV e custos de Gas na avaliação de estratégias. Utiliza ambientes de execução confiáveis (TEE) para proteger a privacidade das estratégias e carteiras não custodiais para garantir a segurança dos fundos.
• Importância da infraestrutura de validação: à medida que os agentes gerenciam maiores volumes de fundos, a verificabilidade do seu comportamento torna-se crucial. Além do TEE, frameworks transparentes como o zkML (aprendizagem de máquina com provas de conhecimento zero) estão em desenvolvimento para assegurar decisões confiáveis e verificáveis. Este é um desafio e uma oportunidade chave na camada de infraestrutura do DeFAI.

dApps alimentados por IA: aplicações financeiras inteligentes

Estas aplicações integram profundamente IA em cenários financeiros específicos, criando novos produtos.

• Ecossistema Mode Network: como Layer 2 que atrai desenvolvedores de IA+DeFi, o Mode hospeda vários projetos inovadores, como o ARMA (agente de mineração de stablecoins autónomas, desenvolvido pela Giza Tech) e o Modius (agente de mineração autónoma de Balancer LP baseado em Autonolas). Os detentores do token nativo $MODE podem receber airdrops de projetos de agentes de IA na ecossistema.
• Outras direções inovadoras: por exemplo, o agente ASYM, focado na previsão de tendências de Memecoin, que analisa dados on-chain e de redes sociais para encontrar alpha; plataformas como Cod3x que oferecem ferramentas sem código para criar e personalizar seus próprios agentes de negociação facilmente.

Observação de dados de mercado de projetos-chave

O setor DeFAI ainda está na fase inicial, com alta volatilidade nos projetos.

Perspectivas futuras

O DeFAI marca a transição do DeFi de “finanças programáveis” para “finanças inteligentes”. Desde a camada de abstração que simplifica a interação, até aos agentes de decisão autónomos e às dApps nativas inteligentes, este setor está a reimaginar o que o financiamento descentralizado pode ser. Prevê-se que a competição futura se concentre na fiabilidade dos modelos de IA, na sustentabilidade das estratégias dos agentes e na segurança técnica de toda a pilha.

Para os exploradores da comunidade Gate, recomenda-se:

1. Estudar profundamente e compreender a essência: distinguir se o projeto é impulsionado por tecnologia ou por hype, focar nos casos de uso reais de modelos ou agentes de IA, mecanismos de validação e background da equipa.
2. Experimentar com passos pequenos e gerir riscos: usar testnets ou fundos pequenos para experimentar produtos e sentir sua capacidade de resolver problemas reais. A maioria dos projetos nesta área está na fase inicial, com alta volatilidade e risco.
3. Observar ecossistema e infraestrutura: além dos projetos de aplicação, as infraestruturas subjacentes que suportam o funcionamento do DeFAI (como TEE, zkML, computação descentralizada) também oferecem oportunidades de valor a longo prazo.

O próximo capítulo do DeFi será escrito por IA, e o Gate continuará a fornecer insights de ponta, ambientes de negociação seguros e uma vasta seleção de projetos. Acesse já o Gate e explore as possibilidades ilimitadas do DeFAI e de outros ecossistemas emergentes de criptomoedas.